昨天6号要存钱存不进去
发现我的永丰大户帐户变问题帐户
随即拿起ATM旁的电话问客服
客服说 暂时锁住进出交易
我问为什么 客服说她看不到
要我去开户分行询问
因为我有股票今天7号要扣款
客服说不影响
那就放心了 不然变违约交割
刚刚去开户分行
经理帮我查了一下原因
说我三个月现金存了四百多万
触发系统的关系 所以被锁住
问我为何存那么多钱
我说因为回家会经过分行
存钱进去买股票 或是资金调度比较方便
今天帮我呈上去
最慢明天会解除
作者:
grandpa (阿公or爷爷)
2026-09-07 09:48:00小额也锁大额也锁就算了 锁之前不通知真的很糟糕
作者:
awin519 (你好，找到你的鲔鱼了吗?)
2026-09-07 09:56:00不是啊 里面如果钱不够股票不就违约了
作者:
cityport (马路不平避震故障)
2026-09-07 10:29:00他应该是问你那400万现金从哪来的？涉及洗钱防制
只能说能逃离鬼岛就快逃…金管会外行领导内行真的会把金融体系越搞越退步
作者:
sh960215 (<<<0.0>>>)
2026-09-07 10:41:00我也被全支付锁过打去客服才知道
peggy 为什么不会被锁请问原po是用atm 存还是临柜存？
作者:
slchao (slam)
2026-09-07 13:21:00第三行就atm，不想临柜存，臭了吗
作者:
famet (就这样吧)
2026-09-07 13:42:00之前也被锁过，而且锁了后就被标注了，之后很容易再被锁，后来我就消户了
作者:
alloc (韭菜)
2026-09-07 14:30:00现金 ATM存钱 大额 触发风控蛮正常的,临柜让问一下注记应该就没事了
作者:
wtfconk (mean)
2026-09-07 14:57:00一般户头警示就算了,证券户就跟交割有关,钱进进出出不行?真的是尽搞些有的没的整老百姓很会,然后诈团继续猖獗…
作者:
luludo (等待...)
2026-09-07 14:59:00那像有人要自地自建的，本来手边就要有些现金，真的是搞小老百姓...
作者:
iLtz (噗~)
2026-09-07 15:14:00永丰ACH存款转入一个月最多发动3次从自己其他帐户转入
这样大家都会很难过，倒不如立法暴力团防治法直接把诈骗黑道列名管制，不然大家都别生活了
作者: zetazko (zeta) 2026-09-07 17:23:00
我知道你还有别家银行（误）
锁一下 确认一下 是必要之恶 完全没问题网军别带风向 我就没被锁 哪有什么大家 支持政府打击诈骗集团 诈骗集团被卡 很急
作者:
prussian (prussian)
2026-09-07 18:04:00几百万要搬，就算没免费次数我是会直接让它赚省得麻烦但有人不知是省习惯了还怎样，就会领两百万现钞到对街存搞到惊动行员警察还上新闻
作者:
finhisky (finhisky)
2026-09-07 18:58:00打麻将赢钱
作者:
eddy13 (eddy)
2026-09-07 19:37:00之前某政治人物的老婆就这样子做而被盯上，所以银行管控这个完全不意外
作者: dt1980 2026-09-07 20:40:00
短时间内多次去ATM存进几百万的，不觉得这举动真的很像是诈骗车手拿到赃款跑去ATM存入集团指定帐户吗？会被银行端注意到封锁不意外吧，有大额现金要存尽可能还是临柜吧，银行确定是本人存到自己帐户的应该也不会有什么意见，不然就其他帐户相互设约转方便股票买卖时大额资金转移。
作者:
IanLi (IanLi)
2026-09-07 21:25:00大量现金存入本来就容易有风控，这没做好KYC就变成洗钱风险
作者:
hihi29 (无)
2026-09-07 21:31:00真有钱 有400多万闲钱现金可以存
作者:
tingiy (2375)
2026-09-07 21:39:003个月 四百万的现金转帐可能比较低调吧
作者:
wtfconk (mean)
2026-09-08 04:39:00几百万搬家有很异常吗?看不爽某间银行把存款搬到隔壁也没啥啊,至于为何要用ATM存款,就是因为现在囉哩叭嗦的规定太麻烦,不然扰民是怎么来的…
作者:
dj720c (dj720c)
2026-09-08 09:41:00诈骗集团会把钱拿去ATM存吗？
作者:
wtfconk (mean)
2026-09-08 10:32:00楼上是在指名诈骗集团是谁囉?这么直白送造谣证据?
