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今天想要来跟各位分享我到台湾金融研训院考取理财规划人员的过程，从我为什么会投入
考试，选择怎么样的考试方式与应考结束后，取得证照的心得，不仅仅是作为个人的学习
纪录，更希望我的这些经验，有助于后来的人在准备证照的过程中，能够加以参考。
关于投资理财的证照有数十种，不管是银行类、保险类、或是证券类，还可以再细分为法
定证照或非法定证照等等，可以依照每个人的不同需求，选择各自合适的证照，这次我想
要分享的是理财规划人员证照，属于银行类的非法定证照。
作为一个非商科出身的人，之所以会想要取得这样的证照，是觉得在开始投资理财的路途
上，需要多吸收一些知识，培养正确的观念，透过适当的资产配置，来达成最佳的复利效
果。在准备过程中，当然也因为基础薄弱，很多观念需要多查找更多的资料才能明白，并
需要加倍地的努力。
虽然我总共只花了一个多月就去参加考试，也没有买教科书，但是仍然花蛮多时间在这上
面的，不管是理财工具，还是理财规划实务，从坊间的考试用书，深入的专书，考古题的
练习等等，丝毫不马虎。
其中我觉得最重要也是几乎都会考的就是查表，不管是复利终值表、复利现值表、年金终
值表、年金现值表等4种，分清楚题干中的文字叙述适用哪些类型，并查表找出答案。
在选择要读哪一种参考书之前，先到图书馆和书店当中逛逛，知道有哪些类型的书，以及
觉得哪一本书看起来最顺眼，就可以作为主要的参考书，台湾金融研训院其实也有出他们
自己的参考书和题库，只是我觉得看起来比较枯燥。最后我比较喜欢的教科书是宏典文化
所出的理财规划人员，作为主要参考的核心教科书。
除了读教科书之外，我觉得练习考古题也是非常重要的，不只是可以厘清自己不清楚的地
方，再加上考试题目很大一部分都是从题库出来的，多练习就有更大的机会遇到相似或同
类型的题目。
接下来在选择考试方式，有电脑测验与纸本测验两种，电脑的话费用比较贵，只是可以考
完立刻知道结果，而且每天都有，直接随机从题库中抽取题目，我觉得是比较方便的方法
，也是我最后所选择的。另外一种纸笔测验则要等待电脑读卡，以及寄发合格证书，时间
要比较久，费用比较便宜，而且我觉得题目比较难，也是在网络上可以找到的考古题。
最后，在整体准备的心得上，看到大部分应考的都是金融相关从业人员，大多以取得证照
为目标，只是我个人却是以增加理财知识为首要，在准备过程中逐渐明了选择权、期货、
权证等相关知识，为自己建立正确的理财观念与资产配置。在想要取得证照之前，先厘清
自己为什么会想参加这样的考试，会让自己更有动力去准备，也更有机会取得证照，祝福
各位都能够金榜题名。