2/4 早上接到新光银行来电
行员：请问是 xxx, x 先生吗？
我：是，请问哪里找？
行员：这边新光银行
行员： 请问昨天有转一块钱到 OU 帐户，请问是本人操作吗？
我： 是，是我本人
行员： 请问转一块钱的理由是？
我： 没有理由
行员: 因为这样会触发报表产生，想知道是什么理由要转一块钱
我：没有理由，我本人帐户转本人帐户，有什么问题吗？
行员：是想要避免静止户吗？因为我看你转帐备注有打“OU 静止”
我：.... 对，没错！
行员：你要这样的话就转多一点，不要转一元这样报表会跑出来，现在很多诈骗集团会用转
一元的方式
我：我知道你们也不愿意打电话，是应主管机关要求。我本人帐户转本人帐户，而且每个月
都转也持续数月了，有什么问题？你们系统后台看不到是本人帐户转本人帐户吗？
行员：因为你有打备注，盖掉了，所以看不到是本人转帐，只知道是从永丰银行
我：转帐备注就能把是否为本人帐户转帐盖掉，那是你们系统写烂，我本人帐户转本人帐户
，有什么问题？
行员：这样报表就会跳....(中间语速很快，没记得说了什么，最后跟我讲了一句掰掰)
我也跟行员说掰掰，然后挂电话
从 2025 年中各大银行开始以打诈名义开始乱锁帐户传出不少扰民灾情后，我就设定每个月
自动转帐一元到那些不常用的银行帐户，想避免被当成静止户哪天用到的时候还要跑一趟临
柜解除很麻烦。
https://i.imgur.com/EAjhVAy.png
2025/07 设定至今也转了八次一元，新光这哪门子异常侦测系统啊？同样的行为持续八个月
后才触发……
还跟我说“因为转帐有备注盖掉是否为本人转帐”……
我也知道各家银行密密麻麻的条文当中，绝对提供银行锁帐户的依据，但是能不能先把异常
侦测系统弄好再来？
怀疑新新并之后是不是吃到台新的口水 = =
注1：银行系统绝对能看到是否为本人帐户，因为有些银行线上设定约定转帐只限本人帐号
，亦或者本人帐号转帐额度与他人帐号不同。

注一不一定，目前可以确定线上约转的方式有一种就是透过EDI转一块，而很多虚拟货币的确定就是转1块，所以转1块变成警示态样，一般行员根本上不一定能判定是本人帐号，因为个资法关系，除非授权确认要不然银行间很多时候都是不知道的。

银行"有办法"辨别是不是本人帐号 但改系统要成本要人力所以给行员打电话用的系统没有显示也是正常

你应该直接问是不是引进了台新那个正确率只有50%的AI系统？

无聊...要锁都马有理由

一楼，台新Richart的“线上约转”就是这么干Richart的作法无法同时解锁台新网络银行线上约存

那就转10元吧

行员也很辛苦 体谅一下

因为R帐的线上约转是本人操作理论上无授权问题 所以一楼说"不一定"也是没错 如果银行怕事毛又多就不给行员看

约转设定绝大多数都是金资，只有Richart愿意用eACH但一般转入交易又不会逐笔验有没有约定或是ID是否一致，所以只能出报表让行员人工验证了orz而且一般人也不能EDI/eACH/FXML，ATM管道很好辨识吧(更何况EDI/eACH/FXML会有明确的转出户名)

新光真的会打。我遇到至少两次了不过打来的妹子都可以闲聊，还不错害我都想要天天转一元了

青鸟哥电话可以要新光OL line吗0.0

台新之前那波锁帐就是每月的常态操作但某一天就锁

你转$1就可以问看看能不能加Line

XD

很多银行有打备注就会把汇款人户名盖掉吧

反正这银行只剩没几个月了

现在个人网银几乎都atm转帐电文是要怎么知道是不是本人？atm转帐电文就只带帐号跟金额给对方银行，近几年也是多个备注而已，这样要知道本人？通灵喔

转帐都能显示对象户名了 判断同ID转帐有很难?关切电话有正当理由照实回答就好

转2元会跳报表吗

下次问他，那转10元会跳吗？

土地银行我当兵后就没用过 也没被禁止户 是否有点小题大作？

新光我转666玩门号转帐也被打过，不过注记后就没事了

不问说没作为，问了又抱怨

为了防诈,系统有跳出来他要回报写报告吧,就没办法吧

还account ID勒，就跟你说转帐只有帐号跟金额丢给对方银行不懂就说不懂，很难吗？

转帐时显示的户名银行应该也看不到全名和id，真看得到存下来比对，反而有违反个资法问题其他时候要确认对方id是要花钱的，看得到也不代表他就可以存但他也不用改啊，反正银行系统这么烂，电话这么烦，还不是脚麻跑不掉继续用

我从来没想过要这样应对银行 好好问一下也不花力气也不吃亏

反而是程式要抓这种定期1元比查什么id简单多了。信不信以后会设转帐额下限，约定额度上限一年没用到就调降需每年定期更新，或是直接关这种没赚头的小额交易转帐又死赖著不走的僵尸户，通通赶去用电支三支让交易用途回归交易工具自己互转养帐户，看起来也和养来待价而沽准备整批卖给诈骗用有87%像你为什么会觉得现在atm转帐查得到 id?

