就在前几天 同事用他的薪转户转了三千块钱给我
结果我的帐号就被锁了
我还以为转帐号出去的会被锁而已
想不到收个几千块也会被锁
台新的AI是要把自己的用户全锁光吗
还是我同事其实是诈骗集团==??
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9/30补充
今天到临柜 说要解除帐号锁定还得高层审核
所以决定把钱全部领出来
领钱时还问一大堆
说你有啥卖咸猪肉的证据 可以show给他看吗
然后就开手机给他看广告
看完还问 别人怎知道你有在打广告
……………
反正搞到后来就钱领出来了 解除帐号说还要审核
无言
作者: justaID (快乐崇拜) 2025-09-29 19:45:00
大都是收款方被锁没错，目前常听到的模式： 1. 短期内密集收款，尤其汇款来自多个不同帐号，锁收款帐户 2. 短时间内收款+转出。不知道原po踩到哪一条银行AI战神的雷坑
薪转户转帐 理论上不会那么严格吧? 这样谁敢用薪转
作者:
medama ( )
2025-09-29 21:01:00可能你同事被诈骗 帐户被诈骗集团拿去用
作者:
BabyWolf (闲爱孤云静爱僧)
2025-09-29 21:06:00太常转的叫频繁测试 很久没转的叫样态可疑 反正全部都锁起来就不会有诈骗了没错
作者: justaID (快乐崇拜) 2025-09-29 21:30:00
密集收款被锁，我目前听过最扯的是公司部门聚餐，一个同事先刷卡垫付，其他同事用转帐给他，结果垫付的同事就被锁帐户了锁这种密集收款样态，最容易被错杀的大概是团购主
作者:
BabyWolf (闲爱孤云静爱僧)
2025-09-29 21:40:00银行跟银行支持者会说 本来就不应该团购 你们同是应该现金交易然后只存入一笔啦同事
作者:
sgracee (丞ç³æ¿FallinLove)
2025-09-29 21:42:00所以垫付的同事若是用电支帐户来收款，应该就不会被锁？
作者: TenRings (提姆传奇) 2025-09-29 22:54:00
台新我已经暂时不用了 锁太夸张
作者: justaID (快乐崇拜) 2025-09-29 23:07:00
电支帐户和银行帐户是两回事，电支帐户的交易，只要不是出入金到银行帐户，银行都管不著；但只要涉及银行帐户就另当别论，印象之前版上有一篇是某个 KOL 还是立委帐户，他用的支付工具有绑定银行帐户自动储值，储值对银行帐户来说类似转出交易，因常使用电支而产生多笔小额交易纪录，结果银行帐户被锁，最瞎的是该电支工具是该银行自家在推的（一时找不到那篇文章）
作者:
BabyWolf (闲爱孤云静爱僧)
2025-09-29 23:11:00是这样吗 电支交易也可以直接绑银行帐户消费扣款耶 理论上 有在储值的人 每次加个几百然后消费从余额扣 比起每笔交易都直接绑银行扣的人 已经算转出频率少很多了吧 所已有在储值的人应该比较不会触发锁帐才对啊
作者: justaID (快乐崇拜) 2025-09-29 23:27:00
那个 KOL 案例的绑电支用法是每次小额储值再扣款还是绑定帐户直接扣款，我不清楚，但不管是哪一者，都有直接涉及银行帐户的环节，而什么样的频率会被银行盯上就另当别论。至于单纯电支帐户之间的转帐，不涉及银行帐户，目前银行不会管也管不到，主要在回答21楼对电支帐户的疑问
作者: justaID (快乐崇拜) 2025-09-29 23:37:00
台新这波真的让人无言，之前最活跃在推数位交易，或各种容易产生快进快出交易纪录的活动，结果这波打炸是它乱锁出包最大感谢楼上L大找到原文，那个案例真心扯，连自家支付工具的正常使用样态都锁
作者:
BabyWolf (闲爱孤云静爱僧)
2025-09-29 23:47:00谢谢+1 悠游卡那不就一笔500 相对不频繁了也在锁@@
作者: whocare96 2025-09-30 00:00:00
当初大概2018左右，搞了一堆活动吸引年轻人来用，然后现在短短几个月差不多把这些人的罪光了
作者:
fcz973 (名蒸蛋柯南)
2025-09-30 01:12:00最近增贷投资频繁他行转进出……算了不要立旗
作者:
usedata (枫)
2025-09-30 03:47:00存款帐户及其疑似不法或显属异常交易管理办法中分类分为二类，伪冒开户警示帐户衍生管制帐户属于第一类，其他都第二类，而第二类查无不法情事下为什么有权利处置客户帐户，这部份真无法告银行求偿吗？台新是有用来换汇的，汇率是随时再变的，如果哪天被锁不管是买进卖出，这种损害到利益应该可以要求赔偿了吧
作者:
cosmite (K)
2025-09-30 04:21:00台新越来越夸张了
作者:
IanLi (IanLi)
2025-09-30 07:23:00请在原文说清楚前因后果，而不要把自己密集收到转帐这件事带风向为单次转帐造成...
