楼主:
prizimx (普里斯Mo)
2018-03-02 13:39:24由于国泰koko的优惠很吸引人，我也替家母开了koko数位帐户，国泰koko数位帐户有送50次
的免费跨行提款，我把他拿来搭配台新晶彩点活动于2/28时（实际转出日3/1）总共跨堤25
次，每次都100元，最后一笔再一次存回（帐户总金额不变），今日家母接到国泰的电话要
求说明原因，但通话口气极度恶劣（有通话录音）似乎把我们当作洗钱犯，让家母气pupu觉
得受辱想把国泰所有帐户、koko、好市多卡都停光光，在这里提醒各位版友，国泰是会做风
险控管调查的，多次连续交易可能会接到国泰电话。
作者:
samok (☺☺☺☺☺☺☺☺☺☺☺)
2018-03-02 13:48:00XDDD
作者:
kutkin ( )
2018-03-02 13:51:00因为你造成人家困扰
作者:
kutkin ( )
2018-03-02 13:52:00他也只是说明原因 彰银玉山就直接锁你帐户了
作者:
alex1973 (alex1973)
2018-03-02 14:00:00你好歹也分散一下, 这么集中又同样金额, 当然容易会被系统辨识出来异常
作者:
groo (hey)
2018-03-02 14:10:00第一次看到有接到KOKO关切的 高频又都小额 被关切很正常
你自己这样玩不被关切也难XD去玩玩看别家比较一下就知道会打电话算客气了
作者:
horusli (horusli)
2018-03-02 14:22:00说到要做到欧，赶紧停光光
作者:
chister ( )
2018-03-02 14:43:00被控管很正常 渣打的话下个月就直接取消优惠了50次 你每天提2次不就行了吗？
作者:
kandix (kandix)
2018-03-02 14:55:00我KOKO各转100到彰银、兆丰，结果是彰银帐号被锁，兆丰打来问原因，因为只要有转一笔100元的，就会跑报表出来
作者:
groo (hey)
2018-03-02 15:10:00现在玩一次多五块啦
作者:
WebATM (转帐、缴费 免出门)
2018-03-02 15:15:00KOKO一天提25次100没风管 但我COMBO1天10次20万 有来电!
作者:
crunt (龙老二)
2018-03-02 15:23:00是你应该跟你妈道歉
作者:
TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)
2018-03-02 15:30:00你要做就用自己的帐户做，不要用别人的，这样接到电话只有你自己街到，而不是连累其他无辜的人。所以这个案例最大的错误就是你用别人的帐户做交易。
就说明原因就好了啊 他们给这个优惠前应该也知道会有人这样玩拉
作者:
Anyotw (Yoman)
2018-03-02 15:35:00事实怕人讲？
作者:
meowgy (sky)
2018-03-02 16:11:00银行干的好
作者:
Goog1e (咕狗)
2018-03-02 16:38:00好奇你薪水多少 会想要这样赚这种小钱
作者:
bullce (布尔切)
2018-03-02 16:42:00难怪渣打会有连续 小额的限制 = =
作者:
jacord (小天)
2018-03-02 17:10:00不要把优惠玩坏
作者:
PAYPASS (wallet )))) $$$$$$$$$$$)
2018-03-02 17:22:00测试约转1元转入又转出 也被关切 说什么洗钱防治法百元下交易会列报表关切不过是兆丰
作者:
kutkin ( )
2018-03-02 17:32:00原PO你真的不知道小额高频会被关切吗
作者:
kcl0801 (kcl)
2018-03-02 17:44:00去跟洗钱防制法沟通
作者:
findwish (新的工作新的开始)
2018-03-02 18:26:00现在全家的台新最少不是都要领1000?已经找不到能领100的了。
作者:
bullce (布尔切)
2018-03-02 18:28:00台新分行可领百元钞
就银行觉得有活动解释权，觉得受辱就不要往来就这么简单太傻了，银行就是要把你赶跑，没想到你这么容易中计XDD
作者:
aaatt2 (花花)
2018-03-02 19:14:00我koko一天领50次100元，没有被打电话
作者:
yzfr6 (扮关二哥!)
