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6月底，据华盛顿邮报报导，三家中国银行因涉嫌伙同被美国制裁的朝鲜银行洗钱，
并拒绝同美国调查人员合作，而在今年4月被美国一家法院认定藐视法庭，
各被罚处每天5万美元罚金，罚金是否生效将由7月12日的上诉审判决定。
法庭的档并未点出银行名字，但华盛顿邮报称法庭描述的细节和2017年一起诉讼吻合，而
该三家涉事银行是：交通银行、招商银行、浦发银行。
本文将梳理美国针对中国多家银行在朝鲜问题上的反洗钱调查，解释目前此事中银行所面
临的制裁风险，以及可能出台的制裁措施。
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本文分析的结论是：
1. 此次调查针对的是2017年一起洗钱案；
2. 调查涉及的制裁不是联合国对朝鲜的制裁，而是美国对朝鲜的单方面制裁
3. 银行对参与洗钱不知情同样也可能被处罚；
4. 该案可能是2016年丹东鸿翔案的后续；
5. 目前被调查的不止3家中国银行，而是至少12家；
6. 美国针对中国银行业参与违规朝鲜业务的调查至少在2002年就已经开始；
7. 美国很可能已经掌握了12家涉事银行违反制裁的证据；
8. 对于制裁，美方最大的担忧就是中国的反击；
9. 正常情况下美国不会对中国的银行出台极端措施，判处“极刑”，很可能会罚款了事
10. 引用“311条款”，等同于让银行失去所有国际性业务，对银行来说无异于死刑
11. 不排除在中美贸易战的极端情况下，特朗普政府将选择12家银行中体量较小的
一家或几家银行，引用爱国者法案中的“311条款”进行严苛制裁