上周五下午五点的时候，有一通永丰某分行的未接来电
感觉不妙，于是开网银发现，朋友11/1转给我的那笔钱被圈存了
终于等到星期一，九点一到马上拨分行的电话
行员回复我说，收到派出所(165)讯息，转帐给我的帐户有问题，所以先圈存
叫我自己打电话去165询问
打了165说，我的永丰帐户和转帐给我的邮局帐户都没有问题啊
回头再打给永丰银，行员说，不然你打去XX派出所，文是那边发出来的
我问他有没有案号或是编号，行员跟我说没看到
于是，我又打去XX派出所，XX派出所回复，两个帐号都没有问题
再打给永丰银，他很抱歉地跟我说，他刚没看到有案号，把案号给我
再打电话给XX派出所，XX派出所查了一下说
确实有这个案件，但是我提供的两个帐号都不在里面
最大的可能就是，警示帐户转帐给我朋友的邮局帐户
然后我朋友的邮局帐户再转帐给我，于是我朋友转给我的那一笔就被圈存了
我接着问警察，既然我和朋友的帐户都没问题，银行那边可以一直圈存我的钱吗?
警察是说，按照规范，银行24小内没有收到警示通知，就不能继续圈存
又打回永丰银，我问了既然都没问题，那是不是可以解圈存了
行员说，还要再通报上层，巴拉巴拉的
然后还要我提供证据说，朋友为啥要转帐给我
我能理解你还要往上报才能解，但转帐还要提供证据告知原因是???
后来就打电话问金管会，金管会也是说规范是圈存24小时，但是银行可能有其他做法.....
听起来就...规范是用来参考用的(?)
总之，现在就等银行回复囉
PS 第一通打给永丰银的时候
承办行员很小声的问我，是不是跟别人有纠纷还是问题之类的
我当下整个超级困惑，我想说我只是问为啥被圈存而已

先寄信给金管会吧 一边等银行一边送金管同步进行

规定就是24小时无误 你就等一下吧

我超过24小时很久了喔

抱歉 认真看了时间 这样应该是永丰自己有问题吧

诈骗太多的后遗症之一 叹气 和他们说规定已过24hr 直接找分行经理吧 经办无权 或跳过他们直接客服客诉至于经办为什么会这样问你是因为这是最近流行搞人招数所有银行适用

所以你朋友应该要被警示 结果是你被警示？

民营通常比较敏感 （？我没用邮局很久了 不肯定敏感度

会不会是触法警示联防机制…往下游圈存

整个过程都没有看到公文，觉得是银行自己搞错银行确实有各种案件的SOP，但原PO应该要问银行的是你的状况是哪个SOP造成及是否确实应套用该流程?银行客服说是派出所公文通知的，但派出所却说帐号不是显然是银行端拿鸡毛当令箭而已

你没有被警示只是被圈存,解圈就好了

看错帐号?

这应该不是看错的问题啦 有可能假设楼主是C 朋友是D 被害人是A 诈骗人是B 钱应该说是从A骗走B的钱 B又把骗来的钱当自己的给C 最后是C给D 就变成D被圈存了

诈骗太多又要靠银行来扛，就说明清楚就好，若没必要尽量不要给银行帐户让人转帐。

原PO说银行表示收到这种公文要联系帐户本人但之前不是说原PO跟派出所确认过不是自己帐号吗?不就表示根本通知错也圈错超过24小时部分，银行也没有解释阿简单说，银行扯SOP和公文，但都没有提到这些和原PO帐户间的关系

银行真的有病，帐户没问题就快放人

不是银行有病 是诈骗太多 金管会管控太多结果小钱被管管 大钱没事der~

这机制是防止洗钱到其他帐户吧，只追大笔的话会被钻漏洞用多笔小额洗钱。不过圈存SOP可能没有订个明确指示，所以各家做法就不同。

如果是因为启动联防机制的关系设定的圈存，未必是最后一个转给你的人的钱有问题，而是从开户以来所有的转汇入款项都有可能，至于是哪一笔被通报，银行通常不会。解除通常就是一天后如果没有其他通报就可以解除，但如果判断有异常，可以继续圈。