我不是行员
但刚好对花旗有些许了解
来分享一下我所知道的资讯
1.“行员或警卫对客户的态度”
除了个人本身的修养之外
应该跟分行(或分行经理)的风气有关
或许你去的那间是业务量比较大的分行
理专比较忙
所以在警卫那关就先对你KYC
不然一般来说这是理专的事情
我了解的某间在台北市的分行
行员人都满好的
虽然私下也会抱怨奥客
但至少不会当面给客户脸色看
所以我才说应该是跟整个分行的风气有关
2.“KYC是必须的，避免洗钱的疑虑”
有听过某客人带着大笔资金要存钱(超过三百万台币)
资金来源又说的不清不楚、疑点重重
这样的客户就算存再多钱、开CPC户头
理专都会找借口推掉，以免造成之后的麻烦
3.“开户是真的要预约”
开一个台外币帐户，顺利的话大概1小时左右
若系统或是制卡机出问题，可能会拖到1.5～2小时
若投资户全开，应该就2.5小时起跳了
有听过开4小时的
FA(帮忙理专处理开户文件的助理)也有别的事情要忙
所以理专要帮客户开户的话，必须先跟FA约好时间
如果FA时间都排满，即使你要开CG，也一样要排队
4.“开户没有金额限制”
若你听到理专或行员跟你说开户至少要存多少钱
假的！
如上面所说，开户很花时间
当然希望花了时间是能够产生后续的效益
所以如果理专跟你说开户要排两三个礼拜
一个是真的排不出时间
(通常发生在当季推荐礼很吸引客户的时候
客户会介绍亲友来开户)
另一个就是KYC后，理专觉得你没办法有太多的贡献
想探探你的口袋
存80万是CP
存300万是CG
存3000万是CPC
80万以下的都是一般户(CB)
不是大户就没办法开花旗帐户了吗？
可以，前提是理专和FA都有空
大家都闲闲没事做的时候就会加减开一下
但其实如果只要开一般存款户
真的不需要到花旗
软硬件没特别好、利率没特别高、每间分行的柜台数不多
开户还要排队预约
何必呢
5.“真的想做投资，但不想花三四个小时的时间等开户”
如果你是真的想做投资，打算开CG以上的户头
但又不想坐在分行里等三四个小时
可以跟理专约时间到你的公司或住家行外开户
不一定要在分行附近
我有听过到基隆、新竹的都有
前提是你要开的是CG以上，CP和CB应该是没有这种服务
签名和过文件大概约40～60分钟
剩下的就是理专回分行之后，FA处理的事了
金融卡、存摺、密码函会用挂号分批寄给你
或是本人亲自到分行领取
但也不要当奥客、滥用服务
明明说要开CG，结果理专大老远跑到现场了才突然反悔或是开了户不进钱
有开户的话，系统上会被记录
没开户的话，你的姓名和事蹟会发mai通知各分行
并且在早会时被主管拿出来做布达XD
我就听过一位奥客，闹了A分行后，想改去别间分行开户
跑了四间都碰软钉子
因为A分行在当天就把这个客户的行为发mail给各分行了
其他分行没有一间想收他
除非你有把握未来跟花旗不会有往来
不然自己的信用和名誉还是要顾一下啦
大致上是这样
至于财管又是另外一方面的事了
补充一点
建议不要临时临柜换汇
会等很久...
※ 引述《ninjatan (ninjatan)》之铭言：
: 有花旗的帐户十几年了
: 最近因为常常汇国外 所以变得比较常往来
: 每次去花旗 因为要处理的款项有很多
: 所以常常一坐就是一小时多
: 无聊的时候就会偷偷观察行员跟驻卫警
: 发现比较起来 花旗里的人 碰到陌生客 都派驻卫警去询问
: 然后移动到稍微挡住动线的位置
: 肢体语言有点像是不让人继续进去
: 这几个月下来 看到驻卫警就像面试官一样问了好多人
: 有几次比较扯的是 碰到办卡 他直接说: 我们优惠很少了喔! 要不要考虑去别间办?
: 但是又有时候又会带到办卡的柜台去 (感觉是稍微有看穿着品味来决定)
: 而碰到开户的 通常都直接听到现在不能直接开户喔
: 或是开户要等很久 要预约 或是直接劈头问办帐户要干嘛
: 印象深刻的一次
: 那时候我坐的位置跟大门直角 所以头往左就正对大门
: 有一个大概20多快30的男性 骑车停在门口 穿的有比较随便点
: 进来后就是被挡下来问要干嘛 男子回说 想要办帐户
: :为什么要办帐户?
: :想要存钱
: :为什么要存我们这间阿?
: :我家在左转XXXXX (没听清楚)
: :喔 那你做什么的?
: :我修水电的 我在旁边左转..... (然后从口袋拿出名片)
: (没等他讲完 驻卫警就插嘴)
: :有营登有公司行号吗?
: :没有 我自己接生意 都领现金的
: :你这样不好过喔 还是要去办其他间的
: :可是我只要存钱而已 想说我家在那边而已 比较方便
: :你这样都现金一直出出入入很容易被锁喔
: 被锁就拿不回来喔
: 这时候就有专员过来了
: 过来的那个专员 我有观察到也在柜台而已
: 她一定也有听到驻卫警跟他的对话
: 只是她好像又故意在问前面重复的问题
: 然后一直吓他说会被锁喔会被锁喔
: 男子说我又没干嘛不怕被锁
: 到最后说开户要存50万
: 男子说:好
: 然后两个人就站着请那个男子留资料 (手抄电话跟姓名的白纸)
: 就请他出去了
: 感觉那男子到后面有点不知所措到稍微生气了 不过也没做什么
: 然后驻卫警跟那个行员就看了一下对方
: 被我瞄到驻卫警有点露出不屑的表情在苦笑
: 对前面那些询问 我是觉得有点刁 但还算合理
: 可是那个不屑的表情让我蛮惊讶的
: 我才惊觉: 疑! 好像真的花旗连驻卫警都比中信或富邦国泰那些都还要冷淡
: 刚刚睡不着 一直在想这件事情 这是花旗的常态吗?
: 感觉那个男的也不像车手或是诈骗集团的
: 不知道花旗是以什么判断为标准 来应对进来的客人?