小弟来分享一下，我一开始也是像您一样坚持指数投资，不过后来因为某些因素在29岁就买房了（2000多万），两年后涨到近3000万，差了将近1000万
反观指数投资的部位，现在全部才600多万，都还没有不动产增值的多呢！而且明年打算等宽限期到了透过转增贷，把涨幅弄出来继续投资指数
所以买房其实有助于你的指数投资，不要小看房贷这个低利率杠杆的威力呀！
※ 引述《Godfrey (小清新)》之铭言：
: 小弟今年年底就要满39了...
: 目前单身
: 想娶20多岁或30出头皮肤好的女生
: 每天早上起来精神会比较好~XD
: 目前经济能力已经足够在台北买房甚至新房
: 但买房的后果会造成钱滚钱的力度大幅下降
: 因为必须有一大部分的钱要挪出来
: 买台北房子+车位及交易杂费装潢家电等等
: 不买纸上富贵只有数字而已感觉又不是很踏实
: 目前有两种规划
: 1.先买起来放著
: 趁现在已经有能力买台北房的时候
: 先在原生家庭附近买一间三房+坡平的车位
: 然后继续住在原生家庭
: 反正现在房子保值放著也不太会跌价
: 等有美眉要跟我一起住的时候再搬过去
: 2.继续将大量资金投入金融市场里
: 这是我目前正在做的
: 随着各国金融股价指数
: (台湾、美国、日本、欧美等国家)
: 都在历史新高徘徊
: 目前我的资产水位也在历史的最高 : 用钱滚钱资产累积的速度真的很快
: 尤其是本金越来越多的时候更有这种感觉
: 其实我蛮犹豫的到底该选上述哪一条路走
: 因为用钱赚钱的速度快又多
: 当然也有资产泡沫的风险存在
: 如果选择第一条买房策略
: 除了要先投入一大笔资金进房产外
: 剩下留在身边的钱也不能做太高风险的投资
: 因为会有资产泡沫的风险而有可能影响到后续房贷的还款能力
: 但如果继续用钱滚钱继续维持现阶段状况的话
: 我也快40岁了~
: 没有房子继续住原生家庭
: 即使参加联谊有后续发展
: 对方会不会因为我没房
: 而影响到后续定下来稳定发展
: 或约会时少了一个能单独相处的空间而无法长久?