原讨论串： https://www.plurk.com/p/3hnuykb3s8
噗浪的人在讨论最近为了阻止诈骗的新机制
板上搜一下相关讨论板上相关的讨论好像就一篇
#1eh1Vg5g (Bank_Service)
转贴噗浪讨论原文如下：
有使用银行帐户的各位要小心，借TAG宣导，求扩散
最近银行防诈骗检查机制很严格
若帐户入帐后"立即"把钱提走(如转帐到其他帐户、领出等)
银行系统AI会视为异常金流，自动锁定该帐户自动化交易功能
(将不能使用ATM和APP转帐)，只能跑现场用临柜服务，
要到银行提供相关证明才能解
常见情况：急需用钱售物或开团收汇款，到帐后立即转走、转帐缴卡费，
甚至从ipassmoney、悠游付等电子钱包提领到自己帐户后转出去也会被锁
看到讨论串(放留言)，中信、台新、国泰各大银行都有此状况
总之不要快进快出，一旦被锁要解就超级麻烦
近期讨论串：
https://www.threads.com/@evie_6022/post/DN2sevoYjrD
近期的讨论串２：
https://www.dcard.tw/f/talk/p/259592179
作者:
kkkk1234 (k_k_k_k)
2025-08-31 19:08:00来个大风吹然后把银行都投诉一边好像也蛮好玩的
家人要刷台新的VISA金融卡 余额不足 要转钱进帐户也转不进去 问客服才说为防诈骗 久未使用的会锁锁是没关系啦 但是都没有通知阿= = EMAIL、短信都没帐户被停了不能转帐进去 签帐卡却可以注册LINEPAY自己的RICHART利率那么烂 客户把钱转走 才要锁帐户
作者:
kkkk1234 (k_k_k_k)
2025-08-31 19:44:00我也觉得锁不是问题 最大的问题是锁了不主动告知 等到顾客要用了才发现不能用真的很讨厌永远无法忘记我从他行转钱进去我的玉山后 用玉山Wallet缴纳本人玉山卡费结果被认定短期进出而被风控ㄏㄏ
觉得防诈防到扰民就不对了快进快出就可能被锁真的可笑像跑熊猫就好了 把现金的溢收款存入马上汇回公司 个人熊猫专属虚拟帐号 不就符合“快进快出”了 不汇回公司又会不让上线 所以针对快进快出我还是觉得会看金额吧 不然外送员早就被锁到该该叫了
作者:
yixianl (yxan)
2025-08-31 20:42:00银行可以这样乱锁有被诈骗的转2次以上的银行如果没有锁是不是应该就要赔偿给被诈骗的尤其是那些行员或警员有劝说的明知道被骗 银行却没有锁帐号的
而且richart一样可以登入，签帐金融卡一样可以用，如果要把人家帐户停用，这两个应该要不能使用才对
作者:
style05 (style05)
2025-08-31 21:23:00看我之前彰银的文章,这么多人来陪我,不孤单了~
作者:
bailan (Bailan)
2025-08-31 21:40:00锁了如果做一些确认就解也就罢了，前面好几个案例似乎都是锁了银行就不想让你解锁或是趁机清掉小户叫人滚似的
作者:
amicell (amicell)
2025-08-31 23:50:00几十年的邮局帐户也在上个月被锁了,最后一笔是去年十一月缴健保费,今年之后就都用台新超商缴费拿3%。邮局里面没放多少钱,半年没用就突然被锁,还好只签了个不会将帐户给第三人使用的声明,当场就解锁了。还有我爸阳信银行的帐户,一年就领个以前信用合作社时期的股利,也是这个月要把钱转出来的时候,发现金融卡被锁了。一堆长年仍有使用的帐户随便乱锁,真的超扰民。
作者:
neetcat (姆珠)
2025-08-31 23:57:00我前几天要用台银缴卡费 钱进得去 出不来还要我去临柜领 柜台说我是问题户 奇怪 我哪里做错了吗？
作者:
medama ( )
2025-09-01 03:03:00放一天过水再提领吧 不要挑战AI审查
作者:
coyoteY (マジジョテッペン)
2025-09-01 06:32:00看起来目前程式是直接抓转入马上转出的
作者:
alloc (韭菜)
2025-09-01 08:12:00邮局也被锁了 真的有够扰民 抓不到诈骗搞一般民众
作者:
tndh (Nick )
2025-09-01 08:18:00爱管会又再刷存在感了 有政府会做事
转入马上转出的判定不知道是间隔多久 5分钟 一小时 还是当天都算? 我都习惯薪水入帐后当天就转到他行常用的帐号
作者: Z4 (人因工程) 2025-09-01 10:35:00
禁现冲哟 ^.<不可以快进快出 好歹要维持起码的现金水位 去快出快进哟方丈不想被当中转站 一些无关诈骗但是方丈讨厌的样态就有可能被阴 然后再说人是AI杀的^.<穷鬼把入帐薪水马上领光 小心锁你哟
作者:
nomosa (星空下不停流浪)
2025-09-01 10:40:00我昨天为了用台新无卡提款才刚快进快出一次，来看看后续
好奇被锁的都是实体帐户吗？还是也有数位帐户？看到上面推文有Richart
作者:
bailan (Bailan)
2025-09-01 13:55:00这不管你数位或一般吧
因为我满多帐户是之前搭配一些行动支付的活动开立的第三类数位帐户，还蛮常看哪边有支付活动回馈再转钱过去扣款。像昨晚就转一笔进台企银，等凌晨12点过后用悠游付缴健保费拿回馈。
我家人的也是这样，Richard，从第三类提权到第一类，绑定Line Pay，收到Line Pay的折价券，要用的时候不能刷因为利率变很低，所以钱都转走了，有活动才会赚钱进去刷绿狗卡*转钱认同Z4说的，只是借机把看不顺眼的清掉
作者:
alloc (韭菜)
2025-09-01 14:51:00类静止户吧 银行早就想降低维护帐户成本了
他们这种搞法，以后会有个问题，就是人家的现金股利会转不进去如果被锁只是不能领钱就算了，台新居然是转入都不行
作者:
yixianl (yxan)
2025-09-01 16:34:00现在很多银行帐户优惠利率或是信用卡回馈或年费要绑自家帐户自扣快进快出是常常会有的情况这根本就是设陷阱让用户跳
作者: jjjj6 (lalala) 2025-09-01 19:52:00
现金股利通常是用eACH吧，票交所的交易在银行几乎都算临柜，只有连临柜都锁掉才会不能用
作者:
yuee (å¤å¤©åˆ°äº†)
2025-09-02 11:32:00诈骗集团搞乱金融秩序,现在银行也参一脚,到底要把民众逼到什么程度？一直扰民
10月普发现金一入帐马上转走的一定很多，看到时多少人会被锁
让人不爽的地方在于跑临柜解锁还要像犯人一样，被逐笔询问交易。而且还不保证一定解锁？
作者: soniawien (尖酸但中肯) 2025-09-03 11:05:00
防诈 跟 烦人 只有一线之隔啊~~
作者:
wed1979 (舞抖米哲夭)
2025-09-04 16:04:00台新是锁ID名下所有帐户
作者:
longya (嗯)
2025-09-07 20:17:00“薅”羊毛 用莫名其妙支语还能打错字也是奇葩