※ 引述《disfigure (小陪)》之铭言：
: 重点是量力而为
: 大家都说还房贷是占家庭收入1/3
: 我觉得这样都还占太多了
: 现在的低利率其实让很多人买了其实超过自己负荷的房子
: 以小弟为例 我自己评估一个月最多还的贷款
: 只占自己收入的1/4-1/5
: 而这还不包括太太的收入
: 若把太太收入算进去 只占家庭收入的1/6
那是因为你薪水高，一般人月入四万块，1/5只有八千块，这样是能
买什么房？会用到收入的1/3以上很多是因为薪水不够高，真的不是
不是因为太贪心或不知道风险。
: 就算未来跌了 损失也没这么大
: 好歹也留了不少现金在手 伺机而动
: 涨了 也是有跟到涨幅
: 人生在世 没有办法预测的事情太多
: 谁知道什么时候会急需用钱?
: 到时候钱卡在房子里面 想换还不一定换得成
: 到时候急用钱低价卖出那到底赚到哪
: 看到有些人用家庭收入1/2买房
: 真是令人捏一把冷汗
: 更别说有没有可能升息? 谁知道呢?
: 所以说低利率真的是房价泡沫的元凶
: 当跟银行借款100万 一个月只需还5000-5500的时候
: 大家当然疯狂借钱
: 还得起的人借钱当然无所谓
: 其实本质上是还不起的人
: 就是房贷风暴的潜在引爆点了
: 而用家庭收入1/2来还款的人
: 更是不够深思熟虑的作法
: 这些就是我说的 没那个屁股却要吃那个泻药的人
这个银行自然会有他们一套的评估方式。人生在世哪一件事情没有风险？
出门都会有可能被车撞死。拿1/2收入来还款当然有风险，但拿钱去赌佳必
琪风险会比较低吗？又不是每个人都是医生或公务员，可以拿少少的薪水来
买房子。甚至四大科的医生可能风险比低薪买房还高吧，赚几十万一赔几千
万。那些四大科的医师也是没那个屁股吃那个泻药阿。