【旧案再罚片】兆丰银又吞美近9亿罚单！
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出处：苹果日报 动新闻
兆丰银行今天早上在证交所召开记者会宣布，因纽约、芝加哥及硅谷分行2016年防制洗钱
的缺失，于2018年1月17日与美国联邦储备理事会（FED）及伊利诺州金融厅（IDFPＲ）签
署裁罚令，必须再缴一张2900万美元罚单。
这是旧案重罚，继上次被罚1.8亿美元后，不同的监理机关再罚一次。上次是由纽约州金
融服务署(NYDFS)开罚，这次是由FED(美国联邦储备理事会)开罚。
这次的裁罚令主要有3点内容，除了罚金之外，须提交改善计划，并委任独立第三方机构
就纽约分行2015年1月~6月间美元清算交易进行检视与回溯调查。
此外，兆丰也说明，这次裁罚源自于2016年的检查报告，查核的时间早于2016年8月19日
纽约州金融服务署合意令（NYDFS Consent Order），均属于防制洗钱疏失，这次FED裁
罚另与合意令属于不同监理机关对同一时期的处分，并非新的严重缺失，也与洗钱无关。
兆丰指出，2015年3月NYDFS对纽约分行进行年度业务检查后，2016年2月提出检查报告并
列出重大内控缺失，期间FED辖下的美国联邦储备银行(FRB)曾派员来沟通了解，但未获得
满意结果。事后拜访得知，当时FED即准备对兆丰裁罚。
2016年8月19日兆丰纽约分行与NYDFS签署合意令后，FRB陆续对兆丰美国4家分行进行全面
金检，针对合意令已存在的防制洗钱缺失，FRB的检查报告指出可能采取进一步监理行动
，并于后续报告提及可能采取监理处分。
兆丰银董事长张兆顺自2016年9月上任，多次主动拜访FRB与分行所在州政府金融监理机关
，包含纽约、芝加哥及旧金山等。每次拜会时，FRB虽肯定兆丰改善方向，但也表示进行
处分(包含罚款)的方向并未改变，也很难改变。
兆丰向FED争取免罚，但FED最终仍以2016年检查报告缺失涵盖纽约、芝加哥、硅谷3家分
行，均有防制洗钱法令遵循缺失，基于公平公开的监理态度，仍必须给予处罚。
兆丰指出，FED裁法另与合意令性质均属于行政裁罚非刑事处分，且依金融主管机关惯例
，FED及州政府金融监理机关均可同时对同一缺失进行裁罚，不会因为其他监理机关已裁
罚而得到豁免，国际大型银行也有同时遭FED与NYDFS裁罚的纪录。
兆丰表示，已全面检讨防制洗钱与法令遵循作业，扩增法遵与防制洗钱人力，相关人数已
达170人，并持续增加中。
除了美国裁罚，巴拿马也对兆丰开出125万美元，加上这次美国2900万美元罚单，约8.9亿
台币。（林巧雁／台北报导）
心得：看了新闻吓一跳，以为兆丰又出包，后来仔细看了内文，才知道上次是
美国地方 (纽约)的监理机关的裁罚，这次是中央监理机构 (FED)对同一事件的裁罚。
所以是旧案两罚。