楼主:
ad118ss (心~~热度没了)
2016-07-28 22:33:46请问，假如今天想从个人的户头提领约200万的现金，要汇款2～3笔到别家银行别人的户头存(有公司户及个人户)，只是想全部都做现金交易，并稍微补一些现金差额，请问各位柜台经办，会照着这个客户的要求做交易吗？如果做了有可能触法被罚钱吗？
你就不要被稽核抓到罚20~100万，公司应该会叫你走路
背后主管表示：想拉着我一起死，不可能！你以为系统只给主管授权是设好玩的就是了
作者:
bxxl (bool)
2016-07-28 23:12:00现金交易不是应该自己领出来吗? 塞满一卡皮箱之类的
作者:
sn245763 (Herman)
2016-07-28 23:21:00经办会直接拒绝你，这是基本常识，被抓到经办也要跟着被罚20~100万。
版友好专业喔 我这一般人看不出来这种交易问题在哪耶有人能解说一下吗? 谢谢。这和直接汇款到别人户头有什么不一样吗?
作者:
jim221 (XD)
2016-07-29 00:44:00第七条只有说要留纪录而以阿
作者:
bxxl (bool)
2016-07-29 01:21:00猜测一下：现金交易应该是指拿现金到柜台汇款,但现在这客户是想从自己的帐户汇款,但同时想请行员纪录为现金汇款?那他如果先领现钞/重新拿号码牌/再把刚领的现钞拿去汇款应该就可以吧
作者:
coyoteY (マジジョテッペン)
2016-07-29 05:42:00一样,都是提现为名，转帐为实的行为,可以第八条疑似洗钱通报法务部调查局,保障经办,以免查核时被纠正
作者:
nhnc (nhnc)
2016-07-29 09:38:00看不懂你在说什么
作者:
sn245763 (Herman)
2016-07-29 10:24:00转帐会留下资金来源及去向记录，现金交易则无，若一项交易应做转帐，却要求行员做现金交易(规避金流纪录)，就是违反防治洗钱第八条的规定，帮你办理的经办也会连带受罚。分行都会作法治教育，行员帮顾客转帐作现金，其严重程度不亚于行员帮客户保管存折跟印章。
作者:
mainsa (科科)
2016-07-29 12:39:00原来这样不行 我妹妹的薪转没有跨转优惠只有跨堤优惠所以我都教她在7-11的中信存提款机提出来 再存入她自己的中信户头 就可以省15元转帐费(另外就是全家台新)
作者:
gerund (动名词)
2016-07-29 13:23:00看不懂..但感觉这作法有玄虚
作者:
jim221 (XD)
2016-07-29 14:39:00第八条也是说要留交易纪录并且要申报
作者:
opm (活着堆好积木)
2016-07-29 18:40:00自己人工搞搞就好,别坑经办了...
没办法，这种金额很多超过50万，ATM有当日限额，必须透过临柜而且很多是不能得罪的公司户，如果你旁边同事很自私推你入坑，就多保重吧
作者:
sn245763 (Herman)
2016-07-30 09:50:00可能每家内规不同，我们不用系统授权，但要给主管复核存摺,传票跟大额通报名细，最后交给出纳出现金，反正就是不会一个人就能出大额现金。
客户做现金就是避免留记录，怎么可能让你大额申报XDDD当然是切好几笔低于50万的存提款单笔超过50万没大额申报还抓不到，稽核又不是傻子
作者:
vbn22 (vbn22)
2016-07-30 22:33:00可以提55万 从自己A银行户头存到 自己B银行的户头吗
作者: winglins (路人甲) 2016-07-31 17:46:00
单笔50万电脑直接报送资料给法务部，说真的就算低于50万，要查帐也可以查的到，只是累死经办...可以不要再做这种无聊的事了吗
作者:
horny (多远都要在一起)
2016-07-31 22:42:00领现金走，1去别家汇2晚点折回来汇
作者:
go1717 (go一起一起当神)
2016-08-01 22:47:00ATM跟临柜提款额度是分开算