【新闻】贵宾理财门槛 30万也OK
万泰银以家庭为单位 合计300万即提供
●来源：苹果日报 【林巧雁╱台北报导】 2014年06月03日
大多数银行都较注重金字塔顶端的高资产客户，中小型规模的银行近来纷纷降低财富管理
门槛，服务更亲民。大众银对于30万的客户就提供贵宾服务，万泰银则是以家庭为单位，
全家资产合计300万，每个人都是贵宾，而且不限人数。
依据主计总处公布的2012年度家庭收支报告，个人年度所得60万~100万的人口近270万，
推估台湾中产阶级家庭户约达百万户，是深具发展潜力的市场。
不限家庭成员
中产阶级的三明治族群同时要教育下一代，又要照顾上一代，更需要专业理财咨询的协助
。然而市面上的财管服务多锁定高资产客群，万泰银特别推出亲民的“家富理财计划”，
适合精打细算的中产家庭户。
万泰银行分行产品行销处资深协理高国兴表示，新推出的“家富理财计划”将财管客户延
伸服务至家人，不设定会员的个人资产门槛，也不限加入家庭成员人数，相较市场上各银
行所提供的财管服务，弹性且亲民。
万泰银行认为中产阶级更需要理财咨询，客户与配偶、直系血亲全家合计往来总资产300
万元，每位成员都享有VIP贵宾权益及手续费优惠。
大众银协理吴碧芬说，早在1~2年前就已降低贵宾理财门槛，希望与年轻的精英客户一起
成长。资产总额30万以上的菁英理财，每月可享金融卡跨提10次免手续费，
ATM╱网银╱语音跨转入或出1次手续费减免。
跨提免手续费
大众银100万以上的贵宾金融卡跨提可30次享免手续费，ATM╱网银╱语音
跨转入或出3次手续费减免。300万以上每月跨提100次免费，1000万以上客户还加送
机场免费接送服务。
万泰银VIP贵宾1个月内可享跨行提款30次免费，跨行转帐、跨行汇款、
约定帐户汇款、外汇业务5次免手续费，信用卡挂失、印鉴、存摺更换补发免费等。
专案上市短短5天就开了好几百户，最高1天开将近百户，反应十分热烈。
举办投资演讲
万泰银指出，其他贵宾服务包含优先柜台叫号服务、免费停车位、各项理财商品优惠、结
汇汇率优惠、房贷及信用卡申办享优先审核权利等。
国泰世华银行财富管理主管则表示，贵宾客户除了跨提、跨转、汇款等手续费优惠，财管
部门有自己的投资研究团队，提供独立投资建议，也会针对300万的贵宾客户举办投资展
望与主题演讲，范围涵盖家族成员。
国泰世华银去年举办顶级旅游的主题演讲，介绍英国威廉王子与太太渡假小岛，一般人较
少知道的七星级饭店等顶级豪华行程，颇受好评，许多客户当场就报名参加。
【亲民VIP贵宾 理财服务概况】
●银行：万泰银“家富理财计划”
门槛：
◎家庭来往总资产300万
◎不限人数(含本人、配偶与直系血亲合计)
优惠内容：
◎1个月内可享跨行提款30次免费
◎跨行转帐、跨行汇款、约定帐户汇款、外汇业务1个月5次免手续费
◎信用卡挂失、印鉴、存摺、芯片金融卡补发免费等：
◎优先柜台叫号服务、免费停车、各项理财商品优惠、结汇汇率优惠、房贷及信用卡申办
优先审核：
●银行：大众银
门槛：总资产30万以上即有贵宾服务
优惠内容：
◎30万以上可享金融卡跨提10次免手续费，ATM╱网银╱语音跨转入或出1次免费，临柜交
易1次免费
◎100万以上金融卡跨提30次享免手续费，ATM╱网银╱语音跨转入或出3次手续费减免，
临柜交易3次免费
◎300万以上金融卡跨提100次享免手续费，ATM╱网银╱语音跨转入或出5次手续费减免，
临柜交易5次免费
◎汇兑手续费及汇率、手续费优惠
资料来源：记者综合整理
网址：
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