频繁开启保管箱 会被银行怀疑洗钱
https://udn.com/news/story/7239/3328334
2018-08-24 16:26经济日报 记者仝泽蓉╱即时报导
习惯将贵重物品存放银行保管箱者注意了，配合洗钱防制银行对进出保管箱管制趋严，包
括频繁进出和他人陪同进出，都被列为疑似洗钱样态，多家银行表示，陪同进出保管箱的
人，不但要登记姓名还要出示身分证明。
银行表示，保管箱比较能“藏东西”，除了黄金、钻石、珠宝、房地契之外，还可能有不
能存入银行的贿款现金，无法曝光的帐册等；国际上包括香港和美国都已经将异常使用保
管箱列为疑似洗钱样态，为强化银行洗钱防制，银行公会去年修正“疑似洗钱交易态样范
本”，有关保管箱部分有两个样态，分别是“异常频繁使用保管箱”以及“客户伙同数人
开启保管箱”。
以往只要签约人没有特别约定仅限本人可以开启，银行允许只要持保管箱钥匙和原留印鉴
，非本人也可以入库开启保管箱，有些银行对于熟识客户甚至连身分证明都不用出示。
实务上，有些人会以他人名义出用保管箱，例如大老板请秘书去租，甚至还有贵妇用姊妹
淘名义租箱藏私房钱等，保管箱出入份子复杂，甚至国内还曾发生前第一家庭成员，为了
炫富带女朋友进入保管箱数钞票。
配合公会规范，银行陆续管制保管箱人员进出，合作金库表示，去年中已实施，兆丰银行
则表示10月15日起来行办理开箱手续之客户，含代理人及随同进库人员，都必须在保管箱
开箱纪录单上
填写姓名，并配合出示身分证明文件，以利进行身分确认程序。
银行表示，新规定一定会落实，就算是妈妈带幼子去开箱，只要小孩要进入金库，也都要
登记。至于每个月进出几次才算“频繁”，银行表示，各银行规定不一样，
银行表示，政治人物、有负面新闻的高风险人物办理保管箱租用会“特别关心”，但只有
出现在资恐名单上的人，银行才会拒租；目前本土版的资恐黑名单只有两人，就是偷卖油
给北韩的那两位商人。
备注：现在连去开保险箱都要被监控隐私了，完全打扰客户。

都是元大害的

虚应故事，笑死人的扰民政策

甲新闻北七

前第一家庭是哪一家

蒋家吗

想听元大的故事？

想也知道哪一家

我觉得只要户头有超过新台币1元的交易,全部都该通报列为洗钱嫌疑人

陈家吗

蔡家吗?

银行高层配合搞的话，能防啥?

https://goo.gl/2XiGkZ海角7亿的事这么快就没印象..难怪台湾人被说很健忘不知道进金库的是现在老婆还是妮可

学电影改用置物柜洗钱囉

置物柜之前外国盗领集团就用过啦

人家保险箱比塔位还要小 是能洗多少钱啦??