[新闻] 无折存款3万元以上要留身分资料 2019上路

楼主: asxc530530 (风中一条虫)   2018-11-13 12:24:43
来源网址:
https://www.ettoday.net/news/20181112/1303901.htm
无折存款3万元以上要留身分资料 2019元旦上路
2018年11月12日 09:31
记者戴瑞瑶/台北报导
日前有网友发生帐户莫名多了6万元,却找不到汇款人,银行也找不到人,主要就是对方
是临柜用“无折存款”的方式存入。金管会后来决定检讨法规,在8日时发布函令,规定
“无折存款”3万元以上,也要留存、汇款人身分资料,新规定2019年1月1日上路。
一般到银行存款要有存摺或提款卡,而“无折存款”是只要填单子后,到临柜按密码就可
以存钱,但后来却衍生为“汇款”方式,被许多网拍业者拿来使用,叫买方用“无折存款
”方式将钱存入卖方的户头,这样一来可以省下跨行汇款手续费,买家只先准备好钱、卖
家帐号、卖家户名、卖家无折存款密码即可,不需要留汇款人或存款人资料,也不需要出
示身分证明,却也衍生出许多争议。
金管会8日发布的函令中,主要就是在原本的“金融机构办理国内汇款作业确认客户身分
原则”新增无折存款,也就是改为“金融机构办理国内汇款及无折存款作业确认客户身分
原则”。
金管会在新规范中指出,金融机构受理临柜国内汇款及新台币3万元以上无折存款,应要
留存、汇款人或存款人姓名、身分证号码及电话(或地址)等资料。若是法人、独资、团
体或合伙事业为汇款人时,应填法人、独资、团体或合伙事业的名称、统一编号及电话(
或地址)等资料。
如果是代理人办理汇款,或非存款户本人办理新台币3万元以上无折存款者,也要在汇款
申请书或无折存款单上,加注汇款代理人或存款代理人姓名及身分证号码(或统一编号)

