打给后
趁现在还有记忆的时候来分享一下HSBC Securities 开户以及ACAT的过程
目的是为了凑75K USD达到HSBC US premier免帐管费。
1.
第一个要申请的就是HSBC US的Self-Directed Brokerage Account，他其实就是一个普
通证券户。可以看官网介绍
https://www.us.hsbc.com/investments/products/self-directed-brokerage/
但用来交易其实很贵，每次线上交易要$10.99，当然电话下单就更贵，所以我没有要用这
个帐户来交易。费用可以参考以下文件
https://www.us.hsbc.com/content/dam/hsbc/us/en_us/investments/disclosures/hsbc
-fee-schedule-investments.pdf
因为好像没有U.S. residential address不能线上开户，我试了线上无法，所以我就
直接打电话到HSBC Securities Wealth Services Desk 如下
https://www.us.hsbc.com/customer-service/contact-us/
基本上整个过程就是全英文电话，其实后来到我完成ACAT都没讲过中文XD
跟agent说明要开brokerage account目的之后，他说会转介给另一个开户agent给我，然
后结束通话。
2.
隔几天收到那个开户agent来信，要跟他预约电话照会时间。
还有收到一份CRS(Customer Relationship Summary)文件要签名，就是一些注意事项。
3.
到了电话照会当天，原来是个港裔美国人，他很热情自介了一下背景，在券商工作20年
，有几个小孩，在公司里担任什么职位做了什么，有过什么工作经验之类。
我也不晓得他为什么要这么热心介绍自己? 总之听他讲了15分钟自介我恍神了。
之后开始问你开户目的、投资经验之类的问题，在台湾开户也被问过类似的那些问题。
最后跟你说明一下开户流程，会签哪些文件，整个到开户完成要多久之类。
4.
结束后就会mail给你一些文件，包含开户合约、开户申请表、费用文件、w-8ben。然后
就看完签一签。
其实在电话过程中他会问一些出现在申请表上的问题，目的就是要帮你填写申请表XD
所以我收到文件其实只有核对资讯和签名而已，但我不确定其他agen是不是一样作法。
5.
在送出文件后又隔不到一周(其实速度蛮快的)，就收到开户完成的信件。但系统好像没
这么快，又过了2天，我才在我的网银看到Brokerage Account生出来~终于~
接下来就是把我的股票从嘉信转过来啦~
全英文电话对我来说蛮累的，然后搞这个brokerage account好像都要打电话，线上
banking的客服不能解决。可能banking跟brokerage是分开运作?
ACAT流程下集待续...

推分享，先存起来以后翻出来看流程

银行跟券商本来就是不同公司..很多连信用卡客服都是切开线上文字客服可能不一定在美国..新规定下权限很小

推分享

证券的电话客服应该都还在纽约州..没有搬去维吉尼亚花旗现在也把海外客服权限限缩..有些权限美国客服才有且用且珍惜..肉身翻墙开户是过一天算一天的

推分享

听说证券那里有会说中文的

没身分且不住美国的人只能用手续费较高的电话下单股票

推分享你应该开完HSBC US checking时有收到RM来信欢迎吧?你可以跟他直接预约中文RM

so good~~

我打去agent跟我说没有us address 不能开可能得问问中文rm了