[北美] 401k to 401k roll over wawi2 PTT批踢踢实业坊

[北美] 401k to 401k roll over

楼主: wawi2 (@@) 2021-02-03 12:47:27

新雇主的401k只接受用支票将就雇主的401k存入没办法做in-kind transfer
变成我需要先打电话向旧雇主的401k provider (Voya)将基金变卖
拿到一张支票后再存入新雇主的401k provider
有两个问题:
1. 旧401k的基金什么时候变现? 我当天打电话就用当天结算的价格变现?
2. 支票存入新401k之后要怎么将现金变成新401k提供的基金呢?
需要特别打电话? 还是登入网络系统就可以操作?
然后价格又以哪一天为准呢(比如以通知要把支票金额换成基金的当天的结算价为准)
谢谢

作者: a000000000 (九个零喔) 2021-02-03 14:07:00

我把旧的401k直接转ira旧好

楼主: wawi2 (@@) 2021-02-03 14:16:00

401k to ira有可能做到in kind吗？(保留同一支基金)是不是要问ira provider才知道?

作者: steve1012 (steve) 2021-02-03 15:26:00

大多要liquidate

作者: cchris (cruising Panama Canal) 2021-02-03 17:08:00

401k的选择极少,很少人会转到新雇主,直接转IRA也没什么保留原投资的必要;IRA有数不清的类似选择绝对可以找到相似然后手续费更低的选择

作者: majohnsha (不理不理) 2021-02-03 20:24:00

标题改一下吧以为410k是什么新产品

作者: ablackturtle (.......................) 2021-02-03 23:43:00

转Roth IRA是好选择

作者: jinshiG (iamiam) 2021-02-04 07:15:00

除非新公司的401K是大品牌，否则都不值得如此

作者: lamenAzur 2021-02-06 14:21:00

如果会用到back door Roth 的话，不建议转TraditionalIRA

作者: marathons ( 豆娘囊鼠蜂鸟 ) 2021-02-07 04:04:00

留在401k不如转到自己开的IRA,若转到Roth要课收入税.

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