因为打工关系，昨天去第一银行想开户，原本以为只要提的出工作证明就能开户了
结果仍然要看户籍或居住地，在板桥区开户服务人员说通讯地在新北那勉强可以
但我通讯地在桃园就被一口回绝了
现在想开户就算有工作证明也无法开户吗？
还是第一银行特别严？？

看分行习惯吧，有的分行就是不想做过路客的生意

去金管会投诉一下就可以开了

叫你公司出纳跟一银说不就好了?

看地缘看很重

是不会直接跟老板说妳以后薪水都领现金

金管会投诉+1 到时候就可以开了

并不是什么都投诉金管会就好，行员不认识你，每天去银行的人那么多，只能凭客户的基本资料跟问简单问题来了解这个人，而且还不知道回答的是不是真的，现在诈骗猖獗，有些人开户后拿去卖给诈骗集团，帮助了诈骗集团行骗，只要觉得有点怪怪的，银行有权利拒绝开户，换成自己是行员的立场想就知道了

纯嘘楼上误导，KYU是在五类异常状况且开户者无法提出合理说明的时候为了防止犯罪诈骗洗钱等状况才可以拒绝开户，并不是行员爽就可以拒绝对于原PO来讲，不嫌麻烦就直接找金管会吧，嫌麻烦就跟你老板沟通领现金或是请出纳跟薪转银行知会一下，通常银行了解状况就不会为难你了

所以KYU是什么?

搞不好原PO打工地点，只是小店面而已，没有出纳...如果是薪转户的公司，开户的行员应该知道才对

看分行习惯真的 我啥都没有提供就开成功

记得金管会有说过不能因为地缘性拒绝开户，但相关函文要找XD

KYC吧

KYC Know Your Customer 另外现在公库开户规范比较多

想教训别人，也先搞清楚名词，Y跟C隔那么远肯定不是打错

没出纳,总有负责人或老板吧,打个电话甚至行文给一银,不就解决问题了吗?

U跟C隔那么远，打成KYU肯定不知道KYC是什么意思如何叫行员相信你会专程从桃园去板桥"打工"？这种不合常理的事，就不需要搬出投诉这刁民招式了

小公司打电话、发公文，没人知道你是谁吧，亲自临柜

小小金管会

其实行员也很为难...以前帮客户开也常常依一张工作证明就开,但督导稽核就是偶尔会抓这点 = =今年又更多洗钱规范上路,行员开户更麻烦更容易惹祸上身

金管会哪有说不能因为地缘拒绝开户 他是谁不能因为地缘单一原因拒绝他是说*

KYU:知道你的使用者 或者 知道你的保护伞

提供的工作证明是什么？我住桃园到新北工作，开一银薪转它们直接打到公司询问

dmitry：现在原po薪转开户的权益被剥夺 还要帮行员想谁理你啊 当然想办法先用管道能开户再说 金管会投诉是个方法 为什么还要在那边顾忌行员而不投诉?已经提出工作证明还被挡 那被投诉也还好而已

意思是说诈骗集团的人都回户籍地开户就好了，反正都要诈骗了不差那些车程时间，最重要的是骗到人。不知道是哪个脑残的人想出的办法？

说你要开证券户，就会帮你用了

印象中薪转开户不是还会电话召会公司吗

行员当然该把关，否则大家的老本都被骗光了，所以行员当然可以综合主客观因素拒绝开户

现在已经没有严格说一定得地缘

证卷交割户不能当薪转户吧！

我们小心翼翼的分行 把KYC无限上岗了

楼上 有价值的用“券”例如 礼券 证券 无价值的才用“卷” 例如考卷 书卷

没有一定要地缘 但是双北跟桃园也差太远了吧

交割户可以拨薪

我只记得008好像交割户一定要另外开, 说什么利息设定不同结果那一次就莫名的一次开两个户头还是012比较聪明 台外币交割户薪转户全部都可同一个帐

户籍不在新北 通讯地址也不在新北 然后跑去新北开户 这我也会觉得很奇怪啊 第一银行又不是只有新北有 最简单的方法就是回户籍地开 户籍地太远不想回去 那回通讯地址桃园开总可以吧 你知道桃园有第一银行的分行吗?

直接指名道姓投诉 不用跟他客气

我开也要我拿地缘资料,我回去拿中华帐单只瞄一眼,然后我说要信用卡自动扣款用,他就一副你怎不早说的样子...

我很好奇堂堂一个金管会每天接到像这样芝麻绿豆大的投诉有多少件

打工又不是领月薪正职有不稳定的性质当然银行会怕怕这情形可以安排公司与银行有往来的如出纳或会计安排照会有机会可以消除疑虑

又不是贷款借钱，跟工作稳不稳定有什么关系?一堆没收入的菜篮族都能开户，银行有什么好怕?

