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金管会洗钱防制成效问卷12大项问题 ●金管会加强洗钱防制，发问卷要各银行自评成效。图／资料照片
2018年05月14日 04:10 工商时报 朱汉仑／台北报导
因应APG年底来台评鉴，金融圈人士透露，金管会不仅和洗防办联合举办模拟考，更已在月前透过银行公会发问卷要各银行自评洗钱防制及打击资恐成效，全体银行已在4月底缴卷，据指出，金管会将根据银行回复的问卷内容，展开一波洗钱防制及反资恐的专案金检。
金管会提问的问卷中，最受金融圈瞩目也最头痛的就是“政治人物”资料整理。金管会根据国际进行洗钱防制评鉴的惯性，要求不论是外国，或是本国参加国际组织，或是国内政治人物，往来情况都必须在问卷中统计、交代，连政治人物的家庭成员，或是关系密切者所提供的帐户，也要加强审查程序。
银行业者表示，未来恐怕多达数千笔和政治人物相关的资料，得定期甚至至少半年更新一次。对于所谓政治人物，根据问卷内容，举凡外国官员，或是国际组织任要职（例如WTO大使），以及国内政治担任重要职务者（立委、官员、民代）等三大项均须通报。
业者私下指出，且不仅现任，连卸任的民代、官员，只要是具有政治影响力者，都要交代，整个银行体系的政治人物的相关资料恐怕一口气爆出数千笔。
目前已知金管会问卷共12大项罗列近百道问题，包括客户审查、持续监控、可疑交易报告、风险防制计画及海外分行管理等。此外关于所谓的客户“高风险”职业、行业，金管会特别要求银行必须交代各自的前五大高风险客户职业别，及人数、占总客户群比重；对风险最高的产品或业务，也要求银行写出前五大项，且明确报告改善方式。
银行业者指出，从金管会所罗列的问题，可知金管会要求银行业者保留交易纪录至少五年以上，这也符合APG的要求，因该组织认为有足够的量化证据，才能真正显示银行洗钱防制成果。对于电子支付、数位存款上线这类新金融科技服务或商品的推出，金管会也要求在问卷中说明风险评估。
此外，金管会对公司的“法人股东”也高度重视，金管会在问卷中已指示包括境外公司及股权结构复杂者（有两层以上股权结构、隐名股东、已发行无记名投票的法人客户），银行业者都必须个别清楚交代目前相关业务量占总业务量比重，且须对复杂的法人客户进行“法人机构分析”，确认实质受益人。
(工商时报)
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防范洗钱犯罪行为
金管会将严格要求银行加强相关作为。