2017年05月14日 苹果日报
乱卖金融商品 理专恐连坐
金管会下重手 料影响上万人
【廖珮君╱台北报导】近期金融业离谱违规事件多，引发外界抨击金管会“罚太轻”，金
管会副主委郑贞茂说，未来若银行不当销售金融商品，除罚银行外，理专也得“连坐”，
让理专知道，就算有业绩压力，也不能乱卖一通，预计影响国内数以万计的银行理专。
客户恐成“孤儿”
金管会正研究国外案例，包括金融机构被重罚，董事长、总经理都得“连坐”，或是理专
违规，就直接吊销执照等，让理专不敢再乱卖商品；民众担心，一旦采吊销执照重罚，客
户恐成“孤儿”，当中又以财管为主的民营银行冲击较大。
银行业赞成及反对意见都有，赞成的认为，应将理专证照整合为“单一证照”，不然吊销
了基金，可以卖保单，吊销了保单，还可以推外币商品，失去惩处原意；反对业者则认为
，一旦管制了，理专谁还敢卖商品？
只罚银行还不够
从事数十年理专的小P说，若要赋予理专更重责任，应也要让理专有拒绝公司不合理的高
额业绩、或不当的销售行为或话术，才可让权责相符。
但金管会认为，若不当销售商品，只罚银行不够，要“连坐”，让理专知道不能做的事情
（指乱卖商品），还是不能做。据了解，金管会已全面检讨银行业、证券业、保险业等3
大业别的罚则，研拟拉高违法券商罚金、增加处罚型态，银行业则是行为人（如理专或经
理人）也得“连坐处分”。
目前金管会针对银行违规案，罚款动辄1000万元起跳，但却是“银行小股东、替当事人埋
单”，不肖理专关系人却都“安全下庄”。此外，像是永丰金证香港公司非法引陆资登台
、或是集中对中国辉山乳业融资，依现行规定，证期局只能依照“内控没落实”，依《证
交法》第66条去限制永丰金证相关业务，但恐“连罚金都不能罚”。
券商则罚金很少
郑贞茂坦言，金融业3业别罚则的问题是，银行业没有处罚当事人，券商则是罚金很少“
不痛不痒”的，但保险业者却抱怨，动辄小罪就被惩处，金管会希望3业别的监理可拉到
一致标准。
4.完整新闻连结 (或短网址):
http://www.appledaily.com.tw/appledaily/article/headline/20170514/37649897/
5.备注:
理专卖商品也是听主管与老板的命令
怎么只罚劳工 不罚老板呢..
永丰金控董事长何寿川与永丰金证券董事长陈惟龙不用被罚
就是金融帮官商勾结 违法乱纪的铁证