https://www.cna.com.tw/news/afe/202311090223.aspx
2023/11/9 16:19（11/9 21:51 更新）
图为联邦银行通化分行。（图取自Google地图网页google.com/maps）
（中央社记者谢方娪台北9日电）检警查出，联邦银行通化分行主管涉助
诈骗集团洗钱及移转资金，金管会今天针对联邦银行办理存款开户及临柜
提领大额现金作业缺失，重罚联邦银行新台币1200万元。
金管会今天公布对联邦银行裁罚案，根据金管会裁罚书，联邦银行通化简
易型分行今年3月间办理3家独资企业开户，相关客户开户后，短期间内由
其他公司自他行将多笔大额款项密集汇入后，即陆续在联邦银行数家分行
提领大额现金，相关帐户遭“165”通报圈存或设定为警示帐户。
金管会认定，联邦银行涉及未完善建立认识客户及客户身分持续审查作业、
未完善建立交易监控机制、未完善建立可疑交易审查程序及未落实员工服
务规约，金管会今天对此开罚联邦银行1200万元。（编辑：潘羿菁）
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分行主管勾诈团遭重罚 联邦银拟检讨帐户设解控机制
（中央社记者谢方娪、张瑷台北9日电）联邦银行通化分行2名主管涉嫌协
助诈骗集团洗钱及移转资金，金管会调查，联邦银行通化简易型分行经办
主管及人员涉收受不正当利益，针对联邦银行作业缺失，金管会今天开罚
新台币1200万元并提3道监理要求。
第一，要求联邦银行再次检讨相关交易洗钱防制作业及相关人员违失责任
妥适性；其次，要求联邦银行应加强洗钱防制及法治教育训练，并强化员
工行为监控及管理机制；第三，要求联邦银行全面检讨客户身分审查及风
险帐户控管等作业妥适性、提出改善措施并将案例提报银行公会讨论。
联邦银行透过重讯说明，将依金管会意见进行改善，对公司营运无影响。
联邦银行表示，将依金管会要求加强改善，包含加强对非自然人客户开立
帐户审查，强化临柜提领大额现金作业，及对客户申请约定转帐、企业网
路银行帐务功能从严审查需求性与合理性，并将风险帐户解控权收回总行
单位审核。
此外，联邦银行指出，会加强经理人有关异常帐户管理、洗钱案例宣导，
并持续加强对全体行员的洗钱防制及法治教育训练。
金管会今天公布对联邦银行重大裁罚案，针对联邦银行通化分行主管涉嫌
勾结诈骗集团，金管会认定联邦银行办理存款开户及临柜提领大额现金作
业有缺失，对此开罚联邦银行1200万元。
金管会金检发现，联邦银行通化简易型分行今年3月间办理3家独资企业开
户，3家独资企业负责人虽不同人，但实际上有2家独资企业登记同一营业
地址且营业项目相同，显示联邦银行办理存款开户作业有疏失。
3家独资企业顺利在联邦银行开户后，在短期内，有另2家公司分别自他行
户头将多笔大额款项密集汇入，总计汇入金额逾4300万元，3家独资企业
随即陆续在联邦银行数家分行提领出大额现金、合计约4000多万元，总计
时长不到半个月。
金管会调查，针对3家独资企业开户后很快有金流汇入且立即遭提领，联
邦银行通化分行人员一度有发现异状并向分行经理报告，经理也将相关帐
户设为行内第2类监控帐户，但不久即陆续解除监控，导致诈团有移转金
流时间。
金管会银行局副局长林志吉指出，帐户设、解控不该由单一银行分行处理，
应由总行专责单位负责或建立向上通报机制，联邦银行目前已在检讨机制，
评估帐户设、解控改由总行判断与核定，执行端再交由分行处理，其他银
行同样可作为参考。
联邦银行此案违失包括未完善建立认识客户（KYC）及客户身分持续审查
作业、未完善建立交易监控机制、未完善建立可疑交易审查程序、未落实
员工服务规约。所谓未落实员工服务规约，金管会明指联邦银行通化简易
型分行经办主管及人员涉有收受不正利益。
林志吉提到，此案可为其他银行同业借镜，举例而言，在行员行为规范上，
银行应注意员工有无收受不正当利益及平时往来情形等，在KYC及持续审查
作业方面，此案3个人同天向联邦银行申请开立独资企业帐户，银行即应查
核关联性与需要性等。（编辑：潘羿菁）1121109