近期想要整合资产，集中在一个帐户取得财富管理资格，但有些规范和定义有点不清楚，想请教一下版上的大大:
1.往来资产定义有提到保险，是否必须是由该银行端购入的保险才算数，像是目前我在富邦人寿由保险业务购入的保单，可以算入富邦银行的往来资产吗？
2.申请财富管理帐户需要新开一个户头再把资金移入，还是将资金移入现有帐户，时间一到就自动升级？
3.有些财富管理方案提供外币电汇优惠，但也没有明讲是不是全部免费或只有减免手续费(邮电费另计)，不知有没有大大愿意分享一下自己的使用经验？
4.有办法额外透过理专，得到一些文宣上没有提供的优惠吗，像是富邦300vip没有提供外币现钞提领免手续，有办法额外要求吗？

https://www.fubon.com/banking/vip/p03.html底下的注意事项点开来看一看～什么等级能得到什么样的优惠都是定义好的，没有列出来的东西我想行员应该很难无中生有，毕竟系统上就是没设定能减免那些没写出来的东西。如果这家银行的优惠方式不符合你的需求，那就找其他能满足你需求的银行囉！

渣打,汇丰,星展,难波万。富邦,王道,凯基次之。永丰隐藏任务多,。花旗快挂了。台中,上海,乐天普普。以上我都曾是300万VIP过或正是300万VIP,玉山不要进

感谢各位大大～

玉山最烂!!真的!我要搬家了!

保险要跟行员买的才有列入喔 人寿业务员购入的不算

1 你直接问理专, 那些通路卖的有算, 因为你是富邦人寿的可能其他通路有些有算, 但是有张同意书要签, 同意富邦银跟富邦人寿互相查调你的保单富邦只要你资产达到, 而且持续时间到了就会自动升级其实你问的这些问题除了 1 之外, 上面 T 大贴的官网都有写

2.大部分都是钱放著时间到就有3.的确很多家写的不清不楚，所以我用确定免费的国泰处理外汇，可以直接线上操作不用临柜排队，全额到不收任何额外费用4.你要求他额外豁免，其实相对你也须要买单一些他的要求，除非你本来就要买他商品，不然这样是把事情变得复杂了...倒不如选一家直接找一家外币现钞也是免手续费，国泰也有这项优惠。所以综合你需求，开国泰理财比开富邦让这事情简单很多。

推HSBC Premier，台美环球转帐免手续费，然后还可以开很多国家的帐户

中信有每月次数柜台服务, 但汇差折让低 最后选富邦

渣打、星展好像都没美国个人户？

\免费的国泰处理外汇? ok

选国泰就好了 300就有你要的

国泰VIP电汇有次数限制，300好像是一个月两次，1000是一个月四次

要去柜台说我要存三百万吗? 还是说要all in?

https://i.imgur.com/t4LzsRV.jpg上面那照片是国泰300万vip的优惠。但他的外币汇款免费不是真的可以免费3次喔。如果你临柜汇外币至国内其他银行，这样会扣掉2次优惠（我猜就是汇款费跟邮电费，这样算2次）如果临柜汇至海外帐户，这样会扣掉3次优惠。如果自己约定好外币帐户，回家自己上网操作汇款，那么上述使用次数可以减少一次。

感谢ˇ分享细节!!很重要!!临柜汇外币至国内其他银行<--我想干这种事...

渣打银行的外币汇款要自付邮电费350元，没有办法像国泰是真的免费。（以前渣打也是免费...后来改掉了）https://i.imgur.com/iNnQFAI.jpg我个人有国泰跟渣打VIP，觉得日常优惠（包括换汇），国泰比较好用（分行也比较多），但是在台外币的存款活动方面，渣打推出比较多，国泰基本上是零活动，我是两个银行搭著使用。

好! 就两边各放300万可以吧?