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https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/2674908
内文
洗钱防治、防诈骗过犹不及！苏贞昌要金融机构勿扰民
〔记者陈梅英／台北报导〕行政院院长苏贞昌今日赴合作金库视察时表示，不管是过去
在民间或是上任以来，接获许多民众陈情，赴银行提领一点点钱，就算是熟识也要一再
被询问、一再填资料，真是“过犹不及”，他当场宣布，未来民众赴银行提、存50万元
以上，维持原来查验措施，但金额低于50万元，应该由银行行员自行判断，就不要再增
加民众麻烦与行员负担。
苏贞昌说，他已经指示副院长陈其迈召集金管会、内政部、财政部等相关单位进行研议
，除50万以下提存放宽客户查验外，对于使用无折存款、往来都有资料在银行的客户，
只要核对身份无误，即可简化程序，当然对于陌生人应该加强关怀与防范。
至于民众赴金融机构缴纳税金等涉及公库业务，没有诈骗疑虑，就不需要再登记等繁复
程序。
苏贞昌说，年关近了，民众往来银行活动一定会增加，尤其中小企业更需要提领现金发
放年终奖金，明明往来很熟悉，还要经过层层查验、填资料，气死客户也增加行员工作
负担，实在没有必要这样麻烦。
苏贞昌重申，洗钱防治是应该的、关怀民众免被诈骗也是对的，但对绝大多数客户，金
融机构应给予最大尊重与方便，政府也会持续努力改善民怨，希望大家一起让民众生活
更为便利。
业者对于院长此番宣誓则是正面看待，合库副总周俊隆说，院长不只希望分金额大小，
也希望依照客户属性，比如陌生、熟识或经常往来客户，由第1线的银行行员自行判断，
这种区隔性做法由院长亲自宣誓是蛮好的。
陪同苏贞昌前往合库视察的官员则有金管会主委顾立雄、内政部部长徐国勇、财政部部
长苏建荣与法务部次长陈明堂。
作者:
ioupoiu (他妈的恶心甲)
2019-01-17 18:07:0087
作者:
TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)
2019-01-17 18:14:00上礼拜到日盛无折存款存给自己1xxx多元，被要求留ID，都已往来很多次了，还是被要求留，觉得满矫枉过正。
作者: ms0545173 (小影) 2019-01-17 18:19:00
德政
作者: wwwsamyoui12 (那个那个) 2019-01-17 18:31:00
交给行员自行判断，标准在哪，稽核的标准又在哪
作者:
idxxxx (ˊ_>ˋ神淡定哥)
2019-01-17 18:38:00真香
作者:
TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)
2019-01-17 18:38:00交给行员自行判断下场就是每个人都要给我留个资，免得出错
作者: waybeyond 2019-01-17 18:53:00
歹徒当然是混熟了才下手啊...
马上转帐到保险公司 上个星期是去汇款退款给买家感觉都跟以前一样 也没有多问什么啊啊~ 想到是不是因为VIP 所以就不问了?
二楼无折现在都要留ID 其实不能怪政府 是被网拍玩坏的
作者:
ioupoiu (他妈的恶心甲)
2019-01-17 19:12:00二楼叫你留就留 你不爽真的可以不要往来
作者:
jeff40108 (死得腥羶艳油剂是他)
2019-01-17 19:20:00太多人逃税洗钱了
作者:
TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)
2019-01-17 19:32:00去年无折存款是不用的，今天才改成要，留也不是问题，只是提出这个例子让大家知道KYC的演变已经变成这副德性。去年的三万以下无折存款是户名、帐号即可，邮局也是。
作者:
cat886688 (cat886688)
2019-01-17 20:09:00政策反复支持严格执行认识你的客户，苏贞昌院长不宜介入专业事务
为了讨好选民乱放话，不够专业、没有好的配套措施就下令，出了事又要推给第一线行员，搞不清楚重点是逃税洗钱
以为银行没事找事做是不是？还不是因为APG评鉴不这么做 评鉴没过 以后资金在国际流通就会困难
作者:
erspicu (.)
2019-01-17 22:50:00会这么做 是因为政府要求 游戏规则政府订的政府会那样订可能是考虑到APG评鉴 但问题是APG评鉴可没有干涉到你政府如何规范银行细节层面
作者:
erspicu (.)
