[新闻]永丰银新行员高压铤而走险 金管会要求检讨

楼主: yaya (喔耶比)   2021-12-28 23:32:52
1.媒体来源: 经济日报
2.记者署名:
谢方娪
3.完整新闻标题:
永丰银新行员高压铤而走险 金管会要求检讨业绩目标
4.完整新闻内文:
金管会今天一口气开罚3家银行理专及行员挪用客户款项事件,其中永丰银行员违规期间
只有5个月。金管会调查发现,永丰银新进行员遭设定过高业绩目标,为通过试用期铤而
走险,因此要求永丰银行检讨业绩目标设定合理性。
金管会今天通过对永丰商业银行前行员挪用客户款项等缺失裁罚案。
金管会银行局副局长童政彰表示,永丰银行接获客户向银行反映帐务异常,清查发现前行
员涉挪用客户款项、且和客户间有异常资金往来,针对永丰银行办理外出开户对保及员工
管理作业等缺失,金管会考量永丰银行为短期内再犯,重罚新台币400万元。
永丰银行前行员自2020年8月至2021年1月间,利用外出开户对保,没有将存摺、金融卡及
网银密码函交付客户,并私下挪用客户款项;此外,这名行员与客户有私下借贷、代缴客
户房贷寿险保费贷款及帮客户代垫代书费用等异常资金往来,违法时间约5个月,受影响
客户5户,所涉金额约312万元,其中挪用客户款项约249万元。
金管会调查,这名行员年纪不到30岁,是新进行员,除私下挪用客户款项应付家里急用以
外,为通过试用期业绩目标,在客户想解约时,用自己的钱代缴房贷寿险保费贷款以争取
业绩。
金管会列举永丰银两大内控缺失,第一,永丰银行订有“二人对保免照会”机制,但该行
员没有落实外出开户对保作业规范,独自一人外出对保,事后再商请同事在申请书对保栏
位不实签章。
第二,永丰银行员工行为准则严禁员工保管客户密码、擅自与客户交易、私自挪用客户款
项、与客户间有异常资金往来等行为,但永丰银行没有落实督导人员遵循准则规范,以致
发生舞弊。
童政彰指出,银行应针对新进行员进行诚信文化教育,形塑行员认同银行诚信文化价值,
永丰银行却订定不合理的试用期高度业绩目标,扭曲行员对银行诚信价值的认知,金管会
要求永丰银行应检讨对行员业绩目标设定的合理性,避免行员因过高业绩压力,从事不合
常规的行为。
同时,金管会也要求永丰银行对客户加强宣导,避免与行员私下资金往来并应定期检视对
帐单。
金管会强调,永丰银行应建立客户资产大量流出的监控机制,并落实客户关怀措施,并依
银行公会“银行业违法失职人员资料报送作业要点”规定,报送该名违法失职行员。
5.完整新闻连结 (或短网址):
https://money.udn.com/money/story/5613/5994610?from=edn_newestlist_rank

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