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网银约定帐户沦诈骗温床!金管会将加强管理 11月底前公布新规定
记者颜真真/台北报导
2023-10-16 19:13:25
国内诈骗猖獗,立委质疑网络银行“约定帐户”已成大额诈骗温床,让诈骗集团可以迅速骗
走民众大笔存款,要求金管会进行防堵。对此,金管会主委黄天牧今(16)日在立法院财政
委员会表示,目前银行局已在研究“事前、事中、事后”的相关防范措施,而银行局长庄琇
媛也透露,下周将与银行公会开会,预计11月底前公布新规范。
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民进党立委郭国文今日质询时指出,诈骗最多的前10大银行中,有5家公股银行,每家网银
约定帐户转帐限制不一,有200万元也有300万元,由于网银约定帐户管理宽松,也让诈骗集
团有机可趁,钻漏洞进行诈骗情况严重,可是金管会却只针对可疑帐户进行管制,目前常见
的诈骗手法,很多人没使用过约定帐户,却一次申请很多个约定帐户,结果让诈骗集团一次
取走4亿元。郭国文质疑,这些银行有没有了解这些人为何可以申请约定帐户?申请约定帐
户到底有没有限量?更关键的是被约定帐户有没有做好KYC(认识你的客户)。
金管会主委黄天牧则表示,最近会开会研商,其实过去这段时间也有收到检调单位的反应,
这部分会处理,而且“事前、事中、事后”防范措施都要做好,待开会研商有共识后,会跟
社会大众报告说明。
银行局长庄琇媛进一步说明,银行公会已拟了一套规范,即主委所提“事先、事中、事后”
,有客户要来设定约定转帐时,银行要针对这客户到底适不适合设定约定转帐,因为有时候
是一位高龄者,高龄者怎会要设约定转帐转户,再来如果设定帐户太多也要去了解,只是公
会目前拟的这个版本,金管会认为还有不足,因此,最近会再找银行公会讨论,预计下周开
会,11月底前应可对外公布。