P帐户放满75K
每个月从嘉信收钱，再转回台湾1-3次，每次约7000-9000usd
或是从台湾国泰玉山转过去，看资金调度，除了嘉信是券商帐户以外都是本人帐户
刚刚收到dhl 的短信叫我要报关，因为汇丰寄东西给我
https://i.imgur.com/wvbXnRm.jpg
因为dhl 官网也看不出是什么，避免是诈骗打去汇丰问一下
汇丰说1/26把我清空关门寄支票，应该是那个支票
原因的话他系统没显示所以不晓得
或许跟支票一起的信件上面会写
==
不知道说啥，刚睡醒户头就没了
原因也不晓得，没噜过卡跟开户奖励

活该~426一堆跟你一样这样做，被大通清盘

Oops

好奇这帐户"应该"怎么用比较符合官方期待 放点CD或股/债会比较安全吗 原po的7.5K是放什么75K

Premier放75k USD免帐管费我是猜大规模清户时被扫到..

我就塞定存而已，那个说活该的，可以请教帐户该怎么用吗？

75K USD免帐管费没错 但放活存/定存/投资有没有差别 而HSBC不给我们用网页开证券户用网页买股票 进出嘉信不是很合理吗 我们的钱也一定要从台湾过去不是?

会不会因为帐务转出入频繁所以被HSBC KYC Red Flag Tag到了?听香港朋友说HSBC抓可疑transcation抓很紧然后还中CSEM(这中文不知道是啥机制)就基本上没救甚至可能杀全家之类的。记得上一位被这样开铡的好像就BNY大*抓很紧，甚至你中CSEM(这中文不知道是啥机制)就基本上

疑？BNY大有被HSBC搞吗？我只知道他后来都反推HSBC 但不知有没有被搞

还是我记错了?Anyway，如果网络上DP正确的话...HSBC看起来也是家感度3000毛病特多的银行，要如何安全往来有得研究了...香港那边我知道3rd Party Transaction过多会被盯、用个人户进行(疑似)商业活动也会被盯。这敏感性跟Chase有拼

搞不好我刚好没看到XD 因为之前有看到他推文说汇丰一地关全球关 然后又极力反推 应该确实有发生过什么 不然跟他早起对HSBC的态度差太多

你有跟crypto相关转帐过吗之前听过的 有人这样在香港hsbc开户绑hashkey(香港sec核准的加密货币交易所)，后来出入金就被关了

https://i.imgur.com/7cjtPfG.jpg上面做梦梦到的

每个月这样搬钱蛮像洗钱或是在做什么生意，金额也不是说很小

qq 台湾可以开始搬一搬了如果要TT的话考虑看看渣打HK/汇丰SG吧 VIP电汇免手续费CSEM 发通知其实好像也有得救 就要求各国（不含US）风控再审一次的样子

台湾现在也抓很严格，不止国外啦，关户迟早

有点外行看不太懂，所以是从嘉信收钱到hsbc us不行？还是hsbc us再转回台湾不行？或是台湾国泰玉山去us不行？ 还是1-3次频率不行？亦或7000-9000usd这样金额不行？ 有办法“明确”知悉吗？

没办法知道，他们只会给一个模糊的，我们不想再让您使用汇丰的服务之类的借口

洗钱嫌疑，无解

就是有洗钱嫌疑没办法

大额汇出又汇入的问题吧? 这行为被alert的机率比较高你应该用台湾HSBC P去汇款

台美之间用环球转帐免费， 亦是否会比较合规？两边都是hsbc自己的？

猜测US方可能认为你有TW帐号为何不用环球转帐，反而要花钱电汇

开US汇嘉信有什么好处吗？我有需要的时候就直接从台湾汇嘉信也没问题

洗钱吧

不用台湾HSBC P GT真的感觉蛮洗$的

只放75K，每月出金7-9，然后再入金，一直循环，你如何解释不是洗钱，洗钱有一项就是在自己名下帐户啊，之前426就是这样玩你也可以说你嘉信，天天当冲，月月赚钱，所以美股就是你的ATM，那你就请会计师，检附所有交易资料去声复

关于大家提到是否从台湾HSBC转钱比较好 我回想到去年开户美国HSBC时 开户理由写从台湾转钱投资美股美债 他的确问了我资金来源是其他银行 是从他行同名帐户电汇或其他第三方汇款 我解释说是从其他银行先汇到台湾汇丰再用GT到美国汇丰 我想如果他们真的会在意或许就先固定用GT 也先不要转回台湾 看会不会比较安全

外商都不是吃素的，你只当转接站，csem是评估客户等级，他评估你没有业务往来的价值，像是买基金或是股票或是信用卡贷款等，自然可能关户，这点渣打也是会

这种行为在美国是叫structuring..9k来个几次就会触发跟洗钱相关..但不是洗钱

金额大又频繁，确实满可疑的==

CSEM client selection & exit management

垃圾香港银行不用也罢

是每个月转回台湾1-3次? 被盯上完全不意外要是我在hsbc风险部分，看到这种的看一个关一个不要自我怀疑为什么了，因为为什么已经很明显。风险部门*银行并不介意你把钱转来转去，但仅限境内，在境内，银行甚至喜欢你常常把钱动来动去，当中转站也都不是问题，我的帐户一个月起码有20笔线上操作的存款或提款，但是跨国不能这样搞，就算你是真的有需求也不是这样搞。

是说如果每个月都从HSBC TW转一次帐到HSBC US缴当月卡费...这样会触动AML或CSEM吗?总不能卡费欠缴...吧?

台湾有公平待客原则（？）金管会会盯才几乎不搞这样

啥?? 真假?? 有这样??

每月一次小额没事啦，这样会出事会有一堆人被关户..

少量小额或大额都没差..主要还是多次9k直接踩到红线一次10k以上反而不会有事

如果是这样就还好 我原本担心问题在不能转运券商或不能每月从台湾转过去 那就真的很难用了

一时兴起问Chatgpt回答，洗钱风险除了考量个别帐号的风险外，不同银行跨国汇款>同集团银行跨国汇款>国内转帐

回pwseki206，你的例子并不会，你的钱走到美国后仍在美国境内且是缴卡费，一切有迹可循，且你的钱走到卡费那边就停了，只要是正常的卡费就都没问题。如果你是把钱转到美国后马上又"转"往到其他国家，那就会有问题。原文的问题是因为嘉信->美国HSBC然后马上转往国外(即使是台湾H也一样，他就是国外)，今天如果是他钱一直在美国HSBC，这样可能就还好，但他是把嘉信的钱转过去然后马上又转走，而且频率之高，银行肯定见一个关一个

经常低于1万的转帐都有洗钱的风险