诈骗集团很喜欢把钱拿去ATM存呀 还喜欢拆小额 怎么有人急了 笑死 土崩喔
要搬到别间银行用汇款就好了，谁会领现金用ATM存，要护航也有逻辑一点
作者:
es612 (半调子柠檬)
2026-09-08 15:23:00反而诈团都知道化整为零拆小额存 所以锁到的常常是ㄧ般民众
作者:
MarcW ( )
2026-09-08 16:00:00真的很讨厌有人啥事都要扯政治，然后文也不看清楚就问问题
作者:
abo7151 (布)
2026-09-08 16:32:00国泰自己帐户互转多笔后领出都会被锁
作者:
wtfconk (mean)
2026-09-08 17:04:00诈骗集团喜欢存钱…可以转就可了…免洗想带风向就认真点再者你扯诈骗集团就算了,敢指名道姓诬赖人,出事就不要该
ATM存钱本是一个便利功能 怎么能直接默认人家是诈骗集团? 根本逻辑支离破碎 不然干脆所有ATM都关掉这功能好了侦测到异常ok 重点是要锁也要先通知 正常证券户也会有股票交易纪录 银行不可能看不到 要是钱刚好不够造成违约交割 银行要赔吗?
ATM是偶尔方便存小额 本来就不是密集存大额用的 正常使用完全没事 诈骗样态被锁刚好而已 当然该锁阿正常来说薪水 货款都不会是用ATM啦 台积电的金流量会用ATM存吗
就怀疑是诈骗帐户了 锁还要先通知你喔？这主管机关真无能 政策是真的扰民
作者:
prussian (prussian)
2026-09-09 12:48:00单次存款最多200张，四百万要存20次以上, 更别提单日提款上限15万。当成车手或洗钱是很正常的。虽然银行给过但内部一定已经被标记
作者:
grandpa (阿公or爷爷)
2026-09-07 17:48:00小额也锁大额也锁就算了 锁之前不通知真的很糟糕
作者:
awin519 (你好，找到你的鲔鱼了吗?)
2026-09-07 17:56:00不是啊 里面如果钱不够股票不就违约了
作者:
cityport (马路不平避震故障)
2026-09-07 18:29:00他应该是问你那400万现金从哪来的？涉及洗钱防制
只能说能逃离鬼岛就快逃…金管会外行领导内行真的会把金融体系越搞越退步
作者:
sh960215 (<<<0.0>>>)
2026-09-07 18:41:00我也被全支付锁过打去客服才知道
peggy 为什么不会被锁请问原po是用atm 存还是临柜存？
作者:
slchao (slam)
2026-09-07 21:21:00第三行就atm，不想临柜存，臭了吗
作者:
famet (就这样吧)
2026-09-07 21:42:00之前也被锁过，而且锁了后就被标注了，之后很容易再被锁，后来我就消户了
作者:
alloc (韭菜)
2026-09-07 22:30:00现金 ATM存钱 大额 触发风控蛮正常的,临柜让问一下注记应该就没事了
作者:
wtfconk (mean)
2026-09-07 22:57:00一般户头警示就算了,证券户就跟交割有关,钱进进出出不行?真的是尽搞些有的没的整老百姓很会,然后诈团继续猖獗…
作者:
luludo (等待...)
2026-09-07 22:59:00那像有人要自地自建的，本来手边就要有些现金，真的是搞小老百姓...
