标题：银行“静止户”防诈 金管会三招控管
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日期：2023年11月20日01:50
内文：
久未往来帐户不得暂停交易，金管会要求银行另执行三大强化管控措施。诈骗集团积极高
价收购所谓“静止户”作为人头户，引发银行业者注意，但金管会近期通知银行，要求银
行不得针对久未往来帐户暂停交易，应该以三大强化管控措施代替监理。
金融机构过往曾研议是否将久未往来帐户管控，近期收到金管会指示，给出三大强化管控
措施办法，包括强化系统监控、临柜关怀、检核机制，认为不应该对久未往来帐户采取暂
停交易措施，否则容易导致民怨。
近期诈骗集团积极收购所谓静止户，再向银行申请存摺印鉴挂失补发等，以办理诈骗款项
汇出入，已经引起金融业者注意。
国内银行业者为了预防自家静止户，一旦重新启动成为人头户可能性，自行成立反诈骗专
案小组，运用AI数据蒐集各类人头户态样，抢先阻断，包括加强审查，降低重新开户后短
期变成警示帐户的数户。只是针对这些久未往来帐户，被诈骗集团高价收购成为人头户，
金管会提出，不可以片面暂停这些帐户交易功能，改以三大强化管控措施。
第一，可以强化系统监控机制。针对久未往来帐户突然向银行申请变更网络银行密码、变
更印鉴、存摺或金融卡挂失，或者是突然向银行申请变更个人通讯资料、出现多笔借贷方
交易，或是突然达特定金额以上资金出入又迅速移转等指标，将以上异常态样指标，每日
监控，加强审查相关金流来源去向，以避免其中有交易不合理性出现。
第二，强化临柜关怀提问，了解这些客户的动机、交易目的合理性、客户资料正确性。
第三，强化检核机制。考量诈骗集团收购久未往来帐户，常出现申请存摺印鉴挂失补发、
或申请网银或金融卡等，金管会建议金融机构，针对长久没有往来的帐户，突然申请相关
业务，必须增加客户申请作业检核机制，进一步查核身分证明文件、辨识证件真伪，落实
客户关怀及查证。
所以：现在是哪招 = =

两年前的事

身为同行，我很抱歉。 ^.<

新办户不易收购就找静止户诈骗集团快没招了

有病吗？逼我去关户是吧？

哪招？常见的时空背景不同之术阿~

请金管要要求银行必须开放线上销户，我绝对马上清掉一些

提供线上销户+1

时空背景不同啦.. 打诈已经没招了 只能先限制存户权利.

本来就不应该搞什么类静止户

没办法谁叫政府在2014废除静止户……不过扰民倒是真的

都你在讲！无能金管会。

希望有线上销户+1

临柜关怀还被客户呛 我都懒得问

头痛医头 脚痛医脚

要怎么查自己有那些户头啊？学生打工时期办的我都忘了

寄信给银行公会

打诈针对静止户是头痛医脚吧

放钱生利息 应该不受影响？

当年搞好久才废掉静止户...

看来政府没想打诈 笑死都是一群垃圾

爱管会应该要建议全部只能临柜交易且 生效日+30然后每笔信用卡交易需要人工查验 笑死

是我们正常使用快没招了吧==

有线上销户我一定消邮局的

数位金融有结清销户专区 但不知道实体帐可不可以线上销户啦～

邮局本来就可以线上结清吧

没有暂停交易喔，只是自动化交易限额为零而已^ ^

应该要全面停止电子交易全部临柜最安全

二年前的事还［新闻］？