请问，假如今天想从个人的户头提领约200万的现金，要汇款2～3笔到别家银行别人的户头存(有公司户及个人户)，只是想全部都做现金交易，并稍微补一些现金差额，请问各位柜台经办，会照着这个客户的要求做交易吗？如果做了有可能触法被罚钱吗？

你就不要被稽核抓到罚20~100万，公司应该会叫你走路

背后主管表示：想拉着我一起死，不可能！你以为系统只给主管授权是设好玩的就是了

做现金哪需要授权?

现金交易不是应该自己领出来吗? 塞满一卡皮箱之类的

经办会直接拒绝你，这是基本常识，被抓到经办也要跟着被罚20~100万。

版友好专业喔 我这一般人看不出来这种交易问题在哪耶有人能解说一下吗? 谢谢。这和直接汇款到别人户头有什么不一样吗?

洗钱防制法第七条

A银行领钱 B银行汇款不就好了?!

提现为名，转帐为实

看不懂+1

第七条只有说要留纪录而以阿

我太嫩了 也看不懂...

猜测一下：现金交易应该是指拿现金到柜台汇款,但现在这客户是想从自己的帐户汇款,但同时想请行员纪录为现金汇款?那他如果先领现钞/重新拿号码牌/再把刚领的现钞拿去汇款应该就可以吧

一样,都是提现为名，转帐为实的行为,可以第八条疑似洗钱通报法务部调查局,保障经办,以免查核时被纠正

看不懂你在说什么

以前遇到好像会通报疑似洗钱

转帐会留下资金来源及去向记录，现金交易则无，若一项交易应做转帐，却要求行员做现金交易(规避金流纪录)，就是违反防治洗钱第八条的规定，帮你办理的经办也会连带受罚。分行都会作法治教育，行员帮顾客转帐作现金，其严重程度不亚于行员帮客户保管存折跟印章。

原来这样不行 我妹妹的薪转没有跨转优惠只有跨堤优惠所以我都教她在7-11的中信存提款机提出来 再存入她自己的中信户头 就可以省15元转帐费(另外就是全家台新)

看不懂..但感觉这作法有玄虚

第八条也是说要留交易纪录并且要申报

自己人工搞搞就好,别坑经办了...

没办法，这种金额很多超过50万，ATM有当日限额，必须透过临柜而且很多是不能得罪的公司户，如果你旁边同事很自私推你入坑，就多保重吧

作大额现金提领不用主管授权？哪家银行内控这么烂？

可能每家内规不同，我们不用系统授权，但要给主管复核存摺,传票跟大额通报名细，最后交给出纳出现金，反正就是不会一个人就能出大额现金。

客户做现金就是避免留记录，怎么可能让你大额申报XDDD当然是切好几笔低于50万的存提款单笔超过50万没大额申报还抓不到，稽核又不是傻子

提现为名，转帐为实+1

可以提55万 从自己A银行户头存到 自己B银行的户头吗

单笔50万电脑直接报送资料给法务部，说真的就算低于50万，要查帐也可以查的到，只是累死经办...可以不要再做这种无聊的事了吗

领现金走，1去别家汇2晚点折回来汇

真的会遇到提或存499900的……

ATM跟临柜提款额度是分开算