昨天早上年长的亲戚接到一通电话
电话另一头
一位自称是XX银行的襄理/经理(反正一个主管的头衔)
因为年长的亲戚在XX银行里的存款不少
自称主管的人
大致说
"因应政府X年X月X日开始的防制洗钱......所以想了解一下您在我们银行的存款来源..."
亲戚听完觉得很怪
怕是诈骗电话 所以没回答就挂掉了
晚上问我们年轻的一辈
我们听完也觉得怪
因为该亲戚的帐户明明很正常
就是钱慢慢存进去然后转定存
只有进没有出 而且都是定存
明明就是超级正常的良好存户啊
跟洗钱哪扯得上关系
再加上自称主管
却问客户存款哪来的这种怪问题
到底是不是诈骗电话(非银行但假装银行)?
抑或的确是银行 但有什么特殊目的?
最近也有接到某老行库打来问，但去分行询问是真的银行
现在银行防制洗钱规范很严，洗钱本来就要知道金钱的来源啊。他是不是有汇入款，银行的确需要知道款项来源性质。台湾本地银行洗钱防制作得很糟，明年要评鉴了，很多本地银行都作资料补充补救吧
作者: cathysakura (NINAxHIME) 2017-09-05 06:58:00
现在银行在查这一块，有些银行会直接打去询问存户。若是怕的话，可以上网查该开户分行的电话回拨。
正常的...现在洗钱查的严...有点迹象就会问一直进没有出...很容易被当作洗钱最后一站...
作者:
exr555 (ㄆㄨㄣ)
2017-09-05 08:06:00本土银行不喜欢存款太多也不能这样啊
作者:
cityport (马路不平避震故障)
2017-09-05 08:54:00因为大笔现金进出..台湾人不愿意主动申报..才会这样明年评鉴的结果应该会很惨烈有海外分行尤其美国..皮都要绷紧一点
那你比较高级 我是接到屁孩打来的态度超差 当时忘记记下他的狗名跟分机后来再打去 他的主管死都不说他是谁我就说 那我连你一起申诉 我还真的就申诉了然后没多久总行的客服服务组还是什么单位就打来了
作者:
z820410 (稳健积极派)
2017-09-05 11:41:00正常的 我们有大金额是从它行转帐或汇款进来 我们不了解客户是做什么的 隔天都会跑报表出来 会照会帐户本人确认金额的来源
作者:
tenghui (私たちは春の中で)
2017-09-05 12:49:00楼上m大描述得很生动XDDD
作者:
cd12631 (<(◥█◤△◥█◤)>)
2017-09-05 14:26:00结果总行的客服有说什么吗?
作者:
horusli (horusli)
2017-09-05 14:37:00顾客服务组就玉山吧
完全忘记说什么 反正就是道歉 教育训练会再加强那些的其实我真正在意的是 平常我们进线要问东西 要身分证号要密码 要给确认身分 问一堆问题 才能开始问问题凭什么随便一个职员可以看到我所有的帐户资料?(如果没记错 好像还新来的)嘴上说什么个资法怎样怎样 但我看他根本没做到啊~~~
作者:
bluefire (Just do it)
2017-09-05 18:30:00明年国外洗钱来查 应该评鉴会很惨
同业觉得很正常，会问你代表觉得您的交易有疑虑你不回答是您的权利，银行也可以依职责选择是否申报疑似洗钱给调查局
作者:
kicky (沿海地带)
2017-09-05 20:24:00最近洗钱防制法的关系，的确需要很多客户补资料
作者:
tenghui (私たちは春の中で)
2017-09-05 20:36:00生意比较好的小贩可能会接到电话 每天都要存好多现钞
作者:
wtfconk (mean)
2017-09-05 23:31:00兆丰案的最大主谋怎么看都是庄家自己呀,结果矫枉过正到市井小民身上了?DPP真的很棒,继续加油!!
挂个电话就要申报洗钱???那行销电话打几百通骚扰都不用道歉???要申报是可以啦，但电话纪录没对话内容，到时候可以申诉登载不实文书吗?建议下次有可疑来电，先推托有事请他稍后再打来，先求证清楚，不要因为对方口气很急就被套话
作者:
z820410 (稳健积极派)
2017-09-06 11:19:00只会询问 不会要你做什么操作
作者: city07 (city07) 2017-09-06 12:33:00
请他留分机号码，再上网查该分行电话回拨验证才比较安心，不过最近银行防治洗钱的动作真的变多了
作者:
Anyotw (Yoman)
2017-09-06 14:29:00“你帐户有问题” 大部分人都直接挂电话吧
作者:
hsin627 (欣)
2017-09-09 23:34:00现在洗钱防制法真的很严格啊 一堆久未往来的户头银行也要去照会啊 超级累尤其明年又有重头戏 一堆新规定
作者:
toto77 (柔柔)
2017-09-10 11:06:00楼上某人很诡异，又爱打电话到银行，又不给人核资料，鬼知你是谁？所以只要知道你的名字，打去银行可以随时查你资料？