小弟最近去某个树logo的银行临柜领钱，金额就66万元整，目的是要缴某
个到美国课程
的台湾代办学费，课程简章、医师执照、双证件、签名全部都有附上给柜台（他跟我要的
）
后来银行柜员进去跟主管讨论后，居然以要有更深入的证明，证明我真的会去上那个课
，而
且银行提出疑惑的点为：“为什么课程在十二月底，我十月多就在领钱？” 答案当然是
因为报名要时间啊.........
我知道现在银行都很怕洗钱及诈骗，但已经有充分理由+证明了，金额也不大，好奇银
行有什么充分的理由可以拒绝我临柜领钱呢？
后来我也懒得准备什么证明给他，直接去别家银行领～好奇有人有差不多的经验吗？我
之前说我要买奢侈品，银行反而没有刁难什么（虽然也是不同家分行）
家人有遇过，一次要领50万不给领，分五天去一天领十万就可以XD，不过不是你说的这家银行
哪有这种事...有问我说要买房买车或生活开销就没问题了，还是你资金来源有问题？
作者:
dip987 (dip987)
2023-10-12 21:47:00不给你领，你就不拍拍屁股走人？不就正合他们意？ 理由用领回家当枕头，银行没办法拒绝，除非你的资金是刚转进来就想领出的
作者:
ohyakmu (yaya..ohya)
2023-10-12 21:48:00好奇怪，我领自己的钱为何一定要给理由
作者:
Anyotw (Yoman)
2023-10-12 21:54:0049万就没事
作者:
z820410 (稳健积极派)
2023-10-12 22:03:0049万是规避50申报门槛的态样，仍然会做询问
作者: SHENG2014 (上班族) 2023-10-12 22:16:00
怕你被抢吧，你可叫他们叫警察护送
我常常去中信临柜领百万以上顶多问问而已...大概行员都认得我了吧...领400说要买车??? 怎么不用汇款的???
作者: Ted11 (JimmyLu) 2023-10-12 22:28:00
没办法，诈骗真的太猖獗。
作者:
bnn (前途无亮回头是暗)
2023-10-12 22:29:00他应该觉得你怎么不刷卡吧
作者: mrpigHDL (Howard) 2023-10-12 22:44:00
大额通货一定得申报，应该是你的资金去向要合理才不会申报洗钱吧
作者: tsaigi (菜鸡) 2023-10-12 22:45:00
好奇是什么课程一定要付现
作者: neiliu (跟着感觉走) 2023-10-12 22:48:00
我是看app的换汇注意事项，单日50万换汇要申报，分日慢慢换可以,累积超过可以，但同日累积满50万会自动申报 并连同今年前面所有换汇一起报出去缴给代办不能用汇票吗？或是汇进代办单位的指定汇款帐号？
作者:
pushwow (能舒鼻)
2023-10-12 22:57:00阿请问什么是更深层的证明
作者:
FMANT (OE)
2023-10-12 23:06:00其实就是银行单方面认为你有风险，理由乱掰而已不过找理专讲一下通常可以，你没存300喔？
作者: whocare96 2023-10-13 00:00:00
干脆跟他说你要关户，余额全部提领现金好了
话说临柜领400买车真猛~~~这感觉跟车手领大额的感觉有87%像...
作者: matlab1106 (牛) 2023-10-13 00:22:00
我都直接回晚上要花的
作者:
dj720c (dj720c)
2023-10-13 00:29:00这么多钱不能用汇的吗?
