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作者: neo5277 (I am an agent of chaos) 看板: Stock
标题: [新闻] 一群闺密帮来帮去 竟弄得13银行43亿大跳
时间: Mon Aug 22 10:45:19 2016
一群闺密帮来帮去 竟弄得13银行43亿大跳票
1.原文连结(必须检附)：
http://a.udn.com/focus/2016/08/22/24052/index.html
2.原文内容：
一群闺密帮来帮去 竟弄得13银行43亿大跳票
鼎兴贸易诈贷案情滚雪球，到期支票跳票金额高达43亿元。
诈贷案3大关键角色：女会计、董娘、医师娘突破放款关卡。
2016/08/22
7月底爆出的牙医器材公司鼎兴贸易诈贷案，案情越滚越大。鼎兴内部自行统计，到7月底
，鼎兴及相关公司已到期支票跳票金额高达43亿元，超过检调掌握的31亿元。
金管会已紧急对部分银行展开金检，发现有银行连假的“应收帐款融资”都无法分辨，仍
照样放款；还有银行让鼎兴会计兑现逾亿超额支票但未通报，内控疏失严重。
鼎兴闯大祸 13家金融业踩地雷
鼎兴贸易及宗哲国际等公司向银行及租赁业大举融资后跳票，总跳票金额可能超过40亿元
。本案涉及6家租赁（台湾工银租赁、华南租赁、中租迪和、一银租赁等）、13家银行（
中国信托商银、华南、永丰、新光、台中商银、板信、彰银、台新、一银等）。
由于诈贷案案情不轻，金管会已下令13家银行在8月底前交出清查报告，检查局也金检部
分银行。尽管检调同步在办案，但银行局副局长邱淑贞表示，只要调查结果确认有违规事
证，会依法先处罚银行内控疏失。
鼎兴贸易是台湾经营牙医器材市占率最大公司，检调掌握，此次大笔跳票金额集中在由鼎
兴会计主管江女担任董事长的“宗哲国际”及其他7家纸上公司。犯案手法是与部分牙医
诊所及医院串通做假交易，再拿这些牙医诊所开出向鼎兴购买牙材的合约及支票，申办银
行应收帐款融资。
放款关卡 挡不住裙带关系
一家资本额只有8千万的牙医器材贸易公司，却让13家银行、6家租赁公司集体跳票，金额
恐超过40亿元，不是这家贸易公司太神通广大，就是金融业放款流程出了极大问题，关关
都守不住。检调还发现，诈贷案中有3大关键角色，即案发前潜逃出境的女会计、董娘、
医师娘。
鼎兴贸易与金融业往来数十年，过去信用都还不错，却在今年第2季起传出财务吃紧，7月
20日起疯狂大跳票。案发前即出境的鼎兴江姓女会计主管，至今滞留澳洲不归，已被检方
发布境管，检调也视她为全案关键人物。
据了解，江女18岁就进入鼎兴何家，何家财务由她掌管近40年。检调怀疑，江女利用8家
人头公司与牙医诊所串连，做假交易向银行及租赁公司诈贷。鼎兴何家则与国内许多金融
家族有姻亲关系。
医师娘掌诊所财务 银行董娘姊妹互帮
检调日前搜索鼎兴时查扣多箱帐册，发现其中有许多牙医诊所的大小章，甚至还有张“价
目表”，即某某牙医诊所提供多少张支票，可获回扣5、60万，甚至百万元。检方怀疑这
些回扣，即是“后谢”。
办案人员说，因为大半牙医诊所财务，都由“医师娘”掌管，部分诊所的医师娘可能都知
情，参与假交易。甚至案发后，还有牙医诊所的医师娘打电话到鼎兴要找江女，紧张地问
“我的支票要跳票了，怎么办？”
鼎兴何家财力丰厚，在北投有不少房地产，但5月起，何家开口向亲戚借钱，一借都是几
千万元。部分银行听到风声，开始收回额度，让鼎兴手头更紧。
据了解，鼎兴当时透过管道，找某大银行帮忙，但该行给鼎兴的授信额度已用光，这家A
银行的董娘于是打给自己的姊妹淘（另一家B银行的董娘），问能不能帮忙，B银行董娘央
求老公后，B行决定透过旗下租赁公司放款。
放款主管察觉有异 但“老董电话打来”...
据了解，在跳票前，鼎兴与银行团协商时，B行租赁公司放款主管承认，他原本觉得有问
题，这笔钱不该放，但“老董电话打来”，2亿额度就这么放出去，结果这家租赁公司6月
借出2亿元，7月马上被跳票，成为诈贷案最后一只老鼠。
相关人员说，这笔放款中的2位董娘可能搞不清楚实际情况有多严重，以为自己只是“帮
个忙”，却让旗下公司沦为受灾户。
联合报／孙中英 报导
联合报／邹秀明、柯永辉、萧诒徽、吴懿雯 制作
3.心得/评论(必需填写满20字)：
还有多少这种东西会炸出来呢?
好好奇喔 丁丁你自己小心唷
颗颗 说个笑话 台湾金融业内控