第一次接到银行打电话询问前两日是否有汇款37元，用途是什么？
我回答有此笔交易没错，就是邮资费汇款而已，对方也回答原来如此就说想知道这笔是什么。
事后我一直觉得很奇怪，会为了这笔37元打电话也不是很大交易金额还查汇款原因板上有人遇过吗，电话是显示兆丰银行没错应该不是诈骗。
s
作者:
usedata (枫)
2019-07-25 01:56:00常拍卖购物都小额转帐,等大笔洗钱再说吧,问这真有抓到过?
作者: ming68 (永远停止不了的ショック) 2019-07-24 11:42:00
我接过...也是因为洗钱防制法,然后问一下对方跟你的关系兆丰会注记
作者: indyhsu (Indy) 2019-07-24 10:18:00
真洗钱的不敢抓，只好抓穷人来抵业绩
作者:
yegh 2019-07-24 01:45:00好奇为什么他们会在意单笔未满百的交易
作者:
Raidinfo (Rin KaKi)
2019-07-23 23:22:00边缘人可以每天转1块 这样行员每天会打给我吗
作者:
yuenru (有挑戰很好呀)
2019-07-23 22:54:009F XD
作者: ColaLing (抠拉另) 2019-07-24 13:08:00
被问过 行员也很无奈 XD
之前接过兆丰人员是解释就洗钱防制法 小额转帐会当异常
作者:
findwish (新的工作新的开始)
2019-07-23 17:47:00作者: Azhou (阿州) 2019-07-23 19:13:00
小额、密集、大额都有可能是洗钱态样
作者:
bailan (Bailan)
2019-07-23 19:26:00megalite接过两次，一次是要领八万，跨行分四次就打来了另一次是连续转帐3~4次的样子。 之后就没再接到
作者:
z820410 (稳健积极派)
2019-07-23 20:15:00报表跳出来..不打不行 回答一下帮帮行员 感谢您
作者:
hr07 (路人07)
2019-07-23 21:18:00接过兆丰小额转帐关切电话 直接请他注记就好
作者:
ivanami (阿香)
2019-07-23 22:14:00我兆丰数位转99利息到自己兆丰实体帐户有接过注记不再通知后就没再接到了，比电话问卷简单
作者:
Janius (Andante Cantabile)
2019-07-26 00:17:00小额交易疑似测试行为，是主管机关提供的疑似洗钱态样之一，结果一堆超商行动支付跟街口支付也挑出报表，超愚蠢=.=
作者:
jamupme (james)
2019-07-26 00:21:00有没有抓要问调查局 银行也是被金管会逼的
作者:
Janius (Andante Cantabile)
2019-07-26 00:28:00作者:
usedata (枫)
2019-07-26 00:59:00能问出有问题才有之后的事,不然未卜先知,但能问出否？而反应银行可以注记,这样金管会就不会再找麻烦？说真得很怕那种以出报表为名打破砂锅问到底的问题,说网购还会问买什么大概说还不行,一直问到买什么品像这种的感觉是在做什么,有必要到买什么这种隐私,火都会快起来了拍卖购物现在不都是那种一次性帐号吗？应该很好分辨才是都说了还这么坚持问,都不知该怎么说...这上银是遇过最扯
作者:
jamupme (james)
2019-07-27 08:36:00"未进一步了解交易事实与内容合理性" 这是上面最爱说的
就是疑似小额测试，所以要确实是否有实质交易，购买的物品价值是否符合金额就是一种判断依据，所以才需要你所谓的打破砂锅问到底，您要说谎也没关系，反正我们就如实填写。这样做的理由我跟你说，网拍的帐号KYC几乎=0 况且一次性帐号更追查不到源头，当然也有可能是人头帐户以网购方式移转资金，大哥先别生气，遇到这种状况可以先了解，未来法规只会更严格，不会放松的。遇到反洗钱，就不是您隐私的问题了p.s. 我不是兆丰，但现在所有银行都在做如果真的不愿意透露，其实也有客户不愿意透露的选项，但如有必要或是足够怀疑，经主管裁示，我们会申报上去给调查局。
作者:
usedata (枫)
2019-07-28 01:39:00说实在网购也都只是几佰块的东西,一个月加起来可能才几仟一年下来有个几万就多了,说实在问那么多的也只碰过那么一家,银行打来时问时也已经先说是网购买了衣服配件电脑零件等等杂七杂八的,金额跟这些东西的价值难道有可以怀疑的地方,不懂为什么还一直下去细问什么东西,当在忙时说久了还
作者:
open010385 (janejane010385)
2019-07-28 01:47:00洗防法的关系 报表会跳出
作者:
usedata (枫)
2019-07-28 01:48:00怕附近的人听还要边走到不被打扰的的地方,已经不是一下子
作者:
open010385 (janejane010385)
2019-07-28 01:48:00就稍微回答一下吧 拜托了 行员打这些电话也是觉得很无奈（眼神死
作者:
usedata (枫)
2019-07-28 01:49:00时间,是人都会不耐烦,银行问一般也是配合的,但回答后跟金
作者:
TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)
2019-07-28 01:49:00兆丰还好，一银超爱打，只要当天同进同出，过两天就打来关切。当天存500，转帐100、50，这样就来问你为什么要这样做！还说这样做对你（客人）不好，我整个黑人问号。
作者:
usedata (枫)
2019-07-28 01:51:00额不觉得无法判断到,足够怀疑说实在是字面上的拢统官方回
作者:
TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)
2019-07-28 01:51:00台湾行动支付扫QR Code转帐免费，行员是不是不知道？
作者:
usedata (枫)
2019-07-28 01:55:00答,很多时候要把人家说的东西合起来一起判断就好,但行员一直问下去的问题,是让人感觉没在思考,好像在跟另一个人讲话一样,所以才会觉得无奈,T大说的台湾行动支付也是一个感觉银行没在自己做判断的地方,而且今年才改的转帐优惠,有些人为省手续费应该也会故意把转帐金额低于500,用多帐户转钱进银行,一边推优惠另一边却在防这个也挺无言的不过很多其它银行问说是网购它们就知道了,也不会多打扰
其实很矛盾 行动支付小额转帐刚好就符合洗钱的态样...
作者: riceball (いけいけドンドン！！) 2019-07-28 18:26:00
前几天转4元到Richart接到电话，直觉就说因要活存利息XD
哈 因为兆丰被罚最多啊，银行不仅受国内金管会监督，同时也受国际组织评鉴和外国政府监督，在分行反洗钱业务可是风声鹤唳呢，行员3点关帐都要加班到7点多做尽职调查，不过就像你说得对于洗钱模式缺少更有效的模型判断，所以现在就是宁可错杀一百也不愿逃漏一个，毕竟只要爆出一件分行主管上至董事长都有可能满头包(未依规申报洗钱的情况)