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各银行走金融科技化,诈骗集团也开始跟进数位化脚步。
有银行发现,诈骗集团最新的诈骗管道是“ATM存款机”,诈骗被害人后,要求被害人拿
金融卡、使用附近的ATM存款机,将款项直接存入诈骗帐户;诈骗集团“在家坐、就可以
拿钱数钞票”。
诈骗集团多广设“人头存款帐户”,手法多为找人头、游民或拿民众遗失身分证件,开立
人头帐户,再诈骗民众、拿金融卡去操作ATM或是临柜汇款。
但临柜汇款可能会被行员“东问西问”,操作ATM汇款或转帐,也常被宣导、示警,最近
诈骗集团挑上“ATM存款机”,不走传统的汇款或转帐路线,直接要被害人将钱、透过存
款机,直接存入诈骗帐户。
也因为这跳脱传统的诈骗管道(因诈骗款项来自存款机存入,而非转帐汇款),日前某家
银行向金管会询问,一是从存款机存入的“诈骗帐户”,是否可以视为警示帐户?二是若
该诈骗帐户仍有剩余款项,该如何归还给被害人?
据金管会邀集银行公会、相关业者开会研议后,认定透过存款机存入的诈骗帐户,会比照
现行警示帐户等作业处理(依照存款帐户及其疑似不法或显属异常交易管理办法),被害
人申请警示帐户剩余款项归还时,可以就近向ATM存款机银行、或透过金融卡发卡银行、
或直接联系汇入行申请,只要被害人持身分证件及相关文件申请即可。(廖珮君/台北报
导)
心得:会不会接下来 就算是有卡存款 额度也只有30000了? 千万不要觉得不可能 XD