作者:
tndh (Nick )
2025-09-30 07:37:00直接销户最省事
作者:
kutkin ( )
2025-09-30 08:05:00可能是同额进出被锁呀 你收3000又转3000
作者:
MJdavid (我刚出社会)
2025-09-30 08:44:00你同事那三千只是最后一根稻草
我当初被锁去临柜 光用台新自己的APP直接扣款缴卡费都被行员拿出来询问原因了 白痴银行
作者:
cosmite (K)
2025-09-30 09:33:00这串推文下来 连正常银行户都要自我审查 换间银行吧
作者:
BabyWolf (闲爱孤云静爱僧)
2025-09-30 10:10:00坐等金管会出来解释 代订午餐不能用银行帐户只能用电支
作者:
jcchou1 (jcchou)
2025-09-30 12:24:00现在担心参加ATM 集点活动不会有问题吧@@
作者:
TTPPTT (PTT)
2025-09-30 17:45:00外商银行对台湾人要求贡献度也就算了，本土银行还对本地人要求贡献度，那就是耍智障了。中信国泰富邦不也是一堆奈米户/静止户，人家就不会这样搞，而且也是有在赚钱。唉真的是将帅无能累死三军
作者: justaID (快乐崇拜) 2025-09-30 20:18:00
银行近期这一波强硬锁帐户+偏向不解锁宁愿你销户，真的很像在清的贡献度客户，但台新前几年卖命推广数位帐户吸引年轻人，年轻人多数财力都不雄厚，他们早该知道他们想吸引的客群很少大户，结果现在又找这个客群麻烦，超矛盾
作者: justaID (快乐崇拜) 2025-09-30 20:50:00
对，楼上说的跟街口合作也是好例子，目标客群绝对是年轻小资，明明一系列的活动都是在吸引小资族群，结果现在在对这个族群找麻烦
还有一个是ShopBack设定台新银行提领现金回馈免手续费。
作者: justaID (快乐崇拜) 2025-09-30 22:17:00
原po内文补充，临柜解锁被要求提供卖咸猪肉的证据.....不知道该说什么
有买卖的话的确用个人帐户会踩到某些系统警戒模式吧毕竟是有营利所得税的问题？
作者: justaID (快乐崇拜) 2025-09-30 22:52:00
“从六月开始被骂到现在了”也满辛酸，只能听命行事的第一线永远最衰
作者:
BabyWolf (闲爱孤云静爱僧)
2025-09-30 23:02:00以后帮同事订午餐比照海外高风险刷卡 先致电银行审核
作者:
IanLi (IanLi)
2025-10-01 01:12:00有补充给推，不然只说因为同事转帐真的误会大了
作者: j49222106 (ShauEeEe) 2025-10-01 05:32:00
怕以后连电支提领都会被锁现在柜员也很辛苦，工作屎就算了，还要因为乱锁帐户被民众骂
作者:
finhisky (finhisky)
2025-10-01 10:06:00笑死 刚接到行动支付客服来电 昨天想省跨转 用行支储值几万转出 这样也要跟本人核对 以后说不定行支也要被锁了
作者:
BabyWolf (闲爱孤云静爱僧)
2025-10-01 10:20:00打诈时帐户不能用来转帐 跟巡检时垃圾桶不能放垃圾一样
作者:
bemaz (得意的微笑)
2025-10-01 11:03:00KoL那个用中信帐户绑电支，电支银行扣款中信全部叫方便付-帐户储值去电支 消费或是提领去别家银行，中信方便付跟各电支共用额度，所以中信绑街口或是悠游付或是中信自家钱包消费全部叫方便付 （其他银行对应电支有其他银行名称）而那个KOL应该没有信用卡又想申请中信卡所以全部用中信帐户绑电支消费扣款结果被锁银行，其实其他银行信用卡单日小额太多笔也会被短信警示
作者:
tonyian (巨水瓶)
2025-10-01 12:32:00本来就是在清低贡献度了啊，这还需要怀疑？早就说过了，如果你的理财或是存款够多，当你触发风险行为，是银行打电话来嘘寒问暖问你，绝对不是直接锁住，这举例这么明白了，还需要啥阴谋论，简单说就是被锁的人在银行眼中都是赔钱货啦
作者: catalina0919 2025-10-01 18:55:00
已经飞奔到纯网银的怀抱了 最近爱用将来银行
作者:
DFIGHT (低調好人)
2025-10-01 21:14:00我今天去约定帐号 说到时候用一块钱测试 结果柜台吓到脸色发白 说不要大量转一块钱出去 免得触发诈骗机制
作者:
wtfconk (mean)
2025-10-02 05:53:00脸色发白是贫血吗?
作者:
WMV (珍惜现在)
2025-10-02 08:50:00咸猪肉感觉热卖很好吃
作者:
dowbane (咩咩背着羊丸丸)
2025-10-02 14:08:00就收款模式跟现在诈骗模型类似..
作者:
knowing (花轰)
2025-10-02 19:35:00太好笑了 一块钱测试不就大家会做的
作者: justaID (快乐崇拜) 2025-10-02 21:17:00
要转大额到新约定或新增的常用帐户以前，先转一块钱测试很正常+1
作者:
leito (leito)
2025-10-03 04:47:00台新逼哀战神 你敢嘴？
作者:
taohua (taohua)
2025-10-03 11:49:00想问你有几个台新户头? 只有一个的是否就不会被搞?
作者:
rockmt (Rock)
2025-10-05 15:56:00拿咸猪肉甩他脸上 证据！
作者:
li72716 (Ｗｕ.)
2025-10-05 23:50:00被嫉妒生意太好
作者:
jimyan36 (Andrew)
2025-10-06 20:57:00应该是想趁这一波踢掉没贡献的人