彰化银行因为在住的地方附近,又可以搭配台湾PAY转帐免手续费
所以我是拿来当中转站,约定很多帐户...
已经开数位帐户应该7~8年左右吧
因为要缴卡费和交割款,刚把其他家所有数位帐户的钱全部集中转入彰银,
然后要再转出去的时候,发现被锁了!!
我彰银帐户只会从自己其他银行帐户转进去,转出去也只会转给自己其他家银行帐户
所以这帐户完全不可能洗钱诈骗,有可能接触到其他人款项的帐户都没事
再加上行员有时会打来关心帐户资金用途,已经解释过很多次了(每次换新行员都要被问)
所以想就知道大概是因为转帐频繁之类的,把我锁起来...
打给客服也只讲晚上没法处理,只能明天处理,联络分行襄理也说没法负责
不太懂防诈骗就算了,搞到正常人是怎样...
而且只锁转出,没锁转入,锁也没任何通知,变相把我资金全部冻结
现在卡费只能迟缴了
交割款只能先去借款处理...
想问如果迟缴造成的利息联征纪录,和交割违约,银行是会负责?还是只能自己提告?
谢谢

金融管制

投诉金管会

你里面放多少钱？

先看银行给出什么原因

余额＞交割款绝对是银行的锅, 只是得跑司法流程很烦而已但我觉得银行不会傻到去锁自动扣款或交割款, 应该没事的

干麻不直接缴款,进去又出去,人家当你洗钱了啊

所以我就说 要不是一堆银行约定本人帐户非得临柜还百般刁难 多开放线上约定查核本人功能 就可以减少部份这种中转站需求 撇除打台的以外 像这种缴卡费跟交割就可以从原来的那些高利活存直接到该去的地方 不必透过中转 台湾的银行开临柜的时间只到15:30 对很多行业不方便临柜 应该对风险相对低的业务发展线上办理有数位存摺的也就算了 偏偏常常A银行要看B网银 然后B网银码姓名甚至码帐号结果A就不认 各种搞人

之前就被通知高风险帐户 你就应该要有备案了基本上我现在主力银行分散三家左右 保险箱留一部分现金爱管会搞一堆步数 一不小心就被刁到你嫌累的话就得限缩 不弄好就像现在这样 锁住更烦

将来银行可以直接线上约定他行本人帐户,不用再透过台湾pay但要登记同一手机门号

我是趁年轻时每开一家新户头就全部约定一次，也极力跟我的亲友同学建议这件事。上班之后哪有时间去银行办事。但中信我不敢申请 感觉超严格

诈骗人头户也有可能同一个人的不同帐户之间转移吧

大量左手换右手，诈骗+洗钱+人头=高风险户

频繁交易触发了安全机制吧

这跟同名帐户没有关系，纯粹是进出模式符合洗钱样态哪家银行这样搞都一样的结果以前日盛无限免费转帐，多少人转自己的帐户一样被打电话

原po你是半年没用还是一直有在用？

这板上个月就有提醒公股要开始严格了为什么你没有行动？半年都不动用帐户？

楼上有看内文？原po很常动作

公股银行蛮保守的，光彰银调额我就领教过了，台银，台企银，土银，彰银都一板一眼的，华南兆丰，一银好一些，我主要进出都是用永丰，也常转来转去，前一阵子本来一笔钱想丢台企银数位放没几天我就转走，马上打电话来问，但我觉得那只是行员的职责，毕竟我去银行汇款行员也会问一下，尤其是一些行员对老人家汇款是更小心，也是怕老人家被骗

同情 一堆人检讨正常使用者锁了服务不通知肯定有问题但台湾服务者永远最弱势检讨正常人是台湾日常

就频繁交易一直跳报表 落入系统的第二类帐户民营也会锁 很扰民但就是金管会要求的防洗钱防诈

自找麻烦，保重。

原po看起来也是很多人会有的行为看起来很正常，这次处理完后，就别用这家了吧毛一堆，我朋友之前在里面上班过老人超爱推工作也不教年轻人啥都不会没人教又要扛一堆责任笑死这家也不怎么怕金管会因为老人脸皮够厚，他不会丢饭碗没差要他写个报告还是处理他有做就好

就你的白痴同胞一直自愿被骗又不承认 只好做这种无用功来扰乱正常使用者 能怎样呢~~?

