原文:http://www.dof.taipei.gov.tw/dof/consumer/newsrelease.html
98/01/31 投资境外基金一定要透过合法的基金销售机构，以维护自身权益
资料来源：行政院金融监督管理会
发布日期: 2008/12/24
行政院金融监督管理委员会 公告
主旨：公告银行业于九十八年度春节连续假期前五个营业日(九十八年一月十九日至九十
八年一月二十三日)每天营业时间由下午十五时三十分延长至十七时三十分。
依据：银行法第五十一条。资料来源：行政院金融监督管理会
发布日期: 2009/1/31
金管会表示，过年期间民众如取得年终奖金或红包，想要投资理财，一定要透过合法的金
融机构，慎选合法的金融商品。鉴于过去常发生投资人透过非法销售机构，投资境外基金
或投资型保单连结之境外基金而上当受骗，遭受财务损失。金管会特别提醒，一些非法的
机构，常以私人财富管理师、基金销售平台等名义，向投资人兜售非法的境外基金，或以
基金名义号召，实际兜售为非法的投资型保单。金管会呼吁投资人，投资境外基金请一定
要透过合法的基金销售机构，投资前更应再次确认投资标的，以确保自身投资权益。
目前常见的非法销售机构，多以下列名义来招揽客户：(1) XX财务顾问公司、(2) XX资产
管理公司、(3) XX基金销售平台、(4) XX国际顾问公司、(5) XX国际投资人信托….等，
试图用与“证券投资信托公司”、“证券投资顾问公司”相类似的公司名称来混淆投资人
、鱼目混珠；而其常用的促销态样有以电话行销、亲友推荐或同学关系多层次传销，有些
直接举办说明会向投资人兜售境外基金，投资人在投资境外基金时应详加注意。
至于要如何判断境外基金销售机构的合法性？目前境外基金的合法销售机构只有证券投资
信托股份有限公司、证券投资顾问股份有限公司、证券经纪商、银行(或信托业)等管道，
投资人可以从公司的名称初步判断销售机构的合法性。此外，投资人也可至中华民国证券
投资信托暨顾问商业同业公会网站((www.Sitca.org.tw)：产业现况分析\境外基金\其他
资讯，或是境外基金资讯观测站(announce.fundclear.com.tw/MOPSFundWeb/)查询你的境
外基金销售机构是否合法，以及所投资的境外基金是否有通过主管机关的核备。
此外，要提醒投资人，透过非法基金销售投资境外基金不但纠纷多，还隐含下列五大风险
，投资人应特别留意：
第一、非法的基金销售公司或基金平台可能是空壳公司，均未向任何国家主管机关申请核
准设立。
第二、非法的基金销售公司或基金平台可能并未实际向境外基金公司下单，投资将无保障
。其所推出之自有品牌基金亦可能是空壳基金，经理人可能任意挪用基金资产，并制作虚
伪之投资报酬率以引诱投资人。
第三、投资人未经合法销售管道购买境外基金，将无法取得境外基金相关资讯，以充分了
解投资风险。
第四、透过非法的销售机构由于资讯不透明，或是销售人员的刻意隐瞒，投资人常常无法
了解应负担的各项费用及计算基准，可能需要支付高额手续费或其他费用。
第五、向非法销售机构买境外基金如果产生纠纷时，无法依相关法令寻求协助。
为了防范非法境外基金销售机构所衍生的投资纷争，近来金管会除了积极宣导投资人知悉
相关常识与判断方式，亦请投信投顾公会等周边单位以购买入口网站（google及yahoo）
关键字方式，于投资人在搜寻特定关键字时（如基金），出现警语以提醒投资人注意；此
外，金管会也主动移送相关违法案件，敦请检调单位进行侦查，为取缔不法，金管会亦鼓
励民众，除注意保障自身权益外，如发现有不肖人士，非法销售基金情事，可检具相关具
体事证向金管会或司法单位检举，以共同维护市场秩序。