楼主:
for767 (猫农)
2023-03-29 20:12:44我最近要汇出美元到国外虚拟货币交易所买币
礼拜一的时候汇53xx美元，傍晚的时候打来说我的钱是从台北富邦帐户转入的
问我帐户是谁的，我说是我的
他们就说要提供台北富邦近3个月的交易明细
我也下载也提供了，他们收到后就帮我汇出了
第2天我到工作地附近的玉山分行临柜汇出
傍晚的时候一样打来，说除了台北富邦的以外，还有从远东银行转入的资金
我就说那也是我的帐户，远东银行是我交易所提款的帐号
一样要交易明细，我也下载也提供了，他们收到后也帮我汇出了
第3天我一样到工作地附近的玉山分行临柜汇出
这次他们除了要我台北富邦、远东银行的交易明细外，还要交易所的资料
我提供国内交易所的出金纪录给他们，证明确实是我的资金
结果又打来说他们要看到交易所的入金纪录，要看到一个循环
我能理解银行有尽责审查的义务，需要审查顾客的资金来源
但是我也提供我国内银行、交易所的交易明细和纪录，证明确实是我的资金
他们第一天、第二天也都认为这样没问题，帮我汇出了
但是第三天资料越要越多？而且国外交易所的交易纪录？
我在国外交易所已经提供资料通过KYC和反洗钱审查，钱汇到国外交易所自然就由国外交易所确认确实是顾客本人的帐户汇出，由他们去做相关的审查。
玉山银行可以要求顾客提供国外交易所的纪录？
我认为已经逾越合理的范围了，国内银行的交易明细和国内交易所的纪录我都提供了
我不想提供我的国外交易所的交易纪录
玉山这样的要求合理吗？我已经连两天证明我的资金是我的资金了，现在玉山卡了我的外汇汇出不给汇出。
是只针对我还是通案性都这样？？
我有什么方法可以申诉救济吗？
没看之前新闻金管会将加严监管虚拟货币吗?所以以后不管哪家银行都一样只会越来越严格的要求这块，大势所趋阿
楼主:
for767 (猫农)
2023-03-29 20:25:00问题是国内的银行明细和交易所资料我都提供了，玉山要到国外交易所的纪录？？而且也只有玉山这样
作者:
z820410 (稳健积极派)
2023-03-29 20:30:00国外汇款本就比较严格,若你询汇的是一般帐户 我想你提供的资料肯定足够证明但今天汇的是虚拟货币相关帐户 这就会牵扯到很多了
作者: xxxevanxxx 2023-03-29 20:31:00
为什么要分三天汇？三次手续费，又要审查三次
楼主:
for767 (猫农)
2023-03-29 20:35:00第一天先确认交易所要会不会收到，我也会怕，交易所也会AML，确认没问题后第二天汇大笔的，第三天是第二天提款收到后再汇出的
作者: easyaming 2023-03-29 20:38:00
分多次汇，化整为零，本身就是高风险态样，再加上虚拟币交易
作者:
jinpei (阿沛)
2023-03-29 20:48:00你这样汇每一家都会查你
第一天就算了 他们发现你又汇第二天 然后第三天又汇他们就是愈汇愈觉得奇怪啊……
怎么看都会怀疑你但是至少你证明了 他们也愿意汇 就好了
楼主:
for767 (猫农)
2023-03-29 20:59:00就是第三天，今天，她们不帮汇出了
问题就是连三天。你分三周每周一次还勉强能放行。连续三天化整为零汇出，没有人敢扛责任。
楼主:
for767 (猫农)
2023-03-29 21:08:00其实在以前玉山可以网银汇出的时候我就常常这样汇了
网银审核责任不在分行身上，那是总行外汇部在扛。要一个月内频繁汇出我是会三间银行轮著用。
楼主:
for767 (猫农)
2023-03-29 21:12:00了解，谢谢楼上的解说，第一天行员也是说总行外汇部要求的
作者:
OUX8513 (0ux)
2023-03-29 21:32:00不这样做，等要被骗的时候，刁民又要投诉金管会了，呵呵阿我们总行看到这些奥客,也不痛不养啦！
没办法，现在什么鸟事都推给第一线行员未尽查核责任行员要保护自己就会搞得好像在刁难客户一样。
作者: roccqqck (ccqq) 2023-03-29 21:48:00
台湾人虚拟货币出入金通常是用国内的ace, max, 币托你这样转真的很可疑通常都是上面三家台湾交易所买稳定币 再将稳定币转到海外交易所直接电汇到海外交易所买币的非常少
作者:
Xman1035 (Felux)
2023-03-29 22:08:00就你觉得你最特别，人家都在刁难你，为何不想想自己这样汇是不是高风险态样