就金管会先申诉 造成费用衍生喽 但钱还是不要全投同一个少部分放也能免费转帐帐户比较好遇到这事才有解

以近因来说较无关 而以远因来说 小资族会把主要资金每10万甚至5万放在数位高利活存 有大笔缴费买股支出时需要集中 假设这些银行都能方便的线上约定同名帐户 那有预作处理就可以直接转到需要的那家 而不用产生彰银这次中转 所以如果各银行积极处理此事 还是可以部份减少这种状况

话说兆丰新版的存款开户总约定书列了一些合理怀疑的风险行为: https://tinyurl.com/db8v9nyj 第二十条:https://i.ibb.co/6R0fMCrN/megal.jpg

一堆版友推文检讨正常使用，但今天被搞，下次换做正常使用的我们也会被其他银行搞，金管会还是要投诉，问他们执行的sop跟准则在哪里，还是行员觉得有风险就锁，投诉多了，金管会就会觉得目前做法有问题只会扰民而已

之前去银行办事 银行建议集中钱到其中一家 比较方便资金管理 转帐也比较方便 现在看起来跟本就笑话

纵容银行乱搞，就像是纵然检察官乱搞、警察可以不依法行政，看到皮肤比较黑的人就说是逃逸外劳要非法盘查一样

现在是不常用要锁 太常用也要锁 呵呵

集中一家 一次全部锁起来

应该是其他银行全部转入，被怀疑是诈骗帐号

爱管会乱管时代 宁可损失利息 留存现钞以策安全

原po正常使用，扰民政策

现在这时代没有谁的话可以100%相信...就连医师都...

银行这样乱搞，会不会有一天给你锁薪转户？

诈骗帐户的钱会直接转干，不会像原po留60几万原po的行为就很多人会做的正常行为而已把钱放到几个免手续费/高利帐户有需要再转出去缴费/交割建议跟前几楼大大讲的一样、有状况一定申诉金管会让他们知道造成很多人的困扰不然这种行为早晚把全部的正常人都烧一遍

其实主管机关和银行希望减少这种交易模式 在有妥善宣传和配套下客户大部分也可以配合啦 毕竟还是有免费次数 以往多年前较常听到重复小额密集 要打台揩油的多少会有自觉 现在要管不重复不密集的大额 当然直接锁也是种力度很强的"宣传"就是 不过或许配套还可以再加强些

....没事要人家跑银行!以为大家不用上班?

客诉抱怨跟帐户金额被诈骗，银行会怎么选，应很清楚

跑银行重新约定中，分行一直强迫要我结清，说就算我转出去，以后再转进来，还是会给我锁起来，就算我提供资金来源也不行，分行襄理不管我讲什么，都态度很差的说，你就结清，结清，结清！！！

被诈骗根本不能怪银行 是人的问题 结果正常用户倒霉

坚持不要，在分行打1998直接向金管会投诉

当场向金管会投诉+1

金管会0800投诉专线：0800-869-899今天如果你刺龙刺凤的，襄理根本不敢叫你销户

现在去刺来不及了

如果证券交割户下单后才发现被锁住，他还敢叫你消户吗?

这种就要直接当着襄理面打金管会投诉...

原po这不是交割户，是他把几个帐户的钱汇到彰银，再转出去

鹰眼识诈系统 保护你的帐户啦 笑死

只是好奇如果拿交割户同时这样玩，他们会怎样反应XD

直接转进交割户扣的话应该要算正常交易...吧 毕竟从古早起很多银行交割户特别订为零或极低利息 所以常要如此 原po是彰银不知转进又转出后的用途而且说回初衷 应该没有诈骗是买股的吧@@

上面那张兆丰那个被暂停自动化存款不到一千 银行还可以主动销户喔越来越夸张了

2件事 一个是彰银 这问题有的讨论另一个是卡费 你迟缴怪彰银干嘛? 又不是彰银代扣 筹不出

当然有诈骗买股的呀..问元大就知道了

钱给代扣银行 叫什么? 不然临柜去解锁或汇款

换一间就好了，现在线上约定帐户这么方便，不太懂为什么坚持要这间

我正常使用，晚上起床去上班，转进去要缴卡费和交割款，才发现被锁，这样迟缴不能怪彰银？没任何通知，也没挡资金转入，这样挖坑给人跳！？

另外你使用的这个模式真的有问题，之前也有版友分享过了

我早上正常使用

很我记得很多线上约定都取消了，然后转帐次数也没台湾pay无限次方便

你要不要再查一下？

他都呛你要继续锁了，你之后要自找麻烦也没办法

所以"线上约定帐户这么方便"的模式应该要更推广啊如果放钱的帐户都能这么做 就可以常规正常交易不用中转不然也只是把有问题的模式塞给别家而已

是我到分行解锁，才呛我要继续锁，锁之前没任何通知

觉得原po的习惯很正常，不会有那么多时间将所有帐户彼此全部互设约定，通常都是其中一两间最方便的设定全部当中转，这样一两间的交易纪录自然频繁。如果原po 7~8年来都是这样使用，突然间被锁，而且只锁转出不锁转入造成使用者资金被扣在里面，这超级困扰的好吗如果原po推文提到的，分行的态度是直接跳针要求结清，那赞成直接投诉金管会

已经移出款项，且投诉上面那个080电话，之后能投诉的再投诉，目前跑约定中，手机不方便编辑~~

对决的结果请大大记得再上来分享

金管会0800投诉电话手机可以直拨，打1998要钱耶

官股就是可以大到不差你这个客户 不爽你就销户投诉也没有用 银行端就是有权力进出太频繁就不给你用就是不给你当资金转运站 你不爽不要用它没差

惩罚到正常老百姓 诈骗犯继续嚣张 为啥台湾政府老是不懂这个道理..........

