标题：金管会加强打诈 14种异常态样列可疑帐户
来源网址:https://www.chinatimes.com/realtimenews/20260204001092-260410
日期：2026/02/04
内文：
金管会为加强预防及遏止不法份子不当利用金融服务从事犯罪，规画修正“存款帐户及其
疑似不法或显属异常交易管理办法”，增列8种疑似不法或显属异常存款帐户态样，合计
共14种可疑或异常态样让银行加强风险管理，预计最快4月中上路施行。
为预防及遏止不法份子不当利用金融服务从事犯罪，并配合诈欺犯罪危害防制条例第八条
至第十一条及其授权子法相关规定，以及参考执法机关就侦办不法案件经验与银行业者之
实务执行建议意见等。
金管会2006年订定发布“存款帐户及其疑似不法或显属异常交易管理办法”，促使银行对
存款帐户尽善良管理人责任，并建立银行与执法机关合作机制。银行局副局长王允中表示
，此次规画修法，主要为斟酌执法机关侦办不法案件经验与银行业者实务运作需求。
王允中说明，目前将疑似不法或显属异常交易的帐户分成二类，第一类是包括伪冒开户、
警示帐户及衍生管制等“确定不法”帐户，银行一发现就必须通报。第二类则是具可疑或
异常表征、有持续监控必要的帐户。
王允中指出，此次修法主要为增加列入第二类帐户的可疑或异常态样，并增订若有重大或
急迫的疑似不法或异常情形，银行可通知高检署，以利检察机关及早介入调查侦办，即时
阻断不法金流与打击犯罪，盼能强化银行与执法机关合作，共同打击犯罪。
金管会此次新增5种、调整3种列入第二类帐户的可疑或异常表征态样，加计原有内容后合
计共14种。调整的3项包括短期内频繁申请开户或“设定约定帐号”且无合理说明者、疑
似洗钱或资恐表征交易者、其他经主管机关或银行认定有疑似不法或异常交易之虞者。
新增的5种态样，包括：1.经银行得知开户提供查核的居留证等相关身分证明文件，已于
期满前遭注销或属逾期居留，或经劳动或移民主管机关通报行方不明的非本国籍人士。2.
存款帐户连结的虚拟帐号，于一定期间内多次遭通报列为警示者。
3.开户人留存手机号码与同一银行内警示帐户的开户人相同，疑为犯罪行为人使用者。4.
经银行得知客户已遭通报为失踪人口者。5.属司法警察机关所列疑涉诈骗境内金融帐户者。
银行局另外指出，已跨部会达成共识，若外籍人士符合“聘雇期满离境、终止雇佣契约离
境、行踪不明或因非法入境工作遭查处收容”等4种情况，金融机构可暂时冻结其帐户，
此项机制已在1月正式上路。

这群金管会就是个傻b 打得最后都是一般良民

我们的政府一直以来都是支持诈骗的，搞一堆表面功夫一点屁用都没有

合法掩护非法；扰民掩护诈骗

民进党政府就是笨或骗，或者笨又骗

懒得看了,对这政府完全不抱期待,昨天才刚发现玉山帐户也莫名其妙被锁,虽然行员是很客气,线上就解了,但也是对这种主管机关表示无奈…

设约定帐户也是？？

搞这些有的没的 诈骗集团抓了又放 扰民最会

诈欺犯跟车手抓到送中国，比你啥小管制有用

其他国家有把诈欺犯跟车手送到中国？

特权社会为特权服务的会有用就有鬼了，台湾诈欺洗钱犯弃保潜逃过去就不知多少了

这边怎么那么多人在崩溃

又要解决提出问题的人? 卡住正常使用者??

等等就会换另一方来说你们都不懂或都是诈团了啦

等草告预告的公告出来↓，再提供一般民众端的想法给官员囉https://law.fsc.gov.tw/DraftForum.aspx

不对诈骗提高刑罚都是本末倒置

立法院不做点事吗?