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内文
把钱存在银行的你，最近有没有收到一封信，叫你填写年收入等等的个人资料？这不是诈
骗，是银行配合政府的防洗钱政策所做的调查，如果你不填写，帐户可能会被暂停交易，
不过民众跟立委都痛批扰民。以合库为例，每位行员平均还得打700通电话来催客户更新
资料。
不少民众最近都会收到一封信，叫你去更新你的银行个人资料，不要以为是诈骗，也别置
之不理，否则会被银行暂停交易。
是这一张，因应防洗钱新制，银行客户在12月31前，都被要求填写身分证、任职公司、职
位、年收入，甚至平均交易金额等个资，不填就会被当成风险帐户，进而遭到控管。
民众：“我是觉得有点麻烦，因为不是国税局已经有，有些薪资已经连线，那政府应该就
有相关的资讯。”民众：“我觉得这样子的话，能抓到有人洗钱，我觉得也是好事，其实
ok啦，但是有点麻烦。”
民众嫌烦，银行员工也很忙，以合库银为例，总共有800万个客户，算一算，每个行员需
要打700通电话，通知客户来填补资料。
立委，赖士葆：“该怎么做，像过去我们也提过，是领50万才写报告的，现在有的把这个
降低，我们希望不要扰民啦，也不能扩大打击面。”
大的考验还有这里，平均每间银行，有3成的客户都是“静止户”，也就是超过2年没有往
来，万一客户更换电话、地址，就无法联系，只能先冻结帐户，就怕到时又会被客诉。
合库银法遵部副理，连志清：“交易的部份，是像网络银行、语音转帐或者是提款机这些
暂停，但是今天如果客户到临柜来要存钱，这个交易还是可以的。”
洗钱防制政策越来越严，更安全的同时，却也让银行行员工作大增，成了政府跟民众间的
“夹心饼干”。
心得
那如果是纯外商银行,应该不会被要求更新资料吧!可是中部地区纯外商银行好像剩下
瑞士联合银行台中分行,啥星展,花枝,渣打和汇丰好像都是本国银行耶!其他啥住友三井
或是三菱UFJ银行或是瑞穗银行,大陆商交通银行跟中国银行都在台北,想到开户地缘就被
打枪了,有啥非本国银银可以建议开户吗?