但若是3万元以下的“无折存款”,还要留身分资料吗?规范中也明订,“非存款户本人
”办理未达3万元无折存款者,应加注姓名及电话,但若是存款本人就不需要。
金管会也强调,上述规范,不只是针对各银行,也包含外国银行在台分行、信用合作社,
跟中华邮政都包含在内,全部依上述规范执行。
而金融机构要做到要求汇款人或办理3万元以上无折存款人,出示身分证明文件,并核对
汇款人或办理无折存款人的身分,与汇款申请书或无折存款单填写的资料是否相符。
不过,有下列情况者不在限制内:
1.汇款人或无折存款人如为本人,且是金融机构认识的客户,并在该金融机构留有身分资
料纪录者,得出示身分证明文件,该金融机构可依据留存的身分纪录,核对汇款申请书或
无折存款单填写的资料。
2.如为代理人,仅需核对代理人身分。代理人如果是该金融机构认识的客户,且在该金融
机构留有身分资料纪录者,可以免出示身分证明文件,该金融机构可依据留存的身分纪录
,核对汇款申请书或无折存款单填写的资料。
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无折存款汇款化?
作者: wujay   2018-11-13 12:30:00
以后会不会收手续费啊?
作者: dreamgirl (嘉嘉)   2018-11-13 12:35:00
脑洞,大的不抓,增加人民麻烦
作者: cityport (马路不平避震故障)   2018-11-13 12:48:00
洗钱管道-1
作者: stilasui (小天使?!)   2018-11-13 13:08:00
扰民
作者: Roderick (罗德瑞克)   2018-11-13 13:17:00
那无卡存款就好提款机要改吗
作者: TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)   2018-11-13 13:20:00
金管会脑洞吗,爱制造行员和客户的麻烦。连约定转帐都有人被骗去设定,然后被骗钱了,这是人的问题
作者: stilasui (小天使?!)   2018-11-13 13:50:00
推回来
作者: ezra (plz talk 2 me)   2018-11-13 13:54:00
无卡存款跨行有上限 大额同行存款 行员会电话关切目的
作者: mmeow (呣伊噢)   2018-11-13 15:59:00
真够北七的
作者: pippen2002 ((EJ1547))   2018-11-13 19:05:00
嘘 dreamgirl: 脑洞,大的不抓,增加人民麻烦!
作者: luminita (阿噜)   2018-11-13 19:56:00
扰行员扰民政策
作者: k22639588 (花生匠)   2018-11-13 20:09:00
就是有人要存钱也不写存款人 不给存就客诉的...
作者: gnehgneh (eddiehuhhuh)   2018-11-13 20:53:00
一定一堆人靠背很麻烦 然后留假资料 要确认身分又不带证件然后在柜台大小声
作者: IanLi (IanLi)   2018-11-13 21:58:00
废掉无折刚好
作者: Debian (Debian)   2018-11-13 23:59:00
无感,习惯丢Deposit功能的ATM,大额分几天丢就好。
作者: ilovejesus (给他们机会吧!)   2018-11-14 03:56:00
这...不是逼银行收手续费吗?
作者: as35d   2018-11-14 07:23:00
写几个字扰什么民
作者: lolicum (压力大 想想萝莉就舒压了)   2018-11-14 08:17:00
不爽不要来银行 呵呵
作者: cyshowen (嘉义秀伊恩)   2018-11-14 09:21:00
洗钱方式 赠与方式 -1
作者: fire811 (今天起床是赚钱还花钱Q.Q)   2018-11-14 10:12:00
这个没啥好说... 洗钱方式真的被-1
作者: asdfghjklasd (好累的大一生活)   2018-11-14 11:00:00
014捉去枪毙没
作者: danielhsu88 (DanielHsu)   2018-11-14 11:54:00
抓人民那种小钱 大的放著不管
作者: NDubz (NDubz)   2018-11-14 16:42:00
真的白痴
作者: wtfconk (mean)   2018-11-15 07:41:00
无折存款若ATM无卡存款普及后的确废掉算了,一堆卖家要求用这方式很烦…就去转帐是不会唷…不然自己准备几个有基本免跨转费的帐户来用啊…
作者: milk7054 (莎拉好正)   2018-11-15 10:14:00
律师当金管会主委果然是个笑话3万元以上就有洗钱可能也是个笑话网拍争议,银行又不是超商货到,汇款不写名字找银行XD干脆银行也来搞个宅配服务,这样不是更好,脑袋有洞ATM转帐网银转帐,干脆也强制验证自然人凭证算了,北七卖家找不到汇款人,银行还要负责,又不是警察局失物招领就是本人,我还要证明本人拿出存摺证明才能存,呵呵
作者: aq981334 (2025年未来人)   2018-11-15 17:59:00
重点是汇错人,银行找不到谁汇的,那笔钱归谁啊?有人无为缘故户头多了6万元,却找不到是谁汇款
作者: milk7054 (莎拉好正)   2018-11-15 18:11:00
跟失物招领一样阿,失主自己要想办法去证明总不会去店家消费,还要店家负责登记客人携带物品吧?领失物还是得签名验身分。冒领失物,就伪造文书阿
作者: prussian (prussian)   2018-11-15 18:21:00
没证明前当然不能阿猫阿狗来都可以说是你本人啊无折存款被搞成免费汇款,堵起来还会被批扰民,这逻辑..
作者: aq981334 (2025年未来人)   2018-11-15 18:41:00
所以6个月没人领,钱就归被汇错的人惹?那运气好有人用无折汇十几万给我,还找不到人就赚到惹
作者: milk7054 (莎拉好正)   2018-11-15 18:42:00
ATM存款机也是免费阿,无折存款有收费的问题?民法请求权有阿时效,自己怠于行使请求权能闹什么?
作者: prussian (prussian)   2018-11-15 18:48:00
无卡存款限额每日三万已经执行超过半年了喔~临柜已经是比较晚执行的,而且还是可以验证资料后存啊说穿了也没人天天在存款,但是喷扰民就一定要一起来一下
作者: milk7054 (莎拉好正)   2018-11-15 18:55:00
3万元如果是股票交割,真的麻烦,只能买30元低价股存款机还会挑钞票,存不进去还是要临柜
作者: prussian (prussian)   2018-11-15 20:03:00
更正一下,今年开始的是“跨行”无卡存入同一帐户限三万本行无卡存款很久很久很久很久以前就是限单日三万了
作者: wtfconk (mean)   2018-11-16 23:17:00
整天在那边KYC扰民的始作俑者金管会是要跟他们哪个单位抗议呀?真的很烦又很蠢!
作者: prussian (prussian)   2018-11-17 11:01:00
始作俑者是美国爸爸的 IRS 吧
作者: cityport (马路不平避震故障)   2018-11-18 07:05:00
洗钱不是美国IRS管的,是美国财政部在弄的XIRS只管收钱,不管你的钱从哪里来

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