2018年 定期定额买股票ETF
2020年 开始定期定额买股买债(股6债4)
2023年 增贷1000万摊平加码买债
2024年 只买股票,股债配置一整年下来 绩效被大盘巴在地上
2025年 股债绩效依然被债券拖累 停损240万债券(亏损44万) 也有停利140万股票
YTD(年初至6月底)报酬率
总资产: -4.4% (加权指数-2.5%)
股票: -0.4%
债券: -9%
(采取简化的调整后ROI计算)
[资金明细]
24年年末结: 3897万(+565万,+16%);股票:2225万(+599万),债券:1672万(-34万)
25年Q1季结: 3945万(+458万,+13%);股票:2196万(+440万),债券:1742万(+4万)
25年Q2季结: 3519万(+363万,+12%);股票:2249万(+541万),债券:1270万(-177万)
已实现损益:
25年: 配息73.6万-增贷利息(13万)-资本利损(25万)= 35.6万
配置内容:
股票: 台积电/指数ETF/科技ETF/高股息ETF/金融股
债券: 美长债ETF/投等债ETF
[结论]
股债配置仍然失败的上半年
债蛙哭哭