作者: ColaLing (抠拉另) 2023-10-13 00:35:00
50万是个神秘数字，以下都不太问
作者:
missin (EVO)
2023-10-13 01:39:00那就请银行把他的规范公告啊~ 不要偷偷藏着
作者:
JosephChen (╭(〞▽〝)╭(〞▽〝)╯)
2023-10-13 01:46:00可是我有两次超过50 大树银行也是问个一句就放行了大金额多一道把关不是坏事
作者:
gottsuan (ごっつぁんです)
2023-10-13 02:16:00防洗钱吧
作者:
yoshilin (明明可以靠脸吃饭)
2023-10-13 02:47:00怕你被诈骗啦，现在挡诈骗有算功劳
金管会神奇的政策+诈骗集团的关系我猜听到“国外”所以超级戒备吧
作者:
coyoteY (マジジョテッペン)
2023-10-13 05:08:00太夸张,直接找金管会投诉
作者:
B7405 (万华)
2023-10-13 07:58:00报警，金管，客服全部打手机录影再问柜台一次
作者: KFC007 (△Z x v x I ▲) 2023-10-13 08:14:00
关键字：国外，课程，在行员耳里听起来87%像被诈骗
作者:
B7405 (万华)
2023-10-13 08:15:00通常说到金管会就可以领了
作者: KFC007 (△Z x v x I ▲) 2023-10-13 08:16:00
用汇的至少留有纪录，用现金听起来就跟被骗一样，现在什么年代还在用现金当面交易的
作者:
imhaha (嘿嘿)
2023-10-13 08:58:00销户应该领的出来了
没花掉的钱不是你的钱 突然想起之前某本书的这句话:(宁可被骗 也不要真有急用时领不出来
作者:
tndh (Nick )
2023-10-13 09:22:00傻傻的讲 装修费 货款 斡旋金之类的就好了某三商银 现在提现30就要内部登记 根本扰民
作者: red1986 (RED) 2023-10-13 09:42:00
诈骗太多了，长辈临柜办约定转帐给子女也被拒绝...让正常需要的客户很困扰~
作者:
caity (cait)
2023-10-13 09:57:00就政府打击诈骗的后遗症记的金额很大时要留身慎证字号和手机号码
整天找金管会 难怪愈来愈繁琐 一直找金管会就是之后又更多防范手续而已
作者:
garufu (是PTT不是踢屁屁)
2023-10-13 11:50:00可能是长相问题
作者:
mainsa (科科)
2023-10-13 11:58:00分两三天 不要临柜领就好 你这看起来超像被诈骗 行员平常应该救了不少人
作者:
ahg (等一个人啤酒)
2023-10-13 12:26:00大树法则
作者:
katzlee (I wish)
2023-10-13 12:28:00好银行
作者:
hihi29 (无)
2023-10-13 12:39:00有什么办法 难道行员有特异功能知道你内心想啥不管被骗了 又会出来痛诉政府不做事
作者:
buffon (简 单)
2023-10-13 12:41:00台湾人都什么事都要政府负责政府只好订出一道又一道规则 层层叠叠
作者:
gottsuan (ごっつぁんです)
2023-10-13 13:55:00越来越不方便就是金管会投诉的结果
作者: jakai (鹦鹉还真爱唱歌) 2023-10-13 13:56:00
比较好奇什么课程只能付现?
最近去这家开户已经给名片还说一定要打给同事证明我在职，很莫名其妙
作者:
KMTGG (国冥党不倒，台湾不会好)
2023-10-13 15:03:00最近要约定他行的本人帐户也是都被问东问西 前几个月要约本人的根本连问都不会问还要出示他行存摺确认是本人的才给约定 有够麻烦
作者:
Goog1e (咕狗)
2023-10-13 15:13:00大额本来就会协助阻诈了 毕竟现在除了诈骗很少领现金要去领现金都会问你为什么不汇款 然后问东问西如果你真的不是被诈骗且有认识的理专 可以请理专帮忙沟通
作者:
s880080s (fate1019)
2023-10-13 16:52:00没办法 现在诈骗越来越多
这个根源点在于六十几万额度不能用汇款或支票的？？？只用现金行员当然会怀疑，即使是代办业者也有公司帐号供汇款吧
买车不都是汇款进车商帐户 直接领现金付清也太暴力了
被骗的人太多了 我们现在又有更多智障关怀表单提款 存他人帐户款 汇款 约定帐户
作者:
liaoeddie (liaoeddie)
2023-10-13 20:46:00不就台湾人自己搞的整天被骗就要政府负责，现在政府想方法就要说政府多管干嘛呵呵银行就特许行业政府说什么又不能不管
作者:
jinpei (阿沛)
2023-10-13 21:00:00因为现在诈骗很多加上行员认为你的情况拿现金去缴款不太合理
前几天连假银行没开，临时收到钱去atm存50万也是这两天有打来关怀资金来源问来源还觉得正常，不晓得为什么还要问打算怎么用这笔钱？
作者:
m9229003 (才德俱失是庸人)
2023-10-13 22:07:00一堆扰民政策不就是一堆人被诈骗炸到银行去吗
作者: syzlife (syz) 2023-10-13 22:10:00
真的有人被诈骗怪金融机构不关心…如果可以，行员也不想问那么多，还有可能当场被骂
作者:
fastfu (1983å¹´å°å··12月晴朗)
2023-10-13 23:09:00你怎么不刷卡？
作者:
unmolk (UJ)
2023-10-14 07:50:00领自己的钱还会被挡啊？
作者:
gottsuan (ごっつぁんです)
2023-10-14 09:52:00被诈骗的人都是领自己的钱啊
作者: melting 2023-10-14 12:31:00
防诈，用现金有金流断点
还有怪金融机构不多问一点/反过来告银行/所以银行柜台越来越难做 多问一句被客人骂 少问一句被客人告
笑死，银行没问被诈，客人自己笨要告银行什么???自己笨被诈骗能告银行什么我真的很想知道...