标准的搞一般民众...垃圾防诈笑死人

彰银就...彰银行在没开始加强诈骗防治之前评价就满差了

这应该都是上面要求的吧 以后应该每间银行都会跟进吧 像最早不是台银先开始

上面要求？那怎么没有每家银行都有？台银先开始不等于是上面要求，策略同业通常也会潮来抄去策略同业通常也会抄来抄去https://i.imgur.com/qbGyZnw.jpeg

政府就是只为了看起来有在做事，但那敢挡党的金主？

跟你类似的使用模式但我是用兆丰 有临柜提权过 从没接到电话关怀 也是很频繁入出帐 这真的很看银行 总之只要是正当使用 一律投诉金管会先不过必须说像美国的银行是说关户就关户 台湾的银行不太敢这么做 所以就变相冻结 我还是宁可选冻结啦但我觉得你其实应该还有能更积极应变交割款无法转出的方式（比如说借钱）毕竟是T+2扣款 而且理专应该都会提前提醒款项尚未存入吧

原po原文有提到交割款先借款处理，卡费则迟缴（我猜意思是先缴最低，会衍生利息），最后问的迟缴导致违约交割应该只是问万一情况

这故事没这么简单，多半是已被注记高风险帐户，又有多帐户密集汇入，属于异常模式之一就被锁，看投诉结果吧。

短时间汇入

可是60万对小资，算大额，我平常也是闪放各高利数帐，如要股票款，也是各帐户转入，这案例，让我最近不敢买股...

好惨 都自己的也要被锁 那就不要给那么多优惠阿XD

现在为了打诈，银行也一堆限制规定，所以多帐户转帐的要小心1囉。

以后记得录影 让大家看看银行的嘴脸

血流成河 哈哈哈还真有人遇到违约交割风险 金管会表示尊重奉劝各位莫再贪图一些小优惠 就疯狂“洗”金流或打台游戏

原po推文更新的老襄理嘴脸实在.....

彰银真的好幸福呢！ https://ynews.page.link/Ne7vRhttps://tinyurl.com/ycyfhn9hhttps://news.cnyes.com/news/id/6058070

真有趣，用的很不开心但不想换别家？

我要换家当中转站，但是帐户我还是要保留呀，不想结清，有些股利，退税，发票什么的，一时间改不完，怕忘记还有什么没改

频繁交易也锁… 希望分行少的银行别这样搞

我的彰银是可以转出不能转入(测试转500出去正常，要把500转回去就一直失败冲回)。开户分行有寄挂号还平信说要临柜干嘛的…看完就懒得花时间用了反正里面也没留钱彰银卡费自行缴也不用手续费

果然发生了,我家人也是中信当中转站,当天直接说明完就降约转如果当天要补钱或交割真的会惨约转本来200万(约定股、期投资帐户),当天给你约转剩十万大额或频繁的都是在同一个约转投资帐户进出,他们也都看得到但是就一句"没办法更改"

你使用的模式放那家都有问题

重要交易记得要有备案不要压秒，核心帐户用途单纯些，交割帐户都有另外准备暂存帐户，不需要跨行周转。

这年头想平凡地使用帐户越来越心累了...

上面你有看原文吗,,他不是平凡好吗

不好意思，原来把钱放在高利数位活存不叫平凡，还是我应该像老一辈的人把钱放没多少利率的活存，或是随便找一家定存利率没多少的定存，还是去用储蓄险，才叫平凡~

e财宝算高利吗？ XD

他是讲原本以10万为单位放钱 所以有大笔支出时必须集中的那些帐户啦 如果说用e财宝当纯中转该避免要避免还比较能配合 如果说连那些10万的高利一起直接转到交割户的行为都要检讨 那就是叫人不能放高利没错啊

我也放一银,台银富邦,数位高利,我放进就领息钱从来没有移来移去过都要移来移去付信用卡费还晚交,付股票的钱这种我都专门户头放钱,而且会提早放进去数位帐户分散又集中就是免手续费啊

那些被骗钱的有钱人几百几千万也要转很多次才能转那么多钱吧这么频繁金额更高银行却视而不见

我彰银之前有台湾PAY活动一天转出转入应该曾经超过100次也没怎样，不过有接到好几次电话只好感谢台湾PAY没有续办小红包活动

每个人资产和投资的状况不同 限额高利全开满大概一两百我薪转还可放100 去年某几月这些全放满到1.5%乐天还有很多余额时 买张五六十的股票确实就没有集中问题啊 但我某个月想参加渣打两百万活存或中信等值台币三百万美元定存时就可能动用多行集中啊 提早转也没用 除非真的提早个七天每天转一家之类 不然提早一天还不是变那天多笔转入

还蛮奇怪的，都是自己的他行帐户，也被锁

没钱的一转就出事有钱被骗的一直转都没事

彰银蛮特别的，开了实体和数位要特别设约定，才能互转无限制