备注上写叫行员不要打电话他们就不会打了

网银、ATM转帐页面会显示隐码户名那是约在去年9月左右上线的新机制：转帐交易户名查询机制，只在使用者输入收款帐号后，向转入行查询并取得收款人户名再显示，就这样而已转帐交易的电文规格就是没有ID字段

说难听点这不是行员的问题 是银行系统和政策问题不用程式 这种小学程度的SQL 甚至excel就能筛出来 是有多难

收款行是被动收受款项，无权向汇款行要求各管道原始电文以外的资料，知道这点才能讨论其他的事情ATM channel 收款方只会收到汇出行、汇出行帐号、金额汇款方可以看到隐去个资的部分户名，但隐去就代表不一样，无法证明为同一人

有关切没直接锁已经算有良心的了现在打台所以很久没接到，以前常接到就说参加活动现在"没"打台，上面漏打

前面m大t大说的那些约转验证机制 要嘛要钱要嘛要授权 当然如果哪个银行真的让我有授权的机会我会愿意 但他们当然也不想这么麻烦 所以还是压榨行员最简单最节省无误

ACH、EACH汇出方可以填入ID确认收款方为特定人，收款方不会知道汇出方ID、可以知道发动方户名（知道但不确定）FXML，汇款方可输入ID确认，收款方可知道户名（可能可以从凭证资料严格判断）FEDI，双方皆可以知道对方ID

转1元就会跳警示?那一堆网购跟拍卖都1元转帐不就被烦死?诈骗集团最好吃饱闲著给你转1元啦…那是故意要玩的才这样

除了FEDI以外的方式收款方得知的资料都不够完整，不一定可以判断，而且不管什么方式都是要钱的，收款行没收你手续费当然不愿意增加成本，大不了客户不爽不要用

类似Y拍那种虚拟帐号比较特别，与一般自然人的帐号不同。

目前虚拟货币交易所最常用1元FXML验证本人，但是银行不愿意用同样方式验证回去，通常是直接锁帐要求客户提供虚拟货币帐户持有证明应该说银行没办法用这个方式验证回去

之前注册MaiCoin服务，现代财富用汇款方式从远银汇入1元到

难怪银行都直接锁，好心还要被咬

没更新资讯的行员以为是锁诈骗测试，但实际上这是在双向确认帐户为本人持有

防静止户不用月月转吧

没事不要搞啥转1元，这已经是公认测试交易，这次没锁，也可能多搞几次或搭配其他事件而超过行动值被锁。

我转10元也接到上海关切电话..

智慧科技真的被这国家机器越玩越倒退,好意思说自己科技岛

1元测试交易还能理解，就换个金额吧

要说掩耳盗铃不如说你跟诈团手法差在哪吧，需要月月转吗

不得不说防静止户就是麻烦了点

月月转猜就是懒得手动排行事历吧 毕竟很多网银可以设月月转 但没有每季转或半年转 就像楼上说还是得勤劳点

不喜欢就直接去销户就好啦

我新光转大额到约定的本人帐户，也是被打电话关切，说法都是报表跳异常，不用为难他们，这些都是金管会扰民的政策，他们也是增加工作负担

不懂，行员跟客户说这样会跳报表的意义是什么?如果是我，会问"然后呢?"及"跳报表跟我有什么关系?"

新光已经清空没这问题XD可以跟他说是的是我本人做的就这样子 就好了报表跳出来他要打电话那是他的工作

备注写我本人转的，行吗

自从取消高利活存就清空 之前转$10缴新光卡费也被电话问

有打备注，盖掉了，所以看不到是本人转帐??有够烂那你赶快转十元! 感恩

打给你算好，我主力帐户，兆丰连打都不打直接冻结，说什么涉嫌洗钱防制，转帐过多

大概已进了台新的系统了吧 扰民

怎么可能已经换系统了 当没在公告的喔哈哈然后推文说的蛮有道理的 跨行交易就只有帐号 不会知道是不是本人的 你A银行是怎么知道B银行转来的帐号是本人呢

那你下次转两块钱

都都知道是主管机关的问题 冤有头债有主靠北金管会还是财政部好吗

你就改备注：买房贷款怎样贷款不能还1元吗

他是转入不是转出新光 新光没房贷的话1元还给谁XD