内容有些部分先前提到过,但有些细节有网友来信询问过,所以再整理一下
花第三季高利定存活动
台币优势定存一年期,年息1.5%
https://www.citibank.com.tw/global_docs/chi/id/180803_td/index.htm
美元高利定存半年期,年息3.38%
https://www.citibank.com.tw/global_docs/chi/id/180803_ustd/index.htm
财富管理新户推荐礼活动 https://i.imgur.com/aJ3GjXS.jpg
所以第三季两个活动重叠日期为 8/6~9/28
也就是说这段期间新开财管户者
包括 智富管理(80万)/财富管理(300万)/私人财富管理(3000万)
既可参与高利定存 又可享有推荐礼,当然前提"须要找旧户推荐,并协议推荐礼分配事宜"
开户后 只须于两个月内(含开户当月)存入财管户相对应之金额,
并有推荐人向其理专签属之推荐函,而新财管户存入相对应金额后,
次月起算三个月之月均余额皆有达到该财管户相对应之金额以上,即算成功推荐
但实务上一般来说 都会建议开户若要参与高利定存,最好尽快存满资金,
免得银行高利额度受到控管或是不足额而无法承作的情况
承做高利定存的话 都是将资金存入帐户后,
通知开户行的理专并由其安排进线三方通话 设定定存即可 相当方便
旧户可推荐人数并无限制 推荐一人拿一份推荐礼,N人则累积N分
但重点是这会计入推荐人当年度的所得计算 并课征10%税额
对我们客户端而言无须去管什么是否同一处分行开户及推荐之资料传递流程
以我推荐的经验 双北来说都直接取得被推荐户的资料
交由理专去联系开户事宜,然后我再跟他签推荐函
就算是没空跑分行的上班族,也能请理专连系好协助外开服务(300万UP理财户)
外县市的话,就请被推荐人去当地分行办理开户,
并告知其基本资料,然后 我再和我的理专签推荐函
中间的资讯传递 理专自会搞定
推荐礼审核寄发流程约4~6个月,所以需要耐心等待一下