作者:
jenqhau (真好)
2023-03-29 22:25:00行员：我会善尽我的职责，我今天经手的客人，没有人会被诈骗。
作者: gnr1213 (jasper) 2023-03-29 22:37:00
看看有没有其他管道，虚拟货币真的很敏感。
作者:
aiyowaya (我叫 小 王 子)
2023-03-29 22:47:00你去金管会要求银行处理 就知道不会找碴了毕竟主管机关像圣旨 你去陈情来文 银行就会照办了因为现阶段车手 诈骗 还不敢和公部门往来书信就是这条路目前还没被完全卡死
楼主:
for767 (猫农)
2023-03-29 22:52:00多谢楼上，明天不还我钱或是帮我汇我就到金管会陈情，这确实就是我的资金，谢谢你
作者:
Betances (Dellin Betances)
2023-03-29 23:06:00洗钱？
作者:
hicoy 2023-03-29 23:23:00像楼上说的 国内交易所买一买 直接转出去就没问题了你这样转 不要说是你觉得被搞 我是行员我都觉得你在搞我了
作者:
Mrandy (andy)
2023-03-29 23:26:00台湾的银行都很势利 不幸的是他们都知道你的身价更好势利
作者:
ackes 2023-03-29 23:49:00银行不势利干嘛
作者:
usedata (枫)
2023-03-30 00:07:00银行跟说金管会说落实KYC也不会怕,毕竟这样确实高风险的
作者:
liaoeddie (liaoeddie)
2023-03-30 00:36:00金管会表示银行干得好
作者:
basacola (basacola)
2023-03-30 01:08:00你就操作很不合理阿
作者:
cityport (马路不平避震故障)
2023-03-30 01:11:00化整为零就是洗钱，金管会没法务部大咖啦
作者:
KHlawtel (法律事务所)
2023-03-30 02:03:00高风险，完整证明金流有那么难？
作者:
sggs (请到consumer爬文)
2023-03-30 07:58:00都是金管会要求，你叫金管会出公文你这笔可以汇，金检不查，银行就肯帮你汇了
你在国外交易所已经做过KYC跟审查不等于玉山也做过呀，又不是同一间银行个资有互相流通，什么叫交易所有做过玉山就不用？你同一间银行，短时间连去三次被行员记住的话，基本上已经是观察名单了，而且又做这种很少人做的交易（不会临柜又连续+加密货币），一般少见的都是越低调越好
救济什么？银行如果不查，就会换金管会查银行怎么没尽职调查
不要什么都把金管会搬出来压银行好吗？那要不要请客户签一张具法律效力的切结书，声明我不是被诈骗也没有洗钱，一旦有问题银行免责(关怀提问单的内容都太温和了)
作者:
BigUnit (peace)
2023-03-30 08:52:00为什么不去设约定？
作者: fbi369123456 (EliLin123) 2023-03-30 09:18:00
他们也是怕洗钱
作者:
cityport (马路不平避震故障)
2023-03-30 10:01:00如果玉山不再刁难他..就写信跟法务部检举玉山放纵洗钱看玉山是听法务部的..还是听金管会的
作者:
jc761128 (Aries)
2023-03-30 11:03:00化整为零 不然怪银行XDD
作者:
reiborei (reiborei)
2023-03-30 11:51:00跟站在提款机前一直领钱超商会报警差不多意思
作者:
lise1017 (没有什么不能改变的)
2023-03-30 12:15:00台湾是外汇管制国家你什么时候有外汇自由的想法请习惯两岸华人政体虽不同 但其他管理方式皆相同对岸就是台湾的照妖镜 对面有啥新潮的管理人民的方法这边都会有样学起来
你找金管会 玉山可能要请出法务部了 这不是一般那种你不帮我做我就投诉金管会的事情
作者:
mayasky ( )
2023-03-30 14:07:00天天小额看起来就很怪
作者: eDrifter 2023-03-30 14:28:00
没办法 诈骗洗钱层出不穷下 对于异常交易的警戒吧不然这种吃力不讨好增加营运成本的事 银行不见得想干爽赚手续费不香吗
作者: Yahweh (Y a h w e h) 2023-03-30 15:53:00
台湾金管很严也不是一天两天的事了