看到很多人的成绩单都很强,
今年买台股多有满好的绩效,
身为长期的小资存股族,分享检讨一下自己今年成绩单
全都现股,没信贷,有房贷1300万,
投资股市约15年,
目前年纪约41岁,
1.先说结论:
年初 年末 损益 损益率
2025: 8089万 12638万 4549万 +56%
虽然没有像很多乡民有超过100%的可观绩效,
但就照着自己的投资配置执行.
2.分析2025年全年:
H1= +10.59%
H2= +43.07%
1月: + 396万
2月: + 170万
3月: - 875万
4月: - 79万
5月: + 502万
6月: + 742万
7月: + 562万
8月: +1835万
9月: - 406万
10月:+1395万
11月:- 39万
12月:+ 650万
3. 历年绩效: (单位: 万)
年初 年末 损益 损益率 借券净获利
2016: 1231 - 23
2017: 1231 1609 + 266 +21%
2018: 1609 1611 - 162 -10%
2019: 1611 2426 492 +30%
2020: 2426 2938 390 +16%
2021: 2938 4237 1072 +36%
2022: 4237 4339 - 371 - 8%
2023: 4339 6741 2184 +50% 9
2024: 6741 8089 1015 +15% 23
2025: 8089 12638 4549 +56% 37
4.资金配置市值比: (列出几个较大比例的)
(1) 勤诚: 34.0%
(2) 圣晖: 18.0%
(3) 德麦: 10.2%
(4) 联华: 5.5%
(4) 永丰金: 5.3%
(5) 元大金: 6.2%
(6) 台积电: 3.4%
(7) 中信金: 2.0%
(8) 朋亿: 2.0%
(9)复盛应用: 1.6%
(10) 巨路: 1.2%
(11)主动ETF: 1.0%
(12)被动ETF: 1.0%
5.策略展望:
我自己操作不如板上高手,因此着重资金配比:
2026年会加强以下配置:
(1)主动ETF和被动ETF的配置,个别都拉高到5~10%,
(2)金融配比:永丰金,元大金,中信金期望都拉高到7~9%
6.心得:
2025年靠着特定几个强势AI股,拉高获利比例,
而民生必需股,传产股,只要跟AI无关的,行情就很弱,形成两极化的行情,
年底时:我评估了手上持有的民生必需股,选择续放.
今年也因为需要500万左右资金,也卖出了:裕融,普莱德.
目前会评估手上的资金,考虑信贷800万来强化投资力道,
看哪一个银行较适合.
相信每个投资人都有一套自己的投资想法,没有一定对错,
只要能持续赚钱就是好方法,
也祝福大家2026年投资可以顺心成功.