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内文
防洗钱 银行严格审查 不惜得罪客户
银行因应洗钱防制，从源头开始控管，不少银行更是对新开帐户从严审查
，对于没有地缘关系、频繁开户的民众进行“道德劝说”，甚至不惜得罪
客户，直接打枪拒绝。
银行因应洗钱防制动作一波波，现在有银行更直接从源头控管，严审民众
开户动机，只要被银行认定没有开户必要的客户，几乎都会被银行打枪拒
绝。
据了解，银行对于民众开新帐户，会从基本的地缘关系、开户动机与必要
性进行评估，曾经有民众抱怨，因办理A银行的信用卡，想要顺便开设新
帐户，好方便每月转帐扣款卡费，但最后遭银行以“没有必要为由劝退”
，拒绝民众开户。
也有民众因工作缘故到公司附近的银行办理薪转户，即便已经出示在职证
明，但仍遭银行以距离居住地太远，而遭银行员委婉请民众到住家附近分
行开户。
银行主管不讳言，洗钱防制让银行这两年作业量瞬间暴增，银行光是检视
审查现有客户资料，就已经是庞杂工程，对于新客户多半会抱持尽量不收
，减少不(注：原文为部)必要的麻烦。
心得
现在开一个新户银行会多一些内部成本
不知道今年还会不会有针对洗钱防制的专案金检