楼主:
ykkdc (ykk)
2023-11-06 22:56:53来源网址:https://today.line.me/tw/v2/article/YaOVEjP
法务部拟限制人头帐户提供者 每日提领、转帐各1万元
民视新闻／杨思敏、李奇 台北报导
根据警政署统计，去年（2022年）全台被诈骗金额高达69亿元，为了防堵诈骗，立法院去
年（2022年）5月，通过《洗钱防制法》修正部分条文，明定不可以把帐户提供他人使用
，要改善人头帐户泛滥问题。法务部日前也预告要修订配套办法，限制人头帐户提供者，
每天提领与转帐，上限各1万元。
不管是网络交友、一页式广告或个资外泄被利用，诈骗案层出不穷。根据警政署统计，去
年全台被骗金额，高达69.6亿元，政府跨部会成立打诈国家队。面对人头帐户泛滥问题，
法务部日前预告“洗钱防制法第15条之2第6项”草案，要修订配套办法，目前与金管会和
数发部讨论中。
法务部常务次长黄谋信：“未来人头帐户者，开户及使用帐户的方式，以及每日提领转帐
均有受限，目前本草案已经完成预告程序，本部将待送行政院核定之后，与相关机关会衔
发布。”
草案重点，必要时，警察机关可以把行为人资料，提供给金融机构，当他申请开新帐户时
，可以拒绝。除了缴水电瓦斯、税款、罚金罚锾之外，金融机构可限制每个帐户的芯片金
融卡，在ATM转帐、提领，每天上限各新台币1万元，金融卡消费扣款也包含在内。另外，
禁止使用网络银行，或连结电子支付平台。临柜办理时，银行邮局也要加强身分确认，证
明交易不是诈骗。
立法院副院长蔡其昌（5.19）：“决议洗钱防制法，增订第15条之1，及第15条之2条文，
并将第16条条文修正通过。”
今年五月，立法院三读通过“洗钱防制法”修正部分条文，规定无正当理由，不得把帐户
和帐号，提供给他人使用，除了会被裁处告诫外，针对帐户，一定期间内暂停或限制功能
，甚至关闭，最重还可处3年有期徒刑。诈骗猖獗，政府如何与银行邮局联手阻挡诈骗，
守护民众财产，成为重要课题。
心得
....没什么心得，一天只贴一篇新闻可不用心得吧
主要就是政府出狠招囉？下杀招囉？
另外想问提供人头帐户的行为人没有触犯其他刑责吗？
作者:
bnn (前途无亮回头是暗)
2023-11-06 23:05:00高铁上都直接掉300万了
作者:
cityport (马路不平避震故障)
2023-11-06 23:23:00终身拒绝开户最简单，很多美国人没有银行帐户也能生活会卖户头的人也不会有多少钱要存
作者:
bryanwang (Bryan Wang)
2023-11-07 01:13:00诈骗最轻十年起跳，最重无期到死刑，从此诈骗根绝。
作者:
idxxxx (ˊ_>ˋ神淡定哥)
2023-11-07 01:13:00死刑…
作者: Long030160 (Long) 2023-11-07 01:50:00
未发生事情的帐户，能预知哪个帐户会是‘人头帐户’？怎么判断‘人头帐户’？
作者: nicayoung (大觉屋．师真) 2023-11-07 05:27:00
杀头的生意有人做啦
作者:
Pegasi (Pegasi)
2023-11-07 05:39:00只要广告投放者这端不审核 永远都有诈骗一堆人头户也是那种网络找工作受害者的 对诈骗顶层没差台湾诈骗cp值太高 投个广告钱就进来 黑道都不用逞凶斗狠了
作者:
starchiang (æœ‰ä½ å€‘çœŸå¥½)
2023-11-07 06:51:00这能吓阻啥事情？
怎么判断他是诈骗本人还是人头0.0？帐户被长辈拿去抽股票也是人头0.0？
台湾人最爱玩借名了，亲戚可以借，邻居也可以借，借名帐户又是不是人头帐户，民进党政府可以在智障一些
作者:
misu2718 (ID 好威阿)
2023-11-07 07:53:00大概是有前例的视为人头帐户不然警察怎么送名单
作者:
tonyian (巨水瓶)
2023-11-07 08:07:00又要一堆不相关的人受害了
作者:
YIHE (绘崎可乐助)
2023-11-07 08:09:00天峰拿小学干儿子帐户来玩抖音 也是人头吗
作者:
premh104 (一声不知百事不来)
2023-11-07 08:40:00怎么那么闲，做这些没太大意义的事？刑罚加重一倍且不得假释，再加个鞭刑二十，一劳永逸
红明显。其实厚，对付诈骗斩断金流跟通讯网络最快，但问题是这类科技侦查拜某政党强力悲歌阻挠之赐厚，相关法案全部躺在立院没办法通过。看看他们一方面堵法案一方面喊打诈，谁在打假球啊？*强力悲歌阻挠之赐厚给个提示好了：抹黑科技侦查是科技东厂的政党，查一下很容易的**强力杯葛阻挠之赐厚一直打错字，看来这注音输入法也对特定政党为反而反、打诈打假球十分生气
作者:
sunsand (有狗也不是很怪的事情)
2023-11-07 15:06:00一个死刑就解决的事情
作者:
YIHE (绘崎可乐助)
2023-11-07 16:17:00之前听署长说过在台8成诈骗都是有前科再犯，而在外国依金额可能就一关就10多年，用这角度来看加重刑责民众是有感的。
作者:
ykia 2023-11-07 17:26:00人头户提供者=诈欺帮助犯......
诈骗顶层的抓不到，只会抓车手，车手搞不好也是被骗去当的，要不要限制每户头一日只能转/提领一万，超过的要押保证金（提领金额一定比例），三个月没事没通报解押金......
东南亚那些就是中国强力执法后逃过去的啊 说没用的是在?
作者:
DFGCE (泠彧)
2023-11-07 20:21:00说没用的 一律是不够重的原因
作者:
wtfconk (mean)
2023-11-07 20:23:00不愧是公务员脑袋想出来的方法
作者:
z820410 (稳健积极派)
2023-11-07 21:55:00说一套做一套当那种人来银行，投诉上去 还不是来函要我们帮客户办理 笑死人
作者:
bryanwang (Bryan Wang)
2023-11-07 22:33:00以前支票跳个票就算诈欺，杀个人就被社会与论攻击，还要被判重刑或死刑，现在台湾是犯罪天堂。
作者: ppon (我可以跳着说吗) 2023-11-08 06:05:00
“拟”限制 真正法案通过不知道几年过去了
建议立法所有人开户要跟法务部申请开户核准函，他们做完洗钱防制才能开户