现在金管会如“金融机构防制洗钱办法”都更加要求客户查验这种非地缘 零时性工作 目的背景不明确 风头上没人想碰

跟分行营运成本比较有关系，存摺也是算成本

去认识法规法令吧 通讯地与开户地都不符上哪去找人?银行最怕人头户 出事被查到又是纠正又是罚款真倒楣有钱也不是最大 来源不明也是不敢乱收的

找不到人不用担心，地检署会寄传票到户籍地没去收传票，就等著被通缉找犯人是司法单位的问题

资讯这么少，大家却认真的讨论了这么多，很有趣………原po讲的不是很清楚，可否多提供一点资料呢？

找犯人是司法单位问题,但没做确实KYC到时查核是经办要扛金检每组的意见不同,有些鸡毛小事就把你写成内控不确实

回答的与提供资料兜不拢，银行认为有疑虑才会婉拒开户至于职业、地缘关系、甚至穿着打扮并非银行婉拒开户理由https://money.udn.com/money/story/5641/2085795只要了解申请人及开设帐户动机合宜，亦可不拘地缘关系https://goo.gl/AvZj5e 金管会的陈清稿开户检核表也没有户籍地跟通讯地不同的项目...职业方面，只是留意是否服务业、自由业，待业者要留意也没有说打工收入不稳是高风险族群...https://goo.gl/knN81r 开户检核表自行下载参考注意里面临柜注意事项被拒绝开户，你可以印这张表问行员哪一项有问题

3楼正解，公司薪转在一银，找跟银行接洽的窗口通知就好补充一下，去年洗钱防制法才修改过，不要再以过去的思维来评估银行给不给开户的事了。

洗钱防制法105年修法根本没修什么重要内容...只修法第3条跟第17条http://imgur.com/a/3D1y1 第13条改成儿童性剥削跟意图营利罪http://imgur.com/a/GLDdq 第17条施行日期改成105年105年洗钱防制修法根本没影响开户审核流程

请问milk在银行工作吗? 要先了解修改的原因跟脉络你说没修什么重要内容...抱歉，你的认知有很大的落差。

https://goo.gl/txnvpa 网站有修法前后比对文字功能

请先参考《洗钱防制法105年12月28日修正条文对照表》

我上面拍的图，红字是修法后新增的文字，黑字是删除文字你说的对照表我之前就看过了http://imgur.com/a/7nzmA最新的是公布日期：105.12.28；施行日期：106.06.28所以最新版是上个月实施就算是上个月实施的新法，也跟开户地缘性审核无关106.6.28修法实施的是 “金融机构防制洗钱"办法"”“洗钱防制"法"”，最新版的还停留在105.12.28难怪我觉得你讲的，跟我讲的有代沟所以新闻上说洗钱防制法28号修法上路，其实也是讲错

其实看了你的回应，我无言了，你不是银行从业人员吧?所以你也抓不到重点在哪里。你知道本土银行去年发生的大事吧? 兆丰案被NYDFS罚USD1.8E，政府与本土金融机构是去年才真正了解到在洗钱防制(AML)的不足，所以开始一连串的动作，都是为加强与落实AML，以免过不了APG的评鉴。银行也大举招募AML相关的人员，弥补长期忽略的法遵(Compliance)环节。我简单跟你说明，"开户"就是一切源头的开端，就是让银行涉入洗钱风险的第一步，有了银行帐户，才能透过正常的管道让资金去流动。所以你觉得加强AML的落实，会不会影响银行内部对开户的审核?你知道在香港，开户可能要1~2个星期吗?台湾不到2个小时就可以开好了。超佛!!当然银行开门就是要做生意，也不可能完全不开户，这中间的拿捏就是看各银行与承办人员的评估，因此，拜托不要再以过去的思维去想开户这件事。

我已经发一篇解释，是针对洗钱防制修法内容去年修法幅度的确很大，这点我搞错了，先跟你说抱歉我只针对去年修法内容评论，至于未来洗钱防制会不会严格到开户需要一个礼拜，这没有人能预测你可能已经预测到未来十年的洗钱防制的趋势有可能你最近有考洗钱证照，所以这块你比较熟悉洗钱防制证照

zeratulbt说到重点

开户地缘性争议早就吵好几年了重点是法源依据是洗钱防制法吗?感觉是鸡毛当令箭把没有法源依据的东西重新合理化还是写信问金管会，是否地缘性查核会因为修法复活

台湾开户是真的蛮随便的原po的问题叫会计打给银行讲一声就可以了

有人明显乱误导

不用3步50就金管会，狐假虎威

我还是搞不懂，为何有身分证，本人去开户，还要被刁难？我自己就被板信刁难过，如果就是开户，有身分证，这样还不够KYC？不然还要什么，几个爸爸，几个妈妈，几个老婆，学历，过去10年住过的地方，交友喜好，犯罪纪录等等？ 如果有不寻常资金进出在做一些管控就好了嘛！何必用KYC刁难人？那像魏应充这种一天到晚搬钱的银行是不是应该要禁止他开户？

推zeratalbt

一银不意外 这次可以下次不行 完全没标准我是联行客户也不给开 什么证明都没看就打枪

一银到底有什么好开户的 比一银好的银行比比皆是