我看一堆回文都在说什么套利套利，
却从根本上误会套利的意思。
来看看维基百科上对于套利的说法：
套利，是一种投资策略，通常指在某种实物资产或金融资产（在两个或更多个的市场）
拥有两个价格的情况下，以较低的价格买进，较高的价格卖出，从而获取低风险的收益。
重点有二：
1.同种商品
2.低风险
第一点很好理解，举例来说就是ETF与它的成分股、两地小麦期货价格等。
第二点也很重要，必须是低风险，一些定义理论甚至是无风险。
来到实际操作的部分：
假设0050大幅溢价，那我就可以考虑“同时”卖出0050并买入成分股，如此套利。
那为什么很多人说的信贷买股不是套利？虽然用套利这个词听起来感觉很屌很酷，
但是它两个定义都不符合。尤其第二点，如果这是低风险，那银行大可自己来。
我个人也有过贷款买大盘的经验，所以对于这样的做法并不牴触，
只是看到许多人用"长期报酬"来与贷款利率做比较，有感而发。