作者: smallwangson (小王子) 2023-10-14 16:50:00
银行难做啦，怪被骗的巨婴很多客人很奇葩的，不要小看台湾鲷
作者:
mainsa (科科)
2023-10-14 21:21:00你被骗也骂政府 政府收紧管制 增加关怀也骂政府 台湾就巨婴太多才会变这样啊 不放开让巨婴痛过一次 巨婴永远不会成长
作者: treenrain (treenrain) 2023-10-14 23:19:00
常遇到客人嚷嚷我的钱要领要汇问那么多干嘛事后回来拍桌说为什么当初不多问多关怀我一点
作者:
ysy2003 (非黑即白＊灰色地带)
2023-10-15 02:24:00你领这么多现金的理由 是我也会觉得奇怪 他们没问为何一定要现金 不能用汇的？刷卡？想知道你怎么回答他们早期是开支票 现在这种大额付现 很多人都不碰 如果你是被挡汇气噗噗还说的过去
作者: minamino (时间过很快) 2023-10-15 08:50:00
诈骗真的很多，听过一直领钱给诈骗集团还执迷不悟的状况
临柜领大笔金钱，要有被行员询问的风险，ATM是你最好的选择，可以分多天领。
@pippen2002 汇款到车商帐户比较没问题银行那边都会有资料注记是车商
一堆白痴巨婴出事了就在靠北金管会 加紧限制就靠北金管会 台湾鲷就是这么白痴
真的遇过家人来骂说当初怎么没多关怀他老爸 还呛说一个老人领那么多钱你们都不觉得奇怪吗
作者: ken812025 (右名) 2023-10-15 17:29:00
分两天领33吧 领49还是会被问，都要分次了只好这样
作者:
peter98 (新兵)
2023-10-15 21:27:00超过50万被关心很正常，其实你也不用为难银行行员。当时我到邮局转了一笔钱给我妈的时候也是被行员问了5分钟然后又被后面的主管问10分钟，最后才让汇。汇钱的理由也正当，钱的来源是薪水，完全没问题，行员只是看到大笔钱所以特地关怀一下，其实没什么，你大不了分几次领就好说真的，要知道行员其实也帮挡了不少诈骗，给个赞八
作者:
medama ( )
2023-10-16 18:08:00怕你被诈骗
作者:
IanLi (IanLi)
2023-10-17 06:49:00这听起来超想诈骗教的提款理由，问题是怎不用汇款？
作者: ring5611 (蒋亮亮，来一个！) 2023-10-17 21:08:00
不管就被罚，其实没有人那么鸡婆，是被罚怕了
作者:
limitup (æ¼²åœ)
2023-10-18 07:19:00有没有一种可能,你这家代办学费的真的有问题
作者: bcsftqa (bcsftqa) 2023-10-25 15:03:00
希望下个月不要在社会新闻版出现代办留美课程机构卷款潜逃/诈骗 的新闻阿啊。 课程费用那么大，居然没有汇款或刷卡机制，的确会令人起疑啊！