原文标题：
中信银行员涉勾结诈骗集团 金管会罚2千万要求究责
原文连结：
https://money.udn.com/money/story/5613/7201236
发布时间：
2023/05/30 19:45:21
记者署名：
记者谢方娪
原文内容：
中信银行员涉嫌与诈骗集团勾结，遭检调调查及起诉。金管会调查后认定，中信银在办理
客户调高网银转帐及ATM提领日限额作业确实有缺失，今天宣布开罚中信银新台币2000万
元。
金管会并对中信银提出2大监理要求，第一，要求中信银检讨总行对于未完善建立内控制
度所涉相关人员责任；第二，金管会将依“银行资本适足性及资本等级管理办法”规定，
针对第二支柱监理审查要求中信银增加作业风险资本计提。
金管会调查，中信银成功分行朱姓前行员、东民生分行吴姓行员及芦洲分行萧姓行员共3
名行员，2021年7月至今年5月期间办理客户临柜申请调高网络银行转帐及ATM提领日限额
作业，相关帐户调高限额后，出现短期内遭设定为警示或衍生管制帐户的异常情事。
金管会银行局副局长童政彰今天在例行记者会指出中信银有2大缺失，第一，对于确认客
户调高交易限额的合理性及真实性未完善建立相关控管机制，以致行员有操纵舞弊空间，
不利中信银办理相关作业的内部覆核及稽核作业。
第二，中信银对于行员经手调高网银转帐及ATM提领日限额的帐户，短期内遭通报为警示
帐户或衍生管制帐户达一定数量或比例较高者，未能建立相关监控机制，以致无法有效掌
握员工办理业务异常情事并即时关怀询问，无法达到事前防杜及事中、事后适当处理效能
。
金管会对此宣布开罚中信银2000万元，并要求中信银追究相关人员责任并增加作业风险资
本计提。
在正式开罚以前，金管会今年5月17日已发函向中信银提出3大要求，第一，要求中信银回
溯调查相关异常表征并启动全面清查，第二，要求中信银检讨后提出改善措施并将案例提
报银行公会讨论，第三，要求中信银加强行员管理。
心得/评论：
太夸张了！
太离谱了！
中信银行员工居然勾结诈骗集团
连银行行员都沦为诈骗助手
金管会重罚2000万
明天中信股价等著看了！