2019-01-17 22:53:00所以就订严一点 反正痛苦的是百姓 现在要放宽是好事情银行就是遵从上头老板政府的意思 制定规则的才是老大好吗谁该听谁的 到底有没有搞错啊 我老板开了一家公司制定了一些规矩 现在觉得要放宽 底下的人说 请尊重规矩?
作者:
rfadslakk (likefish1031)
2019-01-17 22:56:00这么判断熟不熟悉白痴吗
作者:
erspicu (.)
2019-01-17 22:57:00一些人那么爱被虐做啥阿? 看到苏贞昌名字就抓狂才是主因
作者: Alphaz (@@) 2019-01-17 22:57:00
嗯嗯被列入洗钱风险地区再来检讨金管会
作者:
erspicu (.)
2019-01-17 22:59:00搞大条事情都不是小老百姓拉... 虚有形式而已有钱人关系够好 要洗钱还帮你洗哩 要超贷更OK的拉搞清楚 银行听谁的话 谁才是制定规则的老大好吗还尊重银行专业哩 笑死 银行就照政府规定走而已
有人说要尊重银行专业是什么意思？ 是说连50万门槛都不要 完全让银行自行判断？银行专业？ 哪家银行对于洗钱防治、防诈骗、又不扰民有妙方？就站出来嘛 绝对挺这银行总裁去当金管会主委
作者:
mainsa (科科)
2019-01-18 01:19:00留个个资是要多久 有比排临柜无折存钱还久吗? 要省时间可以用转帐的 待银行板的乡民应该不可能没有免手续费的转帐方式吧? 手上有多的现金想存掉 那更简单 路上一堆存提款机比去临柜无折方便两百倍 那既然有这么简单的方法 却还有人去临柜无折 那可想而知一定有猫腻 要求留一下个资怎样看都合情合理吗? 不想这样的话就不要搞临柜无折自己帐号这种脱裤子放屁的事
作者:
erspicu (.)
2019-01-18 01:53:00有人是眼睛有问题吗? 文章明明是写 50万以上维持原措施不到50万元 弹性拿捏明明事情都有一个适当的比例原则 之前错误夸张的政策一些人好像被虐久了反来很爱 实际上就真的没意义还有有些人好像把别人讲得像笨蛋一样 会需要去银行临柜当然有当时候状况下需要的原因 可能是公司业务办理等等什么一定有猫腻 照这种逻辑 用无折不敢去临柜都居心不良当兵当久了 军中那套文化真的污染到社会上整天要你剪草.扫树叶.油漆墙壁 说是表现精神战力等到哪天把些没意义的东西简化.移除 又觉得哪不对劲...搞得都走火入魔 整个偏掉了 还无自知...习惯就是这样
作者:
YIHE (绘崎可乐助)
2019-01-18 03:01:00天啊！什么事都推给基层
作者:
Janius (Andante Cantabile)
2019-01-18 08:52:00行员判断，就是把责任推给基层，扰民是行员判断错误，洗钱没抓到也是行员判断错误
作者:
idxxxx (ˊ_>ˋ神淡定哥)
2019-01-18 10:36:00银行总裁都比律师够格...
作者: tequila2 (新的开始...) 2019-01-18 12:43:00
交小行员判断，出事叫小行员扛责任
作者:
monar (モナー)
2019-01-19 18:32:00出一张嘴 叫央行金管会银行公会发文白纸黑字才算数
作者:
tajna428 (tajna)
2019-01-19 20:39:00这样讲贪官才能继续洗钱啊，不认识议员喔
作者:
IanLi (IanLi)
2019-01-19 23:20:00推给第一线，好大的官威啊
作者:
BNF (下象棋直接加我)
2019-01-20 21:07:00有这个法就能监视每一个人民的财产了.订几万都一样。法里面没写怎么防洗钱,却能生出数十种样态来登记ID备查.越怕失去权力的最终就会失去.
作者: chrno 2019-01-21 09:08:00
啥~结果是交给行员自行判断？标准与责任没明确定义，为了避免可能的风险，那行政院长大人觉得行员应该从宽还是从严认定呢？
作者:
aq981334 (2025年未来人)
2019-01-21 16:44:00说真的，出事责任银行扛，而不是办理业务的行员扛，这类扰民问题就解决惹