1.媒体来源： NOWnews今日新闻
2.记者署名：记者陈郁柔／台北报导
3.完整新闻标题：预购买气烧 00970B双率双优、高存债感新宠
4.完整新闻内容：记者陈郁柔／台北报导
(2024年11月26日 周二 上午10:12）
[NOWnews今日新闻] 高股息ETF陆续吹起降息风，广大领息族存股信心动摇，目光开始转
向具双率（殖利率、票面利率）双优型债券ETF怀抱，快乐晋身存债一族。根据柜买中心
统计，截至今年10月底，国人持有债券ETF规模高达新台币2.9兆元，再创历史新高，投信
新募集债券ETF也抢搭债市高息末班车，瞄准具YMCA（Yield高殖利率、Monthly月配息、C
oupon高票息、America聚焦美国）4大现象级新债券ETF强力募集。
殖利率锁高、票息率胜出 新美债ETF息利诱人
法人表示，投资人大力追捧债券及固定收益ETF商品，债券ETF买气热度不减，除着眼于联
准会启动降息后，降息期间有利于债券价格表现外，目前美债20年ETF殖利率约为4.6~4.7
%，但美国投资等级债殖利率已率先突破5%以上，若再锁定BBB等级的美国投资等级债ETF
，指数平均到期殖利率更可攀升到逾6%以上的水准。
以12月2日将新募集的新光BBB投等债20+ETF（00970）追踪的“ICE20年期以上BBB美元公
司债优选收益率指数”来看，截至10月31日止，指数平均到期殖利率6.08%、指数平均票
息率5.74%，ETF预计挂牌时间虽较晚，但这档ETF锁定纯BBB级债券指数，具“双率双优”
表现佳，对存债族更吸睛，投资人若趁投信ETF募集期间进场，将可先掌握10元发行甜甜
价，投资布局成本也相对较低。
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▲美国BBB级债券ETF追踪指数表现。（图/各投信官网)
近年来台湾投资人偏爱ETF理财，不只疯存股、更爱配息型债券ETF，根据柜买中心统计，
台湾人申购债券及固定收益ETF资产规模，从2023年以，每月开始呈现稳定成长态势，一
直到今年1月止，整体债券及固定收益ETF规模正式突破2兆元，达到2兆1173亿元高峰，20
24年成长力道更有增无减，规模不断缔新犹，截至10月底止，整体债券及固定收益ETF最
新规模，又飙升到2兆9156亿元，再次缔造历史新高纪录。
ETF专家分析，近年来台湾投资人不仅乐当存股族，更爱当个快乐存债族，因为高股息有
可能缩水，但债息却是发债公司实际配出利息，除非发生公司违约或倒闭，否则领债息反
而比拿股息更稳妥心安，加上2025年美国降息周期展开，国人投资债券ETF买气发烫，规
模不排除继续上飙，有望冲破3兆元大关。
美国长天期BBB投等债 降息存债感强、报酬更给力
专家指出，2025年美国维持降息循环情境下，长线有利于债市保持多头格局，但债券本身
极具复杂，如果投资人想追求稳定现金流，以完成退休生活自主、财务自由的话，不妨透
过债券ETF，采一篮子方式布局多样化债券标的，因为透过ETF所追踪的指数，采定期审查
成分债的筛选机制，投资方式不仅较为稳健，更省时不费心，不必担心债券降评或公司发
生违约风险。
新光BBB投等债20+ETF(00970B)经理人王韵茹强调，债券ETF近年跃升为退休理财显学，以
新光00970B这档ETF来说，是目前市面上第一档聚焦1.“纯美国”、2.锁定“100% BBB级
债”、3.兼顾20年以上长天期，是上述3大特色同时兼具的新美国BBB级长债型ETF，该ETF
透过“五星优选策略”，建立完整成分债筛选机制，包括：个债“票面利率”必须5%，为
业界最高筛选之首要门槛；并依照债信评级、到年期限、流通金额、产业及发行人分散性
等其他条件剔除不适公司，最后，用“殖利率”再抓取上述名单内最优的前80%公司群，
且档数至少达100档以上，才完成最终成份债名单，追求ETF追踪指数表现最佳。
新光投信表示，00970B ETF成分债采“每月”调整频率，能快速剔除成分债遭降评或发生
违约情形，对投资人长期存债更具保障，加上美国是全球最大债券市场，流动性最佳，00
970B锁定BBB级债券数量相对庞大，投资产业分布涉及各行各业（如金融、医疗保健、媒
体、科技…等），能为投资人提供多样化BBB级债配置机会，创造美利债现的成长潜力。
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6.备注：
真的有这么多人买债券ETF喔？