TMU销售缺失 金管会开铡9家银行
2014/06/17 19:20 钜亨网 记者陈慧琳 台北
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继永丰银乱卖TRF遭重罚后，金管会今(17)日也处分9家办理金融商品行销业务(TMU)有缺
失的银行，其中花旗银行被纠正，没有被罚锾之外，安泰、中信银处新台币200万元罚锾
；台新、北富银、玉山、国泰世华、新光银、大众银处400万元罚锾。
金管会表示，已经金检9家银行，包含花旗（台湾）银行、安泰银行、中信银、台新银、
北富银、玉山银、国泰世华银、新光银行与大众银行，发现都有行销业务缺失，有碍健全
经营，都予以纠正。
金管会表示，其中8家银行，经查未建立适当风险控管机制、未确实执行认识客户(KYC)及
商品适合度评估(KYP)、未妥适保障客户权益或营业活动未符合法令规定 之重要内部控制
缺失，违反“金融控股公司及银行业内部控制及稽核制度实施办法”及银行法第45条之1
第1项之规定，内部控制制度显有未妥适建立或未落实执行。
金管会表示，TRF(目标可赎回远期契约)商品非属新种商品，多数本国银行业已销售本项
商品多年。本次裁罚是就银行办理金融商品行销业务之整体内部控制缺失所为之行政处分
。
金管会强调，银行与客户间交易之私权纠纷，仍应依契约约定处理。另查银行尚无销售
TRF商品予一般自然人，多数是卖给境外OBU公司或银行海外分行之专业法人客户，专业知
识及风险承担能力较佳，符合其原始购买目的。
惟TRF还是实属风险较高的商品，金管会呼吁，投资人购买此类商品仍应衡酌自身风险承
担能力、对商品之认知等因素，详细审视相关约据后再行购买。