[问题] 给予他人(长辈)金融卡的风险

楼主: dittoh (ditto)   2021-05-20 22:09:07
因为长辈有债务问题,没有个人的银行帐号(他是有说可以提供友人的帐号)
想问如果是自己另外新开一个户头,然后将提款卡给长辈使用(存摺会留着不会给出)
(定期转孝亲费进去)这样会有什么风险吗?
担心会不会违法,或有其他疑虑
(这样有机会变成诈骗集团的人头帐户吗?
或是我只要手机app注意不要有其他金额汇入此帐号即可)
或著版友有什么建议?
因为这个长辈应该有赌博习惯,又没有同住
(本人在国外,也无法定期碰面,另外也希望金额留下纪录)
有试着搜寻相关资讯,但没找到资讯,谢谢
作者: temu2015 (TEMU2015)   2021-05-20 22:11:00
你给他的钱他继续赌啊
作者: lianpig5566 (家庭教师杀手里包恩)   2021-05-20 22:14:00
人头户然后你的其他帐户也一起被锁光光你注意不要有其他金额又怎样,你也不能挡掉阿有赌博习惯+债务,这风险还比单纯借帐户给亲戚用来的大
作者: hackshield (小飘魂)   2021-05-20 22:15:00
八成会变人头 然后你自己信用也花了
作者: aa133456 (Tea)   2021-05-20 22:16:00
帐号不能借任何人 这是社会常识
作者: abccbaandy (敏)   2021-05-20 22:18:00
看这篇就知道银行KYC根本笑话...只会扰民
作者: DrPickle (醃黄瓜)   2021-05-20 22:18:00
作者: aa133456 (Tea)   2021-05-20 22:20:00
不用存摺 车手有金融卡就可以搬钱了 最后是你帐户被警示加上被起诉诈欺帮助犯有赌博习惯风险更高 哪天缺钱 卖帐号当赌本也是刚好而已记录的目的为何?纯粹当凭证,给现金拿收据也可以吧长辈拿其他人帐号给你汇,如果恶意想坑就装死说没收到啊,你说的帐号又不是我的,我什么都不知道
作者: yuluiloveyou (谢谢妳)   2021-05-20 22:33:00
那你不如汇给你在台的亲戚有跟这个长辈来往的请对方帮忙转交不是更好 被污掉就再说吧
作者: sggs (请到consumer爬文)   2021-05-20 22:43:00
以前有人提到邮局送达现金的服务,名字忘了
作者: aa133456 (Tea)   2021-05-20 22:44:00
如果要用别人帐户当孝亲费收款,又能当有效凭证,事前有必要另订契约,言明以某帐号作为孝亲费收款帐户等等而且因为牵涉到第三人,如果真出状况,法律关系会很复杂
作者: chuegou (chuegou)   2021-05-20 23:41:00
支票汇票本票不知道能不能满足你的需求?
作者: HMKRL (HMKRL)   2021-05-21 00:00:00
欠钱还钱很难?钱还一环就能用本名帐户给钱了 不是吗?
作者: n210110 (飞翔多多)   2021-05-21 00:10:00
会赌博离信用不良,造成你帐户出问题,可是只有一步之遥哦
作者: dip987 (dip987)   2021-05-21 00:12:00
帐户能出借? 你想被冻结,或警示就借没关系,反正遇到麻烦的是你
作者: fcorners (不动明王)   2021-05-21 07:57:00
单纯要留扶养费记录就直接转啊 他有债务被扣是他的事你重点是怕他没钱花 还是只是要留记录?
作者: x52013 (想不到要取什么)   2021-05-21 08:02:00
叫他先还清债务再说
作者: whocare96   2021-05-21 08:44:00
比较简单的方式就他需要用钱的时候,你直接用你的帐号无卡提款取号,再提供序号给他,不过要同时做才行,序号效期很短
作者: Shrugg (好柿花生)   2021-05-21 08:49:00
你可以开台新的richard,然后要给生活费时,你在远端设定好无卡取款,再把无卡取款的序号传给你的长辈,这时候他就可以使用你给的序号取出你设定好的金额,长辈不用帐号也不用卡片,更不用存摺
作者: diogofseixas (傲视人间笑红尘~)   2021-05-21 09:49:00
叫你爸申请街口或是Linepay,你用app转帐进去,他再提领到他自己的实体帐户,流程清楚明了另外,你爸只要还没卧床失能,没有扶养与否的问题,也没有弃养问题
作者: bitlife (BIT一生)   2021-05-21 10:42:00
如果没有想要隐藏金流及税务等考量,常见做法就寄现金袋
作者: cp296633 (Joey)   2021-05-21 11:02:00
去办张WIREX 能刷卡能提款(每月超过8K要2%) 每个月刷美金进去就好
作者: red1986 (RED)   2021-05-21 13:41:00
不常用的帐户,用无折提款的方式+1,提款要二边配合时间更正,是无卡ATM提款。
作者: xiimi (光辉)   2021-05-21 15:06:00
Richart无卡提款+1 取款密码每次都可以不一样喔
作者: Akaria   2021-05-21 15:07:00
定期汇一笔给信的过的亲戚,委托寄现金袋记得要留纪录
作者: tomap41017 (绝梦)   2021-05-23 12:17:00
无卡提款+1
作者: justaID (快乐崇拜)   2021-05-28 05:59:00
无卡提款应该很符合需求,如果觉得长辈太频繁领钱你要常standby配合很麻烦,可以一个月领一次,反正你的其他方案也是请弟弟一个月给一次现金,没有比较方便现金袋对你的情境来说应该也没比较方便无卡提款只需要你和长辈本人两人配合,不用第三者帮忙(就算长辈连通讯软件都没有,你也可以电话口头念提款序号给他)

Links booklink

Contact Us: admin [ a t ] ucptt.com