真邪门
10/4 300万渣打汇进,又立刻去汇丰作1.88%
帐上永保0元
我都没被锁,活的好好的
国泰帐只参加
5次无卡提
1元帐内缴信用卡
71次免费仔,1个月只转2次
国泰(亚太)营运中心☺ 真滴赞
※ 引述《BabyWolf (闲爱孤云静爱僧)》之铭言：
: 跟版友们分享一下 我也达成被锁成就了XD
: 确定不是ATM机台转转乐 我已经好几年没用国泰卡片转帐了
: 提款也是好几个月没用 以前用也不会超过五次
: 我一样也是一天内把本人八个不同银行高利活存帐户的钱集中国泰
: 共一百多万转到玉山换汇五万USD 以参加渣打美金新资金定存5.8%活动
: 换汇完剩余台币转回 美金全额到行电汇渣打
: 上周五渣打app按了美金定存后
: 旧资金要转回国泰(再分转回各高利活存帐户)时就发现被锁了
: 打电话客服说必须临柜处理
: 今天休假到邻近户籍地(新北)的分行处理
: 行员经理都很客气友善的协助 但也真的问的很详细
: 他们表示确实是多笔转入再大额转出触发风控
: 经我解释缘由后
: 要求我在每笔较大(十到数十万)转入资金旁 写上该行高利活存活动利率
: 以及玉山渣打相关活动理由
: 现场检视每一张提款卡并登入app
: 当场截图玉山渣打的网银明细以及其他七家数存封面
: 寄到他的email存查
: 最后主管提问确认才放行
: 当然最后也不能免俗 很合理的请专员
: 对这么关心利率的客户介绍一下本行外币商品XD
: 至于更早的其他多笔小额转运站 像全支付/缴卡费/解任务/ATM存入
: 因为我确实有强迫症XD 会每天依序把剩钱按照活存利率由高而低塞满
: 所以偶尔一天数笔一个月二三十笔是常见的 不过这块他们倒是没特别在意提问
: 至少我每月免费次数都剩余四十多次以上 应该不算滥用
: 结论是以后如果有“大额”活动需求 还是避免使用国泰来转入转出
: 以免造成麻烦 其他银行偶尔会电话询问 但还没遇过直接锁还要临柜解的
: 注：
: 最后确认资料更新时
: 我发现系统留存的年收是小于五十万的最低一级选项没改到
: (那costco/cube无限卡是怎么过的XD)
: 不确定年收金额跟转入转出金额的风控条件是否有关就是
: ※ 引述《style05 (style05)》之铭言：
: : 我是金额大，不是笔数，不是笔数~
: : 譬如我今天把所有帐号几百万集中在国泰，再转出去，但后续又有资金挪移需求，还是
: 同一
: : 笔钱几百万重新集中在国泰，再转一次，这样虽然我只转两次，而且是同一笔钱，但他
: 们就
: : 觉得你的钱都是不同的来源，很庞大
: : 譬如三百万,本来是集中要去渣打新专案存款,结果搞错规则,不想存了,再转回自己其他帐
: : 户存,同一个三百万,只要经过他们家银行2次,应该就算你已经转600万了,然后说你很多钱
: : 多转个几次,搞不好我就被他们觉得我有几千万财产了
: : 跟股票玩当冲的人,冲个几次,成交金额大,不懂规则的人就以为,挖好多钱,有87%相似
: : 但这是银行,不是局外人,还可以这样认为XD
: : 我是全部集中再一起转入到我其他家银行我本人的帐户,不是提款,是转帐
: : 如果是车手会提款没错,但我是转帐
: : 麻烦别再臆测了,我从头到尾没说过我有提款...自从国泰改成没跨堤优惠后,我就没提
: 款过
: : 了
: : 而且如果是诈骗,我把我名下其他家银行帐户集中在我名下国泰世华帐号,再一次转出到
: : 我名下其他家银行帐户,假设我名下有abcde,5个帐户,abc集中到d再转入e
: : 跟诈骗哪边相像...
: : 诈骗也得他人帐户转入转出吧?自己的帐户互转,要诈骗难道是自己诈骗自己吗...
: : 推 ajax4444: 上上周锁+1，打去分行问要交出全部资金来源 07/05 00:16
: : 来源说存款还不行,说存款也有来源,还要你解释每一部分组成,谁能分析自己存了几年
: 几十
: : 年的存款详细来源....
: : 譬如银行版也有一些活动,首次使用手机门号转帐绑定回馈几十一百元,我也有参加
: : 几百万难道我能一块一块拆解,全部解释清楚?
: : 就算我有记帐也没详细到这种地步,我又不是机器人
: : 另外通灵的回复,我累了,就不再回了,文章没讲的,就可以通灵我诈骗别人,或是曾被列
: 为警示
: : 户,这种臆测,我已经懒得再回复了
: : 另外我跑分行,行员说也有蛮多其他人被锁的,只是电话总行客服跟分行行员讲法常常
: : 不一样,电话我有录音,行员就没了,所以这消息我也不确定对错,之前就没讲了~
: : 已投诉金管会,不过感觉用处不大,可能太多人被诈骗,所以宁杀错不放过
: : 中标感觉就只能自认倒楣?

我去年汇丰的定存 印象中也是同日乐天转国泰再转汇丰的至于是否有改系统 还是笔数等等条件 风控不能透露就不知

下次改用富邦atm转" target="_blank" rel="noreferrer noopener nofollow">
富邦107自行转也用不完我觉得是个案,兆丰云支付就很不错用

兆丰云支付不限家数 我比国泰还早设好全部约转 不过行员真的会打来问 就改用国泰了

我国泰也是当定存或活动到期中转站，设好所有帐户约转，大笔金额互相转来转去，也没被锁，顶多行员会打电话问是不是本人转帐

其实就都是某种不能透露的多重条件达到后触发 当年渣打汇丰也是有人会被警告有人不会 反正不喜欢就换一家囉

这题简单 花椰菜知道op大够大户XD

小心眼，难怪墙倒众人推。

兆丰真的爱问,但不会锁 我新光曾经进出同一笔18元被锁...

18元也太囉唆@@ 我新光因为照利率排很少动用到 是进出次数不多 就每月解任务跟转出利息而已 如果锁了可以打电话解是还好 像原原po和我非得临柜 又万一(如果证明不被接受要补)无法一次搞定 上班日不好安排就很麻烦

18元是参加LINE PAY活动 结果找不到人/手机 就直接锁了..他们连市话也不打就锁,说要投诉金管会,连忙送CAKE来道歉

我也要蛋糕

笑烂!!

10/31再转61万进国泰→乐天,都正常存取,被锁都是个案兆丰云支爱问给他问,别锁帐就行,问过就说同转出帐别再来问一银云支用久会拔云支,请住意

目前打算暂时就给兆丰问了 之前台银也常问 一银倒是一次都没问过 不知道是不是跟某次办卡有人不小心帮我扣凭多打一个0现在还在系统里有关XD 缺点是云支付只(?)能20组兆丰无限组较优

11/4又转300万进国泰,又即刻转出,没事☺

要很特殊的转法才会变个案啦 单笔应该不会怎样 至少我这半年来有三个月做过50万转进立刻转出 几年来也是月初月中各1X万转进转出啊我想起来了 我前几次渣打台币活动也是这样集中到国泰再转去参加的 不过金额少一点就是 真是个案无误

我1个月转了800万进又即刻转出,A→B,C,D,E,F,G,再跨转走,都没被锁,万幸先在兆丰云支集合$_$