作者:
iLtz (噗~)
2026-09-07 23:14:00永丰ACH存款转入一个月最多发动3次从自己其他帐户转入
这样大家都会很难过，倒不如立法暴力团防治法直接把诈骗黑道列名管制，不然大家都别生活了
作者: zetazko (zeta) 2026-09-08 01:23:00
我知道你还有别家银行（误）
锁一下 确认一下 是必要之恶 完全没问题网军别带风向 我就没被锁 哪有什么大家 支持政府打击诈骗集团 诈骗集团被卡 很急
作者:
prussian (prussian)
2026-09-08 02:04:00几百万要搬，就算没免费次数我是会直接让它赚省得麻烦但有人不知是省习惯了还怎样，就会领两百万现钞到对街存搞到惊动行员警察还上新闻
作者:
finhisky (finhisky)
2026-09-08 02:58:00打麻将赢钱
作者:
eddy13 (eddy)
2026-09-08 03:37:00之前某政治人物的老婆就这样子做而被盯上，所以银行管控这个完全不意外
作者: dt1980 2026-09-08 04:40:00
短时间内多次去ATM存进几百万的，不觉得这举动真的很像是诈骗车手拿到赃款跑去ATM存入集团指定帐户吗？会被银行端注意到封锁不意外吧，有大额现金要存尽可能还是临柜吧，银行确定是本人存到自己帐户的应该也不会有什么意见，不然就其他帐户相互设约转方便股票买卖时大额资金转移。
作者:
IanLi (IanLi)
2026-09-08 05:25:00大量现金存入本来就容易有风控，这没做好KYC就变成洗钱风险
作者:
hihi29 (无)
2026-09-08 05:31:00真有钱 有400多万闲钱现金可以存
作者:
tingiy (2375)
2026-09-08 05:39:003个月 四百万的现金转帐可能比较低调吧
作者:
wtfconk (mean)
2026-09-08 12:39:00几百万搬家有很异常吗?看不爽某间银行把存款搬到隔壁也没啥啊,至于为何要用ATM存款,就是因为现在囉哩叭嗦的规定太麻烦,不然扰民是怎么来的…
作者:
dj720c (dj720c)
2026-09-08 17:41:00诈骗集团会把钱拿去ATM存吗？
作者:
wtfconk (mean)
2026-09-08 18:32:00楼上是在指名诈骗集团是谁囉?这么直白送造谣证据?
诈骗集团很喜欢把钱拿去ATM存呀 还喜欢拆小额 怎么有人急了 笑死 土崩喔
要搬到别间银行用汇款就好了，谁会领现金用ATM存，要护航也有逻辑一点
作者:
es612 (半调子柠檬)
2026-09-08 23:23:00反而诈团都知道化整为零拆小额存 所以锁到的常常是ㄧ般民众
作者:
MarcW ( )
2026-09-09 00:00:00真的很讨厌有人啥事都要扯政治，然后文也不看清楚就问问题
作者:
abo7151 (布)
2026-09-09 00:32:00国泰自己帐户互转多笔后领出都会被锁
作者:
wtfconk (mean)
2026-09-09 01:04:00诈骗集团喜欢存钱…可以转就可了…免洗想带风向就认真点再者你扯诈骗集团就算了,敢指名道姓诬赖人,出事就不要该
ATM存钱本是一个便利功能 怎么能直接默认人家是诈骗集团? 根本逻辑支离破碎 不然干脆所有ATM都关掉这功能好了侦测到异常ok 重点是要锁也要先通知 正常证券户也会有股票交易纪录 银行不可能看不到 要是钱刚好不够造成违约交割 银行要赔吗?
ATM是偶尔方便存小额 本来就不是密集存大额用的 正常使用完全没事 诈骗样态被锁刚好而已 当然该锁阿正常来说薪水 货款都不会是用ATM啦 台积电的金流量会用ATM存吗
就怀疑是诈骗帐户了 锁还要先通知你喔？这主管机关真无能 政策是真的扰民
作者:
prussian (prussian)
2026-09-09 20:48:00单次存款最多200张，四百万要存20次以上, 更别提单日提款上限15万。当成车手或洗钱是很正常的。虽然银行给过但内部一定已经被标记
作者:
yixianl (yxan)
2026-09-09 21:54:00可以临柜较省时省事却选择较麻烦且让人怀疑的方式用ATM这么大额本来就很有问题有什么400万交易需要现金不能汇款的现金还要点钞机防伪钞
作者:
jery1017 (jery1017)
2026-09-09 22:15:00存证券户说要交割不就好了 银行只是要名目
作者:
yixianl (yxan)
2026-09-09 13:54:00可以临柜较省时省事却选择较麻烦且让人怀疑的方式用ATM这么大额本来就很有问题有什么400万交易需要现金不能汇款的现金还要点钞机防伪钞
作者:
jery1017 (jery1017)
2026-09-09 14:15:00存证券户说要交割不就好了 银行只是要名目
一切都是系统自动侦测锁帐户 行员很忙没时间去再次查核谁叫你要用ATM存钱到证券户引起怀疑 为了让本行的警示户统计数字更漂亮 违约交割只是小事 这就是银行要传递的态度 能吞得下去就吞 不能吞就投诉金管会+销户
一切都是系统自动侦测锁帐户 行员很忙没时间去再次查核谁叫你要用ATM存钱到证券户引起怀疑 为了让本行的警示户统计数字更漂亮 违约交割只是小事 这就是银行要传递的态度 能吞得下去就吞 不能吞就投诉金管会+销户