上海商银与高检署签订“可疑交易分析机制专案合作意向书” 齐力打诈
2026-04-08 15:25
经济日报 记者林劲杰／台北即时报导
上海商银（5876）于4月8日由总经理郭进一代表与台湾高等检察署签署“可疑交易分析机
制专案合作意向书”，携手强化金检合作机制，共同防堵诈骗犯罪、阻绝非法金流。
郭进一于会中表示：“本行持续精进防阻诈骗风险辨识能力及专业技能，致力守护客户资
产安全。自去年金管会施行警示帐户绩效观察指标与督促改善机制以来，本行未曾列入观
察名单。我们深刻体认金融机构肩负防制金融犯罪守门员的社会责任，透过与公部门之间
的资讯交流与合作，得以从更高、更广的视角完善防阻诈机制。”
上海商银近年积极与公、私部门交流防阻诈技术与经验，持续提升打诈效能。该行于112
年加入“鹰眼识诈联盟”，并于113年1月起导入机器学习技术筛检疑似诈骗交易，侦测效
能显著提升；另于114年与刑事局签署“反诈骗专案合作意向书”，以强化对犯罪趋势的
掌握。本年度与台湾高等检察署签署合作意向书，进一步加强防堵潜在涉诈帐户。
为协助民众提升识诈能力，上海商银除持续扩大防诈宣导外，亦于官方网站新增“防诈小
贴士”功能，协助辨识假冒该行名义之诈骗网站；同时于房贷作业流程中导入“税籍异动
即时通”及“地籍异动即时通”提醒与设定机制，以防范不动产遭冒用或诈骗，并节省客
户亲赴地政机关办理之时间。
面对诈骗手法不断翻新，上海商银表示，将持续以守护客户资产安全为首要目标，精进防
阻诈策略与科技应用，全面提升打诈成效。
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