2018-03-02 21:00:00号霸修赢的人真的愈来愈多
作者:
boy526 (YOOO)
2018-03-02 21:08:00刚办数位帐户的时候 用过手机测试互转1块（兆丰&台新）没收到关切电话 是因为我比较边缘人吗？
作者:
kutkin ( )
2018-03-02 21:11:00分行经办决定
作者:
aiyowaya (我叫 小 王 子)
2018-03-02 21:13:00看到提款都走台新 跨转都走日盛 大概就心知肚明了
作者:
peg52 (jumbo)
2018-03-02 21:24:00没有这篇我也不知道小额提款会被关切……
作者:
tenghui (私たちは春の中で)
2018-03-02 22:25:00KOKO办完只有跨转一次发现要先扣NT$15, 就清空再也没用但是你这种提存方式, 确实叫"异常", 用银行的角度看的话
作者:
tdkblur (☑☜′▽‵σ☞☂)
2018-03-02 23:11:00不避嫌把活动玩坏还大剌剌宣传不知鼻子摸摸的白色眼睛…
作者: vuk4ej (阿呆) 2018-03-02 23:17:00
优惠会被你们玩坏.......
作者:
aiyowaya (我叫 小 王 子)
2018-03-02 23:45:00而且原po已说明原因了 大概加注条款并关心用户不远了
作者:
faye543 (马戏)
2018-03-03 01:39:00就是有贪小便宜心态的人 银行优惠活动才越办越少.....
跟垦丁无良店家一样，觉得自己有赚到就好，其它管他去死
作者:
Anyotw (Yoman)
2018-03-03 05:29:00Costco洋葱黄瓜没限制就是要拿好拿满，不然摆好看的腻
作者: dayafttom (后天) 2018-03-03 06:13:00
这跟公共厕所的卫生纸拿好拿满是一样的意思，他提供了这么多卫生纸，你当然可以全部用完，但是当你每次上公共厕所都把卫生纸用完，总有一天厕所将不再提供卫生纸，这就是爽到你甘苦到我...
你有自由 银行有解释权 只贪小钱 赚不到大钱你有算过 你作这些事的时间成本吗
作者: chrno 2018-03-03 10:59:00
这件事情告诉我们，不要把问题推给别人，超过签署的文件内容中，合理的用范围，(1)原PO使用他人帐户造成当事人困扰，(2)频繁使用优惠触发银行端的警示系统，那负责的那个被钉的满头包的时候，就会冒出来关切了。优惠是一种方便，结果变成小确幸赚小钱来源，那么依照大树的格局应该很快就会被玩坏掉XD
作者:
ponzixd (胖胖)
2018-03-03 12:25:00小确幸魔人
作者:
c3d (德安自卫队)
2018-03-03 12:27:00我有需要时去本行ATM提款，二家国泰世华和台北富邦都不打来电话关切，只有留言都很快就打来了
作者:
Hirorio (重新开始)
2018-03-03 14:09:00就是无良 不过本版这样的人一堆啦
作者: lada 2018-03-03 14:12:00
没事儿 程序而已 他也知道你在搞这个优惠 但需要kyc让客户自己说明
作者:
ljh792 (水晶)
2018-03-03 14:25:00看到原po最后一个回推文来嘘一下 给你方便你当随便 就是无
作者: er01245 (er01245) 2018-03-03 17:24:00
把活动玩坏
作者:
prussian (prussian)
2018-03-03 20:59:00作者:
Henry (..)
2018-03-03 22:12:00支持停卡
作者:
tfx (qoo)
2018-03-03 23:28:00我2月慢慢存5万进去，慢慢领50次1000出来没被扣，刚开始有亏钱转22次小额没被电话关切
其实你没错对方也没错,只是因为这种交易符合洗钱交易的某种表征
优惠不是这样乱玩的，打电话了解刚好而已，以为银行人员很爱问这些吗
作者: johnnyway (乃元) 2018-03-04 20:38:00
1.洗钱不分金额大小，你洗一块钱也是洗钱。 2.帐户仅限本人使用。 3.开户总约可以看一下，帐户用来谋利并非正常用途。结论:没关你户算不错了
你可能真的是版上第一个这样被打电话的人因为没人跟你一样无聊^_^
作者:
yzfr6 (扮关二哥!)
2018-03-06 14:40:00你这哪叫好好利用，根本就是在糟蹋资源
其实国泰不止小额,朋友连续两天各领10万元(